《客户需求分析与金融服务方案营销》

  培训讲师:王海

讲师背景:
银行营销实战专家:王海【专家简介】:工行、建行、中行、农行、交行各省、市分行特约银行营销培训专家导师中信、兴业、邮储银行等各类型银行特邀培训讲师20年中外资金融机构与银行一线营销服务与客户管理经验私募基金渠道推广合伙;原荷兰银行高级客户开拓 详细>>

王海
    课程咨询电话:

《客户需求分析与金融服务方案营销》详细内容

《客户需求分析与金融服务方案营销》

课程名称: 《客户需求分析与金融服务方案营销》
主讲: 王海老师 6课时

课程大纲/要点:
一、银行理财产品的发展趋势和特点
1、未来理财产品的主要趋势
2、理财产品分类及主要特点
➢ 货币型理财产品
➢ 债券型理财产品
➢ 贷款类银行信托理财产品
➢ 新股申购类理财产品
➢ 结构性理财产品
产品案例介绍:外汇挂钩类理财产品
二、大数据时代下的客户理财需求分析
1、银行和客户对于产品和服务的理解存在较大的差距
2、大数据的新趋势-『羊毛出在狗身上,由猪买单』
3、银行对内部可用信息的使用率仅为34%
4、善用大数据技术,企业能分析出客户的潜在需求(下一步需求)
5、基于客户理财规划的营销与维系策略
➢ 理财规划的目的
➢ 客户需求是什麼
➢ 配合生命周期提供理财服务
6、利用大数据技术优势细分客户,精确营销
三、资产配置能力提升与金融服务方案营销
1、标准普尔家庭资产配置图
2、稳固一生的资产配置(资产配置优先次序)
➢ 优先级顺序
← 投机型资产
← 金融资产
← 商业资产
← 稳固型资产、实物型资产、保障型资产
3、如何进行资产配置?
➢ 美林时钟
← 宏观经济周期对不同的大类资产收益是有影响
← 大类资产配置可与基金投资相结合
← 从客户自身出发,结合风险承受能力和偏好,进行合理资产配置
4、市场细分的原则
➢ 有效细分
5、金融方案设计的一二三四法则
➢ 一个中心——以客户需求为核心
➢ 本行和客户两个方面实现双赢
➢ 金融演示方案设计的三种展示方式
6、行业金融开发特点
7、行业金融产品运用


[pic]

 

王海老师的其它课程

课程名称:《小微企业信贷客户营销与管理》主讲:王海老师12课时课程大纲/要点:导入:1、客户关系现状2、我们服务客户的优势是什么?一、重识小微现状1、市场背景2、什么是小企业➢我国六次小企业划分标准调整表3、小微金融巨大的市场空白4、银行对小微企业态度变化5、小微金融正在发生由量变到质变,新的2.0版已经推出6、产品营销的核心竞争力二、小微市场细分与客户拓展

 讲师:王海详情


课程名称:《对公客户经理综合营销能力提升》主讲:王海老师12课时课程大纲/要点:一、银行营销的认识1、银行竞争现状2、我们服务客户的优势是什么?3、银行利润的三个阶段4、在当今的大趋势下,客户的价值定位变得更加复杂5、客户也变得更加的聪明,利用不同渠道辨别信息6、公司客户经理的职责:7、公司客户经理实质就是渠道8、传统银行与新型银行的对公客户经理客户经营差异

 讲师:王海详情


课程名称:《企业客户关键人信息收集与企业金融需求挖掘分析》主讲:王海老师6-12课时课程大纲/要点:一、银行营销的认识1、银行竞争现状2、我们服务客户的优势是什么?3、银行利润的三个阶段4、在当今的大趋势下,客户的价值定位变得更加复杂5、客户也变得更加的聪明,利用不同渠道辨别信息6、公司客户经理的职责:7、公司客户经理实质就是渠道8、传统银行与新型银行的对公

 讲师:王海详情


课程名称:《外拓营销流程解析与存量挖转》主讲:王海老师6课时课程大纲/要点:导入:1、当下客户关系?2、我行服务客户的优势是什么?一、重新认识银行1、中国银行业进入新纪元2、银行利润的三个阶段3、支行利润对象的转型4、同业较好的网点特征5、网点重新的经营定位6、加强网点绩效目标管理,引导计价管理回归绩效本质7、银行制胜之道——主办行关系建立二、外拓营销全流程

 讲师:王海详情


课程名称:《传统信贷业务与投行业务联动营销》主讲:王海老师6-12课时课程大纲/要点:一、银行所面临的营销现状1、银行利润的三个阶段➢传统交易型➢转型销售型➢资金资产业务专业撮合及财富管理阶段2、在当今的大趋势下,客户的价值定位变得更加复杂➢客户细分对价值驱动的影响3、客户也变得更加的聪明,利用不同渠道辨别信息➢多元化的➢互联的➢智能的4、客户需求催生银行产

 讲师:王海详情


课程名称:《公私联动之综合金融服务方案呈现》主讲:王海老师6-12课时课程大纲/要点:一、银行所面临的营销现状1、银行利润的三个阶段2、在当今的大趋势下,客户的价值定位变得更加复杂➢客户细分对价值驱动的影响3、客户也变得更加的聪明,利用不同渠道辨别信息➢多元化的➢互联的➢智能的4、传统银行与新型银行的客户经理客户经营差异➢传统商业银行➢新型商业银行5、客户需

 讲师:王海详情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://WWW.QG68.CN INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理资源网 版权所有