基金销售与维护-1天
基金销售与维护-1天详细内容
基金销售与维护-1天
基金销售与维护
【课程背景】
“得基金者得零售业务、得零售业务者得银行业务。”不管从哪个角度来看,基金业务是
银行业务中的一个重要板块,是增强客户黏度的一个有力工具;同时基金也是零售业务
中最为复杂,销售最艰难的一个板块。而基金销售中,基金定投又是难中之难。可以说
,把基金定投拿下,就没有难卖的基金了。
在这个背景下,我们的课程将从基金的基础开始,到基金的销售、客户的维护,由易到
难,希望学员在短暂的时间内掌握营销的基本思路、方法、技巧,在今后的工作中能形
成正确的营销方式,这也是我们这堂课的学习目的。
【课程收益】
1. 了解基金在资产配置中的重要作用;
2. 了解基金的运作原理、主要的基本概念;
3. 掌握基金定投的方式及销售技巧;
4. 掌握客户维护的方法。
【课程时间】1天,6小时/天
【课程对象】支局长、理财经理、柜员
【课程方法】讲授、视频、讨论、演练等
【课程大纲】
第一讲: 基金的原理
1、基金基础知识
1) 基金的分类
2)基金的基本术语
2、基金的成立
3、基金的运作
第二讲:基金在资产配置中的重要作用
1、资产配置的基本原理
2、为什么要配置基金?
3、为什么要在银行配置基金?
第三讲:基金定投
1、微笑曲线
2、定投盈利的关键
第四讲:基金销售技巧
1、客户精准定位
2、需求挖掘与分析
3、扣好基金投资的第一粒扣子
1)不要给客户高收益预期
2)长期持有不如“落袋为安”
3)不能完全由客户决策
4)债基定投,确保初次投资体验良好
5)适度提高交易频率
6)变“卖”为“教”
第五讲:客户维护
1、亏损后的处理
1)基金诊断
2)基金更换
2、市场重大变化告知
3、加强投资理财学习
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