《互联网趋势下银行创新转型策略与路径》

课程名称：《互联网趋势下银行创新转型策略及路径》

主讲：云岚老师6-12课时
课程背景
阿尔伯特.爱因斯坦说“人们解决世界的问题，靠的是思维和智慧，思维创造一切。解决问题和矛盾的最好武器是大脑，决胜的关键在于是否拥有先进的思维模式”。随着移动互联网络的发展壮大，现期整体社会快速覆盖并进入网络时代，鉴于互联网时代“互动、联接、网络”等本质特性，互联网金融也正在同步迅猛发展，以互联网为代表的现代信息技术正在推动金融业态的深刻变革，尤其对传统金融业务产生极大冲击，为此传统金融行业迫切需要打破常规推进转型，尽快开启与新时代相匹配适应的创新发展。
课程收益
创新思维：清晰市场业态变革，加快市场化转型步伐，重新定义新常态下的经营管理模式；
拥抱变革：清晰关键情景认知，主动拥抱互联网金融发展商机，从执行者过渡成长为战略规划者；
管理升级：借鉴行之有效做法，提升新形势创新发展能力，从传统常规经营升级为场景化协同发展；
提质增效：提高落地执行能力，运用新技术及手段助推批量展业，助力成长为市场洗牌的成功践行者。
课程对象：二级分行行长；经营机构负责人、经营机构厅堂主管、经营机构后备干部；零售条线部门负责人、零售业务条线模块督导。
授课方式：问题剖析、实战讲授、案例研讨、结论分享、互动演练、行动学习等；
课程特点
逻辑清晰且紧扣主题
实战实用且干货满满
案例引导且相得益彰
以终为始且运用有效
课程大纲
第一讲：互联网金融背景解析
案例分享：百信银行线上直销模式的分享
一、互联网金融定义与特点
透明度高
灵活便捷
成本低廉
参与广泛
流量变现
二、互联网金融发展历程
探索将互联网技术应用于金融领域
开启新兴互联网金融模式及业态
推进互联网成为金融业重要新兴领域
三、互联网金融PK传统金融
业务模式的差异
运营模式的差异
用户体验的差异
服务效率的差异
风险控制的差异
第二讲：互联网金融创新转型必要性
行动学习：我的地盘我做主
案例分享：德国安联银行的转型之路
银行转型难点与挑战
发展观念转变
转变传统经营管理思维过渡为互联网金融思维
拥抱接纳互联网技术与金融业务融合发展理念
强化以客户为中心和服务体验的思维意识
技术与人才缺失
具备互联网技术和金融专业知识的复合型人才不足
满足客户需求的产品研发技术能力不足
经营管理中在大数据分析和人工智能领域融合运用积累不足
监管与法律风险
互联网金融监管政策仍在迭代升级
客户信息安全领域“防火墙”仍不够牢固
运营管理中合规风险和法律责任仍不完全可控
市场接受程度
零售消费者对互联网经营模式信任度不足
传统金融客户对互联网金融接受程度不足
市场对部分较高风险的互联网金融产品认可度不足
银行转型核心意义
适应市场变化
提高银行核心竞争力
提高经营管理生存发展能力
提高服务效率
提升服务效率
降低运营成本
提高客户满意度
优化资产配置
优化资产配置
降低运营风险
提高综合收益
促进经济发展
第三讲：互联网金融创新转型核心策略
头脑风暴：拆掉“霍布森之门”
一、加强技术产品创新
案例分享：平安银行“科技金融”的支持保障力量
开发优化具有较强市场竞争力产品--新一贷产品
提高服务质量和工作效率
加强信息技术创新支撑迭代
短视频助力银行渠道品牌宣传
直播带货助推银行实现批量获客
二、加强线上线下融合
案例分享：“虞美人”轻医美市场份额的垄断发展
以消费为中心的融合发展模式
以社交与社群为核心的零售销售模式
以场景化流量为重点的创新经营模式
三、加强客群分层特色经营
案例分享：新加波星展银行“校园网点”圈层经营
客群分层及社交经营
特色定制及顺势销售
四、加强风险控制管理
案例分析：综合金融的“利”与“弊”
强化风险管理体系建设，确保客户信息隐私安全
强化风险监测和预警，保障客户资产质量安全
强化与同业合作推进风险防范和处置工作，共同应对风险挑战
第四讲：互联网金融创新转型具体路径
案例分析：“易邮铺”生态金融成功案例
一、优化组织架构和人才队伍
调整组织架构，优化业务流程，实现高效协同和信息共享
强化人才队伍，引进专业人才，提高创新意识和搭建数字化风险管理体系
强化员工学习赋能，搭建新知识和新技能培训平台，激发员工积极性和创造力
二、落实生态赋能圈层客群拓展
强化与互联网金融企业开展合作，共同推进金融科技创新和业务模式创新
尝试与互联网金融企业开展客户信用评估、风险管理和信息安全等合作，实现互利共赢
借鉴互联网金融企业服务理念和运作模式，优化提高客户服务体验
三、践行创新转型助力金融行业快速发展
促进金融市场竞争
加快数字化转型发展
加快综合化转型发展
加快智能化转型发展
推动金融行业创新
提高金融服务质量
提高整体服务质量
提升客户安全、高效和便捷体验
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