《次第花开：财富管理韧性迭代升级》

课程名称：《次第花开：财富管理韧性迭代升级》
主讲：云岚老师6课时
课程背景
《华为的冬天》里提及危机情况来临时，被卡脖子时，什么是我们的备胎，什么是我们的PIanB，能让我们渡过凛冽的寒风，迎接美丽的春天。基于金融监管总局推动股份制银行进一步完善差异化发展定位，督促城商行和民营银行聚焦主责主业的背景，并同时结合后疫情时代和互联网金融趋势下，银行均创新转型和业务下沉等具体发展现状，侧重从六个维度解析提升经营机构网点效能：
认同组织战略是契合监管范畴和转型发展的趋势决策，进一步应对互联网金融趋势下市场竞争并做好关键客户维护提升。
针对所在区域和客户结构，清晰同业及外部竞争者经营模式，找准自身经营特点并精准定位发力。
面对诸多考核指标，厘清经营管理思路，重点聚焦客户增长和金融资产提升等核心规模增长。
挖掘员工内在成长需求，创建科学可行绩效考核管理体系，更好调动员工展业积极性。
明确团队协同职能职责，减少推诿扯皮和本位主义，促进相互合作共赢。
结合客户投诉居高不下和客户满意度低，差异化进行产品组合输出和提升客户服务体验。
课程收益
我是谁？提升岗位认知能力，重新定义新常态下的经营管理技能，从胜任力过渡至卓越领导力；
我面临着什么问题？找准关键情景认知，系统树立新业态下的商业底层逻辑，从执行者迈向战略规划者；
我要如何有效推进工作？赋能有效工具方法，提升团队核心力量，系统梳理内卷中的市场竞争力模型，从常规经营升级为系统协同；
我要达成哪些具体成效？提升落地执行能力，及时复盘总结运用，用实操案例和行动学习打破思维阻力墙，从撒网者成长为收获人；
课程对象：零售财富条线部门负责人、零售条线部门管理督导；经营机构负责人、经营机构厅堂主管、经营机构财富团队长、经营机构后备干部；
授课方式：
问题剖析、理论带入、案例引导、结论讲解、互动演练、现场问答等；
课程特点
有料·实战实用且干货满满
有聊·案例分析且雅俗共赏
有趣·情景演练且相得益彰
有度·深入浅出且收放自如
有魂·主线清晰且紧扣主题
有果·以终为始且拿来就用
课程大纲
第一章 财富管理适应性
课堂测试：我在这个世界中究竟是谁？面对经营困惑一个优秀从业者的能力从哪里来？
核心观点：全面认知、清晰现状、有的放矢
浅析国际经济形势对我国金融发展的影响
加强金融监管和风险防范
推进人民币国际化进程
优化金融结构和完善金融服务
加强国际合作与协调发展
二、清晰我国银行经营发展现实困惑
现状研讨：你所在的经营机构遇到了什么实际问题或管理困惑？
实际面临“三低一高”严峻挑战
积极面对“五类”经营压力
有效突破经营机构关键情景挑战
第二章 财富管理复原性
现状研讨：为什么现在银行经营管理难度越来越大？
核心观点：固本溯源、精准定位、专业赋能、自我突破
关注客户需求偏好和风险偏好
场景化模拟：一个营销团队针对上市公司董监高客户成功达成的职责分工及产品配置方案
客户财富增值
客户财富保值
客户财富转移
侧重产品专业规划和价值输出
多元化金融资产配置
专业化金融产品输出
专属化金融价值提升
强调服务综合全面化和亲密个性化
现状研讨：你确定真正了解“你的客户”吗？
案例分析：新加坡星展银行校园网点暖心经营“出圈”
专属惠享特色服务
适老金融智能服务
特色差异定制服务
场景经营智慧服务
第三讲：财富管理成长性
头脑风暴：“长津湖”片段感触
核心观点：团队协作成长就是生产力
管人就是“做事”
现状研讨：为什么员工“一团和气”并“不够给力”？
团队人才储备建设关注节点
团队人才梯队成长侧重要点
团队人才晋升助力核心重点
做事就要“结果”
案例分析：绩效考核体系运作后的“事与愿违”
赋能组织管理“五大原则”
战略关联性原则
权责利相称原则
统一指挥原则
信息沟通原则
分工协作原则
修炼方法工具“五大宝典”
目标管理
团队管理
绩效管理
流程管理
业务管理
第四章 财富管理收益性
现状研讨：互联网金融趋势下银行传统经营模式还能走多远？
核心观点：得渠道者得天下、得客户者得天下
案例分析：“易邮铺”生态金融成功案例
客户经营盘点分析
1. 客户资源：潜客、存客
2. 渠道资源：机构人力、营销方案、活动资源
客群分类专属运营
案例分析：疫情期间“团长”快速发家致富
强化线上，搭建客户生态圈平台
立足线下，丰富叠加多元化服务
资源共享，创新构建场景化营销
差异认证，尝试推进跨界化经营
金融资产规模攀升
案例分析：江苏银行专业化经营“一战成名”
行动学习：员工绩效督导“场景化推演”
晨夕会管理
活动量管理
核心指标管理
厅堂沙龙组织规划
案例分析：某机构举办的“银保沙龙活动”座无虚席
困惑：员工、客户、定位、追踪
执行：活动前、活动中、活动后
第五章 财富管理持续性
现状研讨：银行未来如何确保“持续朝阳”？
核心观点：因势而变、创新求变、殊途同归
金融监管对银行合规经营规范延展
坚持”科技赋能“与”智慧运营“双轮驱动
突出“客户服务”与“客户经营”两大核心
银行成功转型必然之路
案例分析：邮政抖音直播运营赋能咨询成果
客户需求体验
差异升级经营
异业联盟共赢
银行创新转型”3T方法论“
向数字化经营转型
向智能化服务转型
向体验化提升转型
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