大堂客户经理转岗提升综合能力训练（2天1晚）

《大堂客户经理转岗提升综合能力训练》
——课程大纲

课程目的与目标
大堂客户经理是银行形象的代言人，是银行产品与服务的代理人，是客户与银行之间
实现良性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧，理财和
大堂客户经理作为最根本、最直接面对客户的一线战斗员，工作内容和性质也发生了质
的变化，传统意义上的“信贷员”客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要
，客户经理必须从原来的厅堂“推销员”模式转变成为客户信赖的“金融管家”模式，必须
从原来单一的推销产品、卖出产品的“经手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案
的提供者与网点独立运营的实操者。因此，针对新的转岗大堂经理需要全面提升职业素
质、职业心态与综合营销能力，不仅十分重要而且迫在眉睫。

课程对象

本课程适用于各级分行、支行、网点新转岗大堂经理、理财经理、（公司、机构）客户
经理等。
培训时间： 2天/1晚。白天6小时，晚上2小时辅导


课程大纲
第一讲 客户经理的角色定位与岗位素质胜任模型
一、客户经理的角色定位
1、银行产品服务的代理人
2、银行品牌形象的代言人
3、客户信赖的合作伙伴
4、高素质的金融职业经理人
二、客户经理的岗位职责
1、大堂经理的岗位职责
2、理财经理的岗位职责
3、对公客户经理的岗位职责
4、对个人客户经理的岗位职责
三、客户经理的岗位素质胜任模型
胜任素质=专业特殊技能+行业通用技能+职业核心技能
客户经理胜任素质要项1：成就导向与主动性
客户经理胜任素质要项2：职业素养与基础礼仪标准
客户经理胜任素质要项3：行为礼仪与应答设计
客户经理胜任素质要项4：沟通、谈判与人际能力
客户经理胜任素质要项5：韧性与自我管理能力
客户经理胜任素质要项6：应变与协调能力
四、客户经理的职业发展方向与通道

第二讲 阳光心态，快乐工作
一、客户经理的压力与情绪管理
1、压力与压力的三种状态
2、客户经理的压力源分析
3、压力应对的方法
（1）情绪应对的方法
（2）问题应对的方法
（3）健康应对的方法
二、阳光心态，快乐工作
1、心态决定状态
2、阳光心态，乐观从容
3、积极心态，拒绝抱怨
4、活在当下，抓住现在
5、正确比较，珍惜拥有
6、提升能力，管理欲望
7、操之在我，褒贬由人
8、选择态度，快乐人生
第三讲 客户需求识别与分析方法
一、个人金融需求分析方法
1、个人金融服务需求的五个层次
2、不同职业的个人金融需求分析
3、家庭生命周期与风险承受能力与金融需求分析
4、了解客户需求的KYC法则
5、典型案例分析与角色演练
二、探寻引导客户需求的SPIN沟通技巧
1、Ｓ（Situation Questions），询问现状问题；
2、Ｐ（Problem Questions），发现困难问题；
3、Ｉ（Implication Questions），引出牵连性问题；
4、Ｎ（Need-Payoff Questions），明确价值问题。
5、典型案例分析与角色演练
三、公司（机构）客户金融需求分析方法
1、公司（机构）客户需求的研判途径
2、公司（机构）客户的一般需求类型
3、大金融时代的公司（机构）客户的三大核心需求

第四讲 接触营销的流程与方法
一、事先的准备
1、心态及个人准备
2、把握约见时间（接触拜访时机与预约人员的选择）
3、对客户状况与需求的事先了解
4、对销售目的的把握
5、对销售内容（产品与服务）的把握
6、相关环境、物品的准备
7、会面准备备忘录
8、典型案例分析与角色演练
二、开场白／接触
1、开场接触流程图
2、问候及话术
3、自我介绍及话术
4、接触过渡及话术
5、寒暄的技巧与话术
6、赞美的13个技巧
7、典型案例分析与角色演练
三、客户需求挖掘
1、客户需求挖掘流程图
2、试探客户的要点及话术
3、倾听与信息记录（反馈式倾听话术）
4、寻找和联系突破口（话术）
5、差距分析（话术）
6、典型案例分析与角色演练
四、设计服务方案
1、设计金融服务方案的前期功课
2、理财规划的设计要点
3、产品定制的流程与方法
4、公司（机构）客户整合金融服务方案的设计要点
5、典型案例分析
五、客户说服与展示
1、利益点介绍的FABE方法
2、语言说服的五种技巧
3、客户说服中的两个提问技巧：开放式提问与封闭式提问
4、典型案例分析与角色演练
六、双赢沟通谈判
1、了解对方的需求与底线
2、摆脱情绪干扰，提出初步建议
3、谈判中的拉锯战
4、陷入僵局怎么办
七、促成交易与转介绍
1、识别成交信号
2、处理异议的七种方法
3、成交的七种策略
4、转介绍的四个步骤
5、阶段服务结束流程
6、典型案例分析与角色演练
八、方案确定与实施
1、客户服务方案确认的内部沟通
2、客户服务方案确认的外部沟通
3、方案实施过程中的风险预警
4、方案实施过程中的跟踪反馈
5、方案实施过程中的增值服务与整合深度营销

第五讲 高效客户沟通技巧
一、积极端正的沟通态度
1、影响沟通的消极态度与行为
2、沟通的实质：建立信任关系
3、沟通的人际路径：相遇、相识、相容、认可、交融、信任
二、高效沟通的四大关键要术
1、望：察言观色的“看”
2、闻：设身处地的“听”
3、问：恰到好处的“说”
4、切：命中要害的“定”
三、不同客户类型与沟通应对策略
1、15种职业的客户沟通应对策略
2、13种客户行为类型的沟通应对策略
四、洞察人性，投其所好：四型人格与沟通应对策略
1、强势型客户心理需求与沟通应对策略
2、平和型客户心理需求与沟通应对策略
3、活泼型客户心理需求与沟通应对策略
4、完美客户心理需求与沟通应对策略

第六讲 客户拓展的渠道与方法
一、人脉资源的经营策略
1、人脉资源的类别与结构
2、人脉资源的经营方法
3、人脉资源的经营智慧
4、事半功倍的人脉捷径：政府公关秘笈

二、微信社群营销高效运营技巧
1、微信社群营销如何快速引流吸粉
微信引流的五种方法
A、利益引流法
B、老带新引流法
C、O2O引流法
D、电销引流法
E、混群引流法
2、微信社群朋友圈如何效经营?
A、朋友圈 内容应该发什么？
B、朋友圈 内容怎么发才有效？
C、朋友圈 波浪式发广告技巧


三、电话邀约的技巧
1、电话邀约的作用
2、电话邀约的注意事项
3、电话邀约前的准备工作
4、电话邀约的方法与话术
5、电话邀约中的异议处理
6、电话邀约中的促成技巧

四、客户拓展的四大利器
1、理财沙龙的运作原则、流程、关键点与方式方法
2、客户俱乐部的运作原则、流程、关键点与方式方法

3、银行私域流量的运用（抖音、快手运营）


A、抖音或快手类5大火爆内容分类


B、银行抖音或快手类运营实操


C、银行抖音或快手新号养号技巧


D、抖音或快手上热门7大技巧

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