中国银行分行对公业务管理分析系统
中国**银行分行 对公业务管理分析系统 第一部分：需求分析 - 2001年9月26日 目录 1. 引言 5 1.1 项目名称和使用单位 5 1.2 编写目的 5 1.3 项目背景 5 1.4 预期的读者 5 2. 系统环境需求分析 6 3. 系统功能需求分析 6 3.1 系统目标 6 3.2 系统功能结构 6 3.2.1 系统总体框架 6 3.2.2 业务系统信息流程图 7 3.2.3 系统功能结构图 8 3.3 系统功能简介 9 3.3.1 基本数据入库分析子系统 9 3.3.2 业务分析子系统 9 3.3.3 统计报表子系统 9 3.3.4 历史数据统计图子系统 9 3.3.5 客户关系管理子系统 9 3.3.6 信息管理子系统 10 3.3.7 系统管理子系统 10 4. 业务需求分析 12 4.1 业务知识 12 4.2 业务报表需求分析 15 4.2.1 重点系统大户五日统计表 15 4.2.2 各支行、部存、贷款余额五日变化统计表 16 4.2.3 各支行、部保险公司存款统计表 16 4.2.4 重点系统行业存、贷款月报表 17 4.2.5 对公存款及同业存款变化分析表 17 4.2.6 各支行、部无贷户、有贷户月末存款余额表 18 4.2.7 各支行、部对公存款计划进度表 18 4.2.8 各支行、部中间业务收入统计表 19 4.2.9 各支行、部同业存款分项统计表 20 4.2.10 各支行、部同业存款分项统计表 20 4.2.11 各支行、部对公存款统计表 21 4.2.12 各支行、部对公存款分项统计 21 4.2.13 保险公司单位明细统计表 22 4.2.14 单位定期存款（有贷户） 22 4.2.15 单位定期存款（无贷户） 23 4.2.16 对公存款分项目统计表（1） 23 4.2.17 对公存款分项目统计表（2） 24 4.2.18 对公存款分项目（3） 24 4.2.19 对公存款分项目（4） 25 4.2.20 对公存款分项目统计（5） 25 4.2.21 对公存款分项目统计表（6） 26 4.2.22 对公存款分项目统计表（7） 26 4.2.23 各责任处室存款统计表（1） 27 4.2.24 各责任处室存款统计表（2） 27 4.2.25 备付率情况统计表 28 4.3 业务报表查询结果初步需求分析 28 4.3.1 分行无（有）贷户增加前N名统计表（较年初） 28 4.3.2 支行无（有）贷户增加前N名统计表（较年初） 29 4.3.3 分行无（有）贷户增加前N名统计表（较上月） 29 4.3.4 支行无（有）贷户增加前N名统计表（较上月） 30 4.3.5 分行无（有）贷户增加前N名统计表（较同期） 30 4.3.6 支行无（有）贷户增加前N名统计表（较同期） 31 4.3.7 分行无（有）贷户下降前N名统计表（较年初） 31 4.3.8 支行无（有）贷户下降前N名统计表（较年初） 32 4.3.9 分行无（有）贷户下降前N名统计表（较上月） 32 4.3.10 支行无（有）贷户下降前N名统计表（较上月） 33 4.3.11 分行无（有）贷户下降前N名统计表（较同期） 33 4.3.12 支行无（有）贷户下降前N名统计表（较同期） 34 4.3.13 分行无（有）贷日均较年初增加前N名统计表 34 4.3.14 支行无（有）贷日均较年初增加前N名统计表 35 4.3.15 分行无（有）贷旬均较年初增加前N名统计表 36 4.3.16 支行无（有）贷旬均较年初增加前N名统计表 36 4.3.17 分行无（有）贷日均较年初下降前N名统计表 37 4.3.18 支行无（有）贷日均较年初下降前N名统计表 37 4.3.19 分行无（有）贷旬均较年初下降前N名统计表 38 4.3.20 支行无（有）贷旬均较年初下降前N名统计表 38 4.3.21 分（支）行新开户统计表（按余额排列） 39 4.3.22 分（支）行新开户统计表（按开户增加额） 39 4.3.23 分行新开户统计表（按日均存款余额） 39 4.3.24 分行新开户统计表（按新开户旬均存款余额） 40 4.4 统计图形初步需求分析 40 4.4.1 客户日存款分析折线图（支行需求） 40 4.4.2 客户月存款分析折线图（支行需求） 41 4.4.3 分行、支行日存款分析折线图 41 4.4.4 分行、支行月存款分析折线图 42 4.4.5 客户经理所管辖单位的日存款分析折线图（支行需求） 42 4.4.6 客户经理所管辖单位本年度月存款分析折线图（支行需求） 43 4.4.7 客户的日初、月初、年初、同期、日均、旬均比较分析图（支行需求） 43 4.4.8 支行的日初、月初、同期、日均、旬均比较分析图（分行需求） 44 5. 性能需求 45 5.1 数据精确度 45 5.2 时间特性 45 5.3 适应性需求 45 5.4 系统安全性需求 45 5.5 其它性能需求 45 引言 1 项目名称和使用单位 项目名称：对公业务管理分析系统 使用单位：中国**银行分行以及各下属支行 2 编写目的 本资料将从系统的角度来分析中国**银行分行对公业务管理分析系统的目标和综合要 求，并提出这些需求的实现条件，以及需求应达到的标准，为系统的开发提供一份详细 的分析报告。 3 项目背景 随着工行新的综合业务系统开始投产运行以后，原来的对公存款监测程序由于帐号的 变化（原帐号为11位，新的帐号增加为19位）而无法转入数据，而停止使用。鉴于上述 情况，为保证全行对公存款监测分析工作的正常进行，迫切需要开发新的对公业务管理 分析程序。 “公司”根据以上需求与工行联合开发出《中国**银行分行对公业务管理分析系统》，以 满足工行对公业务的需要。 该系统充分、有效地利用现有大机数据资源，确保数据及时、准确、安全、有效。对 银行业务活动和财务收支情况及发展前景进行科学的分析和预测，为各级领导正确决策 提供准确的依据，从而达到提高全行整体经营管理水平之目的。 4 预期的读者 本软件需求规格说明的读者包括： □ 管理人员 □ 项目经理 □ 分析人员 □ 开发人员 □ 测试人员 □ 文档编写人员 □ 需求分析用户代表 系统环境需求分析 系统功能需求分析 1 系统目标 系统的总体目标是以计算机和通信技术为手段，利用现有的**银行内部广域网，通过 收集市场和客户的大量信息，进行科学的分类、加工、存储、分析、为银行对公业务部 门在经营核算、市场拓展、内部管理、内部考核、风险控制、客户分析、客户服务等方 面提供了有力的信息支持， 同时，依据报表数据，及相关数学模型生成近于动态的分析图表，从而达到提高全行 整体决策与日常管理水平之目的。 2 系统功能结构 1 系统总体框架 对公业务管理分析系统总体框架如下图所示： 2 业务系统信息流程图 3 4 系统功能结构图 3 4 系统功能简介 1 基本数据入库分析子系统 本系统实现将分离出的部分业务数据导入数据库，以及对这些数据的分析汇总等，生 成报表的基本数据。 2 业务分析子系统 本系统提供相关业务人员使用。业务人员可以查询自己所管辖区域下的所有业务报表 、统计图，并提供综合查询功能，根据不同的需求，对各帐户、帐户所属单位、帐户所 属系统、帐户属性等不同分类进行多维分析，统计出符合不同条件的报表或统计图。 该系统可充分、有效地利用主机数据资源，确保数据及时、准确、安全、有效。对银 行业务活动和财务收支情况及发展前景进行科学的分析和预测，为各级领导作出快速、 正确的决策提供依据。 3 统计报表子系统 本系统主要生成满足业务部门所需求的报表、它包括报表定义、生成、保存、查询、 下载和打印输出等基本功能。 4 历史数据统计图子系统 本系统根据需求对数据库的历史记录做分析，生成满足不同业务需求的统计图。它包 括条件设置、图类选择、生成、下载、打印输出等基本功能。 5 客户关系管理子系统 为满足系统分析的需要，对客户的基本信息实行管理。其基本功能包括客户信息的注 册、维护、查询、输出以及客户信息分析等功能。客户关系管理的目标是： □ 最佳化管理经营活动执行作业的数量，协调与客户间的各种沟通方式。 □ 可依据行销活动的重要性及个别客户的独特性，执行最佳化管理欲传达给客户的 信息内容和与客户的联系。 □ 最佳化管理各个渠道所能负责处理的总服务数及目标客户数据，确保各个渠道优 先处理重要性较高的客户。 □ 可更具体地指派经营活动由哪些渠道的特定人员负责（如客户人员），以提高各 渠道负责人员的工作效率及成效。 □ 可依据各渠道的资源限制和预计同时可能执行的经营活动数量将目标客户名单分 配到主要及次要的渠道。 □ 可以轻易，完整地了解客户资料，透过分析与查询，取得特定市场细分的客户行 为、业务模式、属性等有利信息，以引导更准确的经营活动。 6 信息管理子系统 为满足业务管理和绩效考评的需要，对银行的组织机构、人员、业务指标等基本信息 进行管理。它包括信息的输入、维护、查询、输出等功能。 7 系统管理子系统 系统管理是一个系统不可缺少的组成部分，用于进行数据维护，参数设置。主要功能 包括： □ 进行数据的统一备份； □ 对系统用户进行管理； □ 科目管理； □ 网点管理； □ 帐户及属性管理； □ 客户、帐户、业务经理之间的关系管理； □ 灵活报表维数管理； □ 维表管理； □ 维、帐号对应关系管理。 业务需求分析 1 业务知识 本系统数据的主要来源：分户帐余额积数表、开销户明细表、以及为了适应本系统而 建立的几个数据字典表。 在系统中，有几个与银行业务报表相关的术语，在此特作声明： □ 帐户类型：分为基本户、一般户、临时户、专用户、集团二级户、协定存款户、 单位定期、机关团体共8类帐户。 □ 单位类型：分为证券、财政、商业个体、机关团体、工业、保险、房地产、合资 共8个类型企业。 □ 经济类型：分为国有、集体、乡镇企业、私营、个体、联营、股份制、股份制合 作、三资、其他共10种类型。 □ 资金来源：分为国家拨款、上级拨款、集体股份、外资、中外合资、私人投资、 其他共7种来源。 □ 客户标识：无贷户和有贷户。所有的对公帐户都有此属性，既可以按照帐户类型 分类，也可以按照客户标志分类，而这些分类是银行的业务科室针对不同的帐户 进行不同的分类的。 □ 年初余额：就是上年余额、年末余额，指去年年末最后一天的余额（当年最后一 天的余额一般称为年末余额）。也可以解释为本年1月1日的期初余额。 □ 月初余额：也称上月余额、上期余额、月末余额，指上月月末最后一日的余额。 当月最后一天的余额一般称为月末余额。 □ 上日余额：指上日的期末余额。 □ 本期余额：也称期末余额、本日余额，指计算日（查询日）的余额，是一个时点 数，仅指某年某月某日这一天的余额数。如2001年9月30日的余额，或2001年10月 9日的余额，均称为本期余额。 □ 日均余额：也称日平均余额，指当年1月1日起至统计日（或查询日）的余额累计 积数/计算期间的实有天数。累积积数是指存款在计算期内每日余额的合计数，称 为存款积数，是银行付息的计算依据。如：上半年日均是指上半年实有天数的余 额的累积／上半年实有天数。 □ 旬均余额：也称旬均平均余额，指计算期内逢十日、二十日、三十日或三十一日 （即取每月最后一天）的余额累计积数／计算期内的实际旬天数。如：上半年旬 均是指上半年实有旬天数的余额的累计积数／上半年实有的旬天数。全年共有３ ６个旬天数。 □ 当年新开户的日均余额：对单个新开户的日均余额的计算，以开户日起至计算期 的存款累计积数／开户日至计算期内的实有天数为该个新户的日均余额；对全行 新开户日均余额的计算，以当年１月１日起至计算期的存款累计积数／计算期内 实有天数，这样可以与全行日均存款余额的计算结果相一致。 □ 当年新开户的旬均余额：对单个新开户的旬均余额的计算，开户日起至计算期内 逢十日、二十日、三十日或三十一日（即取每月最后一天）的存款累计积数／开 户日至计算期内的实有旬天数。对全行新开户旬均余额的计算，以当年１月１日 起至计算期的旬存款累计积数／计算期内实有旬天数，这样就可以与全行旬均存 款余额的计算结果相一致。 □ 较年初：指本期的期末余额与年初余额相比较的差额。 □ 较月初：指本期的期末余额与月初余额相比较的差额。 □ 较上日：本日的期末余额与上日的期末余额相比较的差额。 □ 较上n日 ：本日的期末余额与前n日的期末余额相比较的差额。 □ 月均余额：也称月平均余额，指计算期内每月最后一日的余额累计积数／计算期 内的实际月份数。 □ 当年新开户的月均余额：指开户日至计算日内每月最后一天的存款累计积数／开 户日至计算日内的实有月份个数。 □ 增加额、下降额：指计算期（查询日）的余额与年初余额的对比计算。“期末余额 ”、“日均余额”、“旬均余额”、“月均余额”的“增加额”、“下降额”的计算均为与“ 年初余额”对比计算。增加幅度、下降幅度的计算相同。 □ 存款比例：指有信贷关系客户（即：有贷户）的贷款余额及计算有贷户存款与贷 款之比（即：存贷比例）时，贷款口径分为两种。一是指客户的各项贷款余额与 存款余额的比例。二是指客户的流动资金贷款与存款余额的比例。注明：在“...
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