浙江租赁访谈纪录_项目审核部
浙江租赁项目审核部访谈纪录 被访谈人：陈晋 访谈人：陶宽、苏斌 整理人：苏斌 时间：02/08/21 地点：浙租公司 访谈纪录要点： 1、基本情况 项目审核部4个人 项目审核部的主要职能是在项目前期初审，并向评审委员会提供审核建议。 目前也承担了一部分的研发设计工作，探索在税收、财务处理以及行业发展趋势方面的 研究和思路。 2、业务流程 新客户项目低于100万，旧客户项目低于500万，由项目审核部直接审核批准，交给法律 部处理，最后签字批准，由资金管理中心拨付资金。 凡超过上述规模的项目，项目审核部得出初步审核建议，交给项目审核委员会，由其审 核，并最后签字，由资金管理中心拨付资金。 项目批转后，转交给管理部，负责审核合同要件是否规范，文件管理等。 3、相关机构 项目评审委员会 专职 由几个老总组成，包括两个业务分管老总，由程总领头，一个常务副主任（王进军）， 同时还包括财务方面的人员。 4、审核要点 审核项目主要注意： 是否遵守业务规章规范 是否符合公司业务发展方向和要求 创新性业务方案设计的合理性、科学性。 对具体项目的审核主要考察以下几点： 承租人的现金流 业务员上报的材料：贷款证、银行信用状况 有无质押、担保等 5、部门定位 风险控制职能 创新租赁的一部分研发工作 6、对张总领导的研发小组的看法： 充当救火队员的功能，业务上出现了问题，在探索可行的解决出路，头痛医头、脚痛医 脚。 缺乏前瞻性、战略性、长远性的方案研究和趋势研究。 7、与风险管理部之间的区别： 项目审核部注重业务流程上具体项目的风险控制，属于微观层面。 风险管理部注重整个公司风险控制、风险暴露测算、可行的风险预警防范体制等等，属 于宏观层面。 项目审核部不负责后期项目风险监控、客户追踪、资信核实、客户风险调查以及相应的 补救处理措施，也不负责对内部责任人员的风险追究。 后期项目风险监控、客户追踪、资信核实、客户风险调查这些工作由业务员来负责进行 ，业务员不断地监控调查已开展项目的客户经营状况，出现问题要及时向资产保全部移 交。 内部责任人员的追究和调查由风险项目评议办公室负责进行。 8、考核指标 项目审核部的考核分为两个指标： 工作量指标，与业务数量（审核的项目数量挂钩），占一部分比重 定性指标：工作质量标准，占另一部分比重 9、工作上的难点： 业务部门之间的沟通，相互间信息交流不充分 新的创新业务，大家普遍存在着盲点，都不知道该怎么做 专业技能和相关经验以及知识积累不充分。 内部风险责任的追究力度、处罚力度不够大。 9、外地项目的风险防范： 强调地区整体经济形势的考察 项目本身合作方和客户方的实力与资信 认为外地市场趋于普遍不成熟，主要原因基于以下几点： 风险监控能力不够 信息资源不够充分 缺乏专业人才
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