浙江租赁访谈纪录_风险管理部
浙江租赁风险管理部访谈纪录 被采访人：辛全壮 访谈人：陶宽、苏斌 整理人：苏斌 时间：02/08/21 地点：浙租公司 访谈纪录要点： 1. 基本情况 2001年成立，原先与稽核部一起办公，后来拆分，2个人，主要的责任是断定项目后期出 现违约拖欠风险时的责任追究与风险损失的评估。 目前尚未开展实际性操作。 在定位上，不属于业务流程，浙租公司的业务流程上已经有比较成熟的风险控制流程， 具体如下： 业务员（代理处）——项目审核部——项目评审委员会（法律部）——法律部——老总签字——管 理部——资金管理中心——财务部——业务员（后期追踪）——风险项目评估委员会——资产保全 部 国外公司的治理结构经验表明风险管理部一般隶属于董事会，主要负责对公司整体运营 风险的评估、对风险暴露状况的调查、对潜在可能的风险损失的估计、对目标行业未来 风险变动状况的预测等等。而浙租公司的风险管理部隶属于总经理，在业务操作上不太 顺畅，辛认为自己的处境比较尴尬，没法去干涉另外一条线上比自己等级还高的老总管 辖的工作，而且也没有成熟的风险管理模式可以操作。 辛认为，浙租需要一个集合风险预警、风险估计、风险补救等系统为一体的综合业务流 程。 但开发难度和调试时间客观上都没法操作。 2. 相关机构 风险管理委员会：董事长领导，朱总，财务总监、行政总监（首席律师）、党支部书记 、辛 风险项目评议办公室：程总领导、主要负责项目后期违约风险、拖欠风险出现时浙租公 司内部业务责任、管理责任的追究。 3. 业务职能 针对业务流程的前端业务员，制定一系列的风险标准考核文件，供业务员考核客户项目 时参照执行，但这些风险指标大多是宏观行业和地域风险的，不针对具体客户。 针对出现问题的项目，评估已经实现的损失和潜在的风险损失，并统一考察公司整体项 目引致的潜在整体风险，提出可行的风险解决和补救措施，供风险评议办公室和资产保 全部参考。 4. 张总的研发小组 程总领导，张钧负责，从各个业务部门抽调10个人，包括风险管理部。下分几个具体的 研究课题小组：行业分析、租赁模式、融资模式、会计处理等。
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