转正教材_保全知识
保全知识
保全的定义
就是寿险公司为了维护已生效的保险契约的持续有效与完整所进行的一系列服务项目。
保全的意义
对公司
对客户
对业务员
保全的项目
变更类：受益人、地址、缴别、缴费方 式、 保额、及错误变更、减额缴清
给付类：退保、年金、满期金、红利给付
其他类：复效、补发保单、续期收费、申诉咨询、附加值服务



变更类申请书的用途及使用
1、退保申请书
用途：退保、契撤
用法
2、委托银行代扣续期保费申请书
用途：续期保费的银行划帐
用法

3、年龄、性别、职业变更申请书
用途：错误更正或发生变更 而做的保费增减。
用法
4、地址变更申请书
用途：地址的变更。
用法

5、保单变更及补发申请书（不需核保）
用途：受益人变更、补发保单、其他 变更等。
用法
6、加保、新增附约申请书
用途：客户主、附险的加保
用法

7、寿险复效申请书
用途：用于保单失效后效力的恢复
用法：根据保单具体情况决定是否需核保。投保人、被保人填完相应告知书及签名后，携保单办理。
其他类保全
申诉与咨询
续期收费
收取方式：自缴、
银行转帐
保全员上门收取
保全的应备文件
保单
投保人、被保人、代办人的身份证
相关申请书、 授权委托书等
保全的一般规则
一、申请途径
保户直接到客户服务部（中心）办理
保户委托业务员办理
保户委托他人办理

二、申请资格人
受益人变更：由被保险人或投保人在征得被保险人同意的情况下申请
生存给付：申请资格人为生存受益人
其他项目：投保人
保全的注意事项
1、除退保外，其他保全项目必须以保单有效为前提，如是失效件，应先申请复效。
2、申请各项保全，投保人必须在签章栏内签章， 并填写身份证号；如申请投保人、受益人变更，同时须由被保险人签章，若被保人未成年，应请法定监护人代签。

3、涉及退费、退保及生存金领取金额较大的应请保户亲自办理，不能代理。
4、委托办理，受托人需携带本人及委托人的身份证，并在申请书上签名、填注其身份证号， 涉及内容变更及投保人变更、受益人变更等内容时，需同时出示投保人及被保险人的委托书。

5、凡涉及续期收费的保全项目，如：缴别变更、缴费方式变更、保额变更等，若当期保费已缴交，则不得于本期办理变更。
答疑

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