金融业或需“终身禁入牌”

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相关规定,银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监管机构除依照相关法律处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

“严格地讲,取消董事、高级管理人员终身的任职资格只是取消担任银行业高级管理人员的资格,而继续作为一般从业人员留在银行业则不在此限。”王忠辉律师表示。因此这一措施并不能被认为是“终身禁入”措施,而只有直接被采取“禁止终身从事银行业工作”的措施才是真正的“终身禁入”,并且也仅仅限于银行业的“终身禁入”,并非个别媒体所称“终身禁入金融服务业”。金融服务业至少包括证券业、保险业、银行业、信托业四类主导行业。

  实际上,有关银行业“终身禁入”的规定早已出现在我国的法律法规中,如《中华人民共和国银行业监督管理法》第48条,《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第7条、第28条,《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第28、第29条,等等。

  “上述规定对于‘终身禁入’处罚的情形、处罚的期限以及处罚后的救济等都作出了相应的安排。”王忠辉律师表示,虽说有关银行业“终身禁入”的规定尚未单独形成制度化体系,但是各类规定叠加在一起,完全可以构成我国银行业“终身禁入”制度,而且具有明确的可执行性。

  “因此我认为,未来的工作不是进行终身禁入制度化的推进,而是应考虑如何严格执行好终身禁入制度。”王忠辉律师认为。

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