政策性会计及公积金系统解决方案
政策性会计及公积金系统 方案建议书 目 录 1 建设目标 3 2 公积金系统的功能概述 3 2.1 开销户 3 2.2 单位变更 3 2.3 个人变更 3 2.4 日常帐务 4 2.5 特权业务 4 2.6 日终业务 4 2.7 单位查询业务 5 2.8 个人查询业务 5 2.9 运用查询 5 2.10 新旧帐号查询 5 2.11 交易查询 5 2.12 企业端接口 5 3 网点系统功能概述 6 4 主机系统功能概述 6 5 企业端公积金功能概述 7 5.1 数据载入 7 5.2 数据浏览 7 5.3 自助功能 7 6 政策性会计系统的功能概述 8 6.1 开户业务 8 6.2 销户业务 8 6.3 现金存取款业务 8 6.4 转帐业务 8 6.5 同城业务 9 6.6 个人贷款 9 6.7 会计综合业务 9 6.8 表外收付业务 9 6.9 查询修改 10 6.10 季末结息及年终结帐 10 6.11 后台报表查询业务 10 7 主机及网络方案 10 8 实施规划 11 9 项目报价 14 9.1应用软件报价 14 9.2硬件及系统软件报价 错误！未定义书签。 建设目标 根据工行公积金业务发展的需要，决定建设一个以政策性会计核算为基础，包含公积 金等政策性业务在内的相对独立的网络系统，支持市内各支行及郊县行通办公积金业务 ；提供公积金企业端应用系统，便于企业内部的公积金管理和与工行公积金系统的数据 接口处理。 公积金系统的功能概述 1 开销户 1. 单位开户 2. 单位销户 3. 单位资料变更 4. 个人批量开户编辑/提交 5. 个人批量销户编辑/提交 2 单位变更 1. 单位封存 被封存后的单位将不能进行人员交缴、支取、销户等业务 2. 单位启封 3 个人变更 1. 批量工资额变更编辑/提交 更改某单位下若干个人的月交缴工资额或交缴比例 2. 批量封存编辑/提交 3. 批量启封编辑/提交 4. 工资比例通置 5. 批量转出编辑/提交 转出后的个人状态为“转入启封”，需在批量转入后状态才能转化为正常 6. 批量转入编辑/提交 7. 批量身份证号编辑/提交 8. 职工名册下载 从主机下载职工名册至本地编辑，以减轻录入员工工作量 4 日常帐务 1. 部分人员补交编辑/提交 2. 单位正常汇/补缴 区分现金/转帐标志 3. 一般支取编辑/提交 5 特权业务 1. 取消交易 取消当日所做的交易 2. 一般支取冲正 3. 汇补缴冲正 以上两交易针对个人进行冲正 6 日终业务 1. 入帐通知 对支票类交缴业务在约时过后通知公积金系统进行入帐处理 2. 汇补缴扎帐单（含冲正业务） 3. 销户支取扎帐单（含冲正业务） 7 单位查询业务 1. 单位资料查询 2. 单位明细查询 3. 单位变更查询 4. 单位标识查询 5. 单位下属职工查询 8 个人查询业务 1. 个人资料查询 2. 个人明细查询 3. 个人变更历史查询 4. 个人结息清单查询 9 运用查询 1. 销户查询 2. 支取查询 10 新旧帐号查询 1. 单位新旧帐号查询 2. 个人新旧帐号查询 11 交易查询 1. 当日流水查询 2. 交易登记簿查询 12 企业端接口 1. 数据卸载 2. 数据载入 网点系统功能概述 1. 网点开工通知 2. 日常业务（参见第二部分） 3. 柜员流水检查 4. 柜员扎帐 5. 柜员密码变更 6. 网点流水检查 7. 网点扎帐 8. 网点完工通知 主机系统功能概述 1. 柜员管理 2. 网点名册管理 3. 主机日终 汇总当日流水，入单位、个人明细账，汇总报表 4. 年终结息 提供分别对存量、增量进行挂牌、分段不同形式的计息处理 5. 各项参数设置 6. 各项查询 7. 专项报表 企业端公积金功能概述 为企业尤其是大型企业提供一套公积金管理软件不仅满足了企业自身管理公积金的需要 ，同时利用本系统与大连工行公积金系统的接口，将一些繁琐、重复的劳动工作由企业 完成，在很大程度上方便了银行的工作。 1 数据载入 将从工行主机下载而来的数据载入企业的PC机中，这些数据包括： 单位、个人明细 个人年终结息文件 个人公积金资料 个人变更历史等 2 数据浏览 提供对以上数据进行查询、打印的可视化屏幕 3 自助功能 1. 提供对单位下个人的“开户”、“销户”、“封存”、“启封”、“转出”、“转入”、“变更工 资额”、“变更身份证号”、“特殊补缴”等细向功能的管理窗口，用户可自主的填充 表单中的数据（此即向银行柜台操作员手工录入批量数据一样） 2. 数据卸出 将用户输入的“开户”、“销户”、 “封存”、“启封”、“转出”、“转入”、“变更工资额”、“变更身份证号”、“特殊补缴 ”等数据打包成文本文件转入软磁盘，提供给银行，同时打印出机制凭证，用户可 持软磁盘与机制凭证上银行就近网点办理公积金业务 政策性会计系统的功能概述 政策性会计与自营性会计相比，两者的科目字典不同，开展业务的范围也不一样。会 计报表的算法上也有区别，其他基本相似，政策性会计系统功能概述如下： 1 开户业务 1. 一般存款开户 2. 定期存款开户 3. 贷款户开户 4. 贷款挂帐户开户 5. 表外开户 2 销户业务 1. 单户计息 2. 打印利息单 3. 销户 3 现金存取款业务 1. 现金存款业务 2. 现金取款业务 4 转帐业务 1. 系统内支票转帐 2. 系统内通用转帐 5 同城业务 1. 同城提出借 2. 同城提出贷 3. 同城提入-帐户贷 4. 同城提入-帐户借 5. 申请退票 6. 撤消申请退票 7. 约时入帐 6 个人贷款 1. 个人分期贷款资料录入 2. 个人贷款帐户查询 3. 个人分期资料查询 4. 个人分期资料修改 5. 个人分期金额查询 6. 现金归还贷款 7. 转帐归还贷款 7 会计综合业务 1. 贷款转存 2. 归还贷款 3. 积数调整 4. 综合记帐 5. 取消交易 6. 帐务冲正 8 表外收付业务 1. 表外记收业务 2. 表外记付业务 9 查询修改 1. 帐户查询 2. 流水帐查询 3. 一般帐户修改 4. 科目总帐查询 10 季末结息及年终结帐 1. 贷款的利息计算与自动扣收 2. 一般存款帐户的利息支付 3. 年终结转 11 后台报表查询业务 1. 帐务查询 2. 会计报表 3. 各种资料查询 主机及网络方案 公积金系统数据非常庞大，超出一般的对公、储蓄系统，而且交易负载不均衡，突发 性高，将来随着业务的扩充系统数据存贮量将越来越大，因此在主机选形时，要充分考 虑到操作系统的稳定性、安全性和可持续升级能力。 UNIX操作系统具有稳定、安全、高效的处理特点，已被业界认可未成熟的应用系统， 得到广泛应用，因此我们提出如下的硬件方案： 1. 中心机房来用双PC-SERVER，内装SCO- UNIX操作系统，一台为生产机，一台为备份机，之间通过光纤联连，通过双机热备 份软件保持备份机的数据实时与生产机同步 2. 网点采用PC UNIX操作系统，与主机通过交易包的方式进行业务处理，通讯采用TCP/IP，可以支 持目前常用的广域网线路如X..25、DDN、ISDN、PSTN等 3. 通过在笔记本上安装UNIX操作系统，通过电话拨号的方式与主机建立通讯联结，可以 实现移动办公的能力。 实施规划 本工程含三方面的实施内容： 1. 主机及网络设备的采购 2. 网络系统的建设 3. 应用软件的开发 其中“应用软件开发”是工作量最大的一部分，考虑大连工行目前业务的需求，软件开 发拟分成二期完成，一期主要完成公积金系统的开发，二期完成政策性会计的开发。 具体的开发周期我们会在项目正式启动后给出。 应用软件开发包括： 1. 公积金软件系统 2. 企业端公积金系统 3. 政策性会计 4. 电话银行 公积金软件系统开发周期概算 | 内容 |工期（天）|人数 |合计工时 | |需求讨认与确定 | 15 | 3 | 45 | |概要设计/数据库设计/功能设计/模块详细设 | 10 | 3 | 30 | |计 | | | | |编码及内部测试 | 45 | 6 | 270 | |业务测试 | 30 | 4 | 120 | |上线及跟踪 | 30 | 4 | 120 | | | | | | | | | | | |合计 | | | 585 | 计19.5人月 企业端公积金软件系统开发周期概算 | 内容 |工期（天）|人数 |合计工时 | |需求讨认与确定 | 5 | 1 | 5 | |数据库设计/功能设计/模块详细设计 | 10 | 1 | 10 | |编码及内部测试 | 30 | 2 | 60 | |业务测试 | 5 | 2 | 10 | | | | | | |合计 | | | 85 | 计2.8人月 政策性会计金软件系统开发周期概算 | 内容 |工期（天）|人数 |合计工时 | |需求讨认与确定 | 15 | 3 | 45 | |概要设计/数据库设计/功能设计/模块详细设 | 10 | 3 | 30 | |计 | | | | |编码及内部测试 | 50 | 6 | 300 | |业务测试 | 20 | 4 | 80 | |上线及跟踪 | 30 | 3 | 90 | | | | | | |合计 | | | 545 | 计18.1人月 电话银行软件系统开发周期概算 | 内容 |工期（天）|人数 |合计工时 | |需求讨认与确定 | 5 | 2 |10 | |概要设计/数据库设计/功能设计/模块详细设 | 15 | 2 |30 | |计 | | | | |编码及测试 | 30 | 2 |60 | | | | | | |合计 | | |100 | 计3.3人月 项目报价 1 应用软件报价 本章依据前面各子项目的工作量核算，给出软件开发的参考报价， 具体价格以正式合同为准（注：应用开发人员按人月成本25，000元计） 。 |项 目 |工作量（人月）|报价（元）| |公积金软件系统 |19.5 | 487,500| |企业端公积金软件系统 |2.8 | 70,000| |政策性会计软件系统 |18.1 | 452,500| |电话银行软件系统 |3.3 | 82,500 | |合计 |43.7 | 1,092,500| 2 硬件设备数量及价格表 |名 称 |型 号 |单价(RMB) |数量 |金 额 | |服务器主机 |HP/LX-PRO |200,000.00|3 |600,000.00 | |HUB |DLINK-16（含网线） |2,000.00 |1 |2,000.00 | |终端服务器 |GTS-516C-16口 |14,000.00 |2 |28,000.00 | |MODEM机架 |TC-336NMS16 |13,600.00 |1 |13,600.00 | |机架式MODEM |TC-336NMS卡式 |3,000.00 |16 |48,000.00 | |同卡/异卡MODEM |TC-336NMS台式 |3,800.00 |16 |60,800.00 | |拨号服务器 |PS/16 |36,500.00 |1 |36,500.00 | |票据打印机 |Star 5400 |5,500.00 |26 |143,000.00 | |网络打印机 |Hp 5000 |16,000.00 |1 |16,000.00 | |行式打印机 |高速行打 300C |50,000.00 |1 |50,000.00 | |前置机 |英特PC-610 |28,000.00 |1 |28,000.00 | |语音卡 |VFX/40E SC PLUS |16,000.00 |1 |16,000.00 | |通信卡 |SDLC |10,000.00 |2 |20,000.00 | |UPS电源 |APC 2KV/1小时 |18,500.00 |1 |18,500.00 | |终端 |Star NT 860 |3,250.00 |16 |52,000.00 | |合 计 |1,132,...
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