《商业银行数据治理与财务管理》

《商业银行数据治理与财务管理》提纲
课程背景：

大数据、云计算等信息技术的发展为金融产品创新提供了良好的基础。信用风险、智能
客服、精准营销、反欺诈和风控创新应用都离不开数据。

2018年5月21日，银保监会发文《银行业金融机构数据治理指引》，给中小型城商行数据治
理提供了引导支撑。在实际建设操作过程中，发现数据标准不一致、指标产生不统
一、数据微小差异难识别等现实问题，对银行金融产品创新产生了严重阻碍。

财务管理是规范经营行为，提高数据资产利用率和盈利水平的中心环节与重要措施。
因此，强化数据治理与财务管理是银行面临的重大课题之一。
课程收益：
1、掌握商业银行管理者必备的十大实施理念；
2、掌握商业银行数据治理原则与借鉴数据管控平台建设；

3、掌握商业银行数据治理存在的难点与应对；

4、借鉴光大银行数据治理与应用的做法；

5、掌握商业银行财务管理存在的问题及对策；

6、掌握大数据下商业银行的财务管理；
7、借鉴商业银行财务风险管理 ——以江苏银行为案例；
8、掌握商业银行管理者必备的八大财务思维；
9、提升商业银行数据治理与财务管理技能。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：商业银行数据管理、财务管理等岗位和相关中高层
授课方式：故事案例导入、讲授、案例分析、课间活动、讨论提问、互动点评、课程总
结
课程内容：
导 入 商业银行管理者必备的十大实施理念
第一讲 商业银行数据治理原则与数据管控平台建设
一、全覆盖原则
二、匹配性原则
三、持续性原则
四、有效性原则
案例 赣州银行数据管控平台建设的做法
▲本讲互动与答疑

第二讲 商业银行数据治理存在的难点与应对

商业银行数据治理存在的难点
（一）组织人员“支撑难”
（二）历史问题“处理难”
（三）质量问题“辨别难”
（四）跨越领域“协同难”
二、商业银行数据治理的应对措施
（一）体系规划
（二）顶层设计
（三）资产盘点
（四）工具落地
（五）审计评价
（六）统一步调
（七）统一规划
（八）统一标准
（九）完整的数据处理平台
（十）强有力的数据质量监控
▲本讲互动与答疑
第三讲 基于光大银行数据治理与应用的做法
数据治理历程与规划
二、数据治理组织与规范
三、数据治理应用与管理
四、数据治理助力风险管理
五、关于数据治理的思考
六、培养业务管理信息化
七、建立数据治理长效机制
八、坚持信息科技建设创新　
▲本讲互动与答疑

第四讲 商业银行财务管理存在的问题及对策

一、商业银行财务管理的特点
（一）财务信息收集难度大
（二）资金预算的复杂性
（三）投资管理工作的多样化
（四）财务工作风险性大
二、我国商业银行财务管理存在的问题
（一）财务管理体系不完善
1.当前的财务管理体制过于分散
2.缺乏有效的监控预警体系
（二）内部控制问题
1.财务管理方法不科学
2.商业银行的风险控制不足
三、加强我国商业银行财务管理的对策
（一）完善财务管理体系
1.改革财务管理体制
2.逐步建立有力的财务监控和预警体系
（二）加强内部控制
1.应用全面成本管理方法
2.加强风险控制
对财务人员进行管理创新
▲本讲互动与答疑
第五讲 大数据下商业银行的财务管理
一、商业银行财务管理现状
（一）财务信息收集难度大
（二）资金预算的复杂性
（三）财务工作风险性大
二、大数据在商业银行财务管理中的应用
（一）简化信息传递系统，提升财务管理效率
（二）深入透析财务数据，提升财务管理能力
▲本讲互动与答疑
第六讲 商业银行财务风险管理 ——以江苏银行为案例
江苏银行财务风险管理体系的构建与实施
（一）江苏银行财务风险管理体系构建原则
（二）江苏银行财务风险管理体系构建的目标
江苏银行财务风险管理体系的内容与实施
（一）全面风险管理体系
（二）信用风险
（三）市场风险
（四）流动性风险
（五）操作风险
（六）声誉风险
江苏银行财务风险管理体系的实施保障
（一）优化财务风险管理组织架构
（二）健全财务风险管理制度
（三）引进先进的财务风险管理方法
（四）加强银行内部信息系统的建设
（五）提高银行从业人员的职业素养
▲本讲互动与答疑
第七讲 商业银行管理者必备的八大财务思维
一、战略财务思维
（一）战略财务思维概述
（二）整体性战略财务思维
（三）战略财务思维六大误区
二、营销管理思维
（一）选拔合适的销售人员
（二）指明销售工作方向
（三）进行销售人员的激励与改进
（四）重视销售人员的培养与发展
三、现金流量思维
（一）加强企业经营性现金流量管理的措施
（二）现金流量分类
四、财务预算思维
（一）三全管理
（二）全面预算管理模式
（三）预算指标的合理性
五、投资决策思维
（一）投资可行性研究报告要点
（二）投资决策方法要点
六、税务筹划思维
（一）税务筹划前提
（二）税务筹划方法要点
七、业财融合与价值创造思维
（一）业财融合的重要性与必要性
（二）业财融合始于财务共享中心
（三）构建业财融合财务管理体系
（四）业财融合下的价值创造分析
八、资产全生命周期管理思维
（一）资产全生命周期管理的含义
（二）资产全生命周期管理的特征
（三）建立资产的全生命周期管理体系
▲本讲互动与答疑
第八讲 全面互动答疑与课程总结



编制与讲解：屠建清



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