银行理财产品营销技巧
银行理财产品营销技巧详细内容
银行理财产品营销技巧
课程大纲
授课天数:2-3天,6小时/天
学员对象:银行零售客户经理(初级和中级)
授课方式:以讲授方式,用实践案例讲解核心知识点(课前需要与客户充分沟通,了解客户产品和需求,以调整授课方式)
导引:投资理财需求的发展机遇
1. 个人和家庭的投资需求
2. 银行理财产品的发展
3. 银行理财产品的市场环境
**讲:金融理财行业的发展机遇一、理财行业的大环境和未来趋势 1、金融理财行业未来30年黄金机遇
2、理财人群的分布
3、不同人群的理财习惯
4、理财方式的转变 二、理财的基本概念 1、理财的目的
2、理财的含义
3、理财的手段.三、投资理财的风险控制法则:1、通货膨胀的杀伤力
2、分析风险所在.
3、分散投资
4、3331法则
5、72法则
6、80法则
7、31定律
8、双十原则
第二讲、投资理财产品基本知识 一、传统理财产品金字塔1、生命周期的理财理念
2、风险与收益的关系
3、理财产品的风险评估二、互联网时代理财金字塔1、互联网对传统理财产品的颠覆
2、金融创新下的理财产品
3、创新型P2P的模式三、投资理财产品常见困惑点1、保障本金与投资收益的博弈
2、本金安全
3、分散投资的风险
4、如何做到真正的分散投资四、投资理财产品分类 1、银行系
2、保险系
3、证劵系
4、互联网金融
5、实物投资
案例:互联网金融的机会和风险五、资产配置产品组合1、固定收益(定期、债劵)
2、股票和股票基金
3、指数基金
4、保险产品
5、大类投资(商品、贵金属)
6、不动产投资
第二讲、客户需求分析 一、广义的客户需求1、快捷的需求
2、公平的需求
3、舒适的需求
4、热情的需求二、对于理财产品的需求1、合法性的需求
2、安全性的需求
3、匹配度的需求
4、周期性的需求三、客户需求分析1、生命周期与理财的关系
2、购买价值观
3、提问式需求判定法
案例:有钱人是如何理财的
第三讲、客户需求创造一、客户需求创造的理论根据1、影响客户做出购买决定的五种情感因素
2、需求的公式
1) 关于痛苦的逃离
2) 关于欲望的满足
3) 关于价值的创造
4) 关于需求的创造二、客户需求开发的方法1、**提问引发需求
1) 信息型提问
2) 痛苦点型提问
3) 痛苦扩大型提问
4) 痛苦解决型提问三、客户的痛苦点1、客户不理财的痛苦点
1) 养老问题
2) 子女教育问题
3) 物价上涨与货币贬值的压力
2、说服客户的三部曲
3、客户需求创造三句话
第四讲、客户理财方案设计技巧一、客户全面理财需求的创造1、当前理财方案式营销的障碍
2、如何创造客户全面理财的需求
3、邀请客户来银行的技巧二、收集客户全面信息1、初次面谈的准备
2、与客户沟通的技巧
3、客户信息收集的方法
4、客户信息的保存三、制定理财策划方案1、确定客户的理财目标
2、制定理财策划方案四、执行和监控客户的理财方案1、个人理财计划的实施
2、理财策划方案评估
营销技巧是全方位的能力提升----总结与提炼
短期出业绩,长期培养理财投资的能力----结语
张健老师的其它课程
房地产市场和投资策略分析 01.01
专题主要内容房地产市场和投资策略分析(上半部分)1.房地产的需求和供应的影响因素2.影响房价长期和中短期趋势因素3.为什么房价收入比有时意义不大4.我国城市化进程和未来发展5.我国人口结构变化趋势的把握6.国家和地方政府对房地产市场影响7.为什么企业投资要放在是战略高度?8.怎样判断潜在良好房地产市场?9.对房地产开发和投资风险分析和把握10.对1987-2
讲师:张健详情
房地产企业投融资 01.01
房地产企业投融资(上半部分)1.我国房地产企业投融资现状和前景2.为什么企业融资要放在是战略高度?3.各种房地产投融资方式的优点和风险4.房地产公司上市、债券和银行贷款、5.房地产外资、私募基金和夹层融资6.房地产投资信托基金和信托7.担保融资和典当及保险资金8.股权转让和项目转让等其它投融资方式9.我国房地产投融资产品创新及企业的机遇10.各类企业适合的投
讲师:张健详情
房地产投资理财 01.01
房地产投资理财主要内容(共1-2天的课程)o拥有房产的好处和缺点o我国不同地区的房地产周期o影响房地产市场的主要因素o怎样理解政府的房地产政策o如何选择和出售房产o房产评估的3个重要方法o做房东的技巧o买房贷款的方式和成本o买卖合同的关键方面o判断房价中短期趋势o房地产投资策略分析o怎样判断潜在良好房地产市场o住宅、商铺、办公楼和厂房的特点o房地产直接投资和
讲师:张健详情
赢取大订单——大客户拜访销售的七步法 01.01
步:拜访准备 1.销售沟通:是一种态度而非技巧 2.寻找潜在客户 3.选择有价值和客户 4.找对人,才能做对事 第二步:拜访接触 1.创造有吸引力的开场 2.微笑的力量、PMP法则 3.赢得客户信任 第三步:需求探寻 1.探寻需求才会有更多机会 2.影响采购的八大因素 3.遵循两多一少:多问多听少说 4.SPIN升级提问,发掘需
讲师:张健详情
卓越的客户服务技巧管理 01.01
讲、服务认识 1.服务的重要性 2.服务需求的挑战性 3.付出要先于回报 4.服务的信念 5.认识服务 6.服务品质分析三要素 7.顾客是怎么流失的 8.不满意的服务后果 9.满意的服务价值 10.服务的关键因素 11.顾客服务的等级 第二讲、服务中看的技巧 1.实战演练如何观察客户——他在想什么 2.看的技巧——活动体验
讲师:张健详情
优质客户服务与客户投诉、抱怨处理技巧 01.01
部分、培养积极主动的服务意识 1、服务的三个层次 2、超越期望值服——忠诚度 3、客人的忠诚度是企业的核心竟争优势 1)案例:价值650亿美金可口可乐公司,被轰炸后可在一个月内恢复 2)案例:附加值增值服务所带来的效益 4、客人满意的三个层面 1)商品2)服务3)企业形象 5、客人满意服务的5个因素 1)可靠性——态度 2)响应性——
讲师:张健详情
房地产项目投资决策和风险控制 01.01
一、投资决策不可忽视的九大风险因素解读及案例分析(一)投资决策阶段不可忽视的九大风险因素(二)案例分析案例1:面积超标,经济适用房成烂尾案例2:资金链断裂,企业面临破产案例3:广厦失房地产业发展的黄金十年二、科学决策的八大策略(一)科学决策的八大策略1、做好可行性论证(1)房地产投资可行性论证的五大任务和三项目的(2)可行性论证过程中容易犯的六种典型错误(3
讲师:张健详情
顾问式营销技巧 01.01
单元对五代营销的重新认识1、全球金融营销的发展趋势(1)代:简单的存借款(2)第二代:单一服务与产品创新(3)第三代:整合营销(4)第四代:需求管理(5)第五代:价值创新与挖掘需求第二单元银行客户的顾问式营销方式分析1、案例12、客户关系分析(1)客户需求分析(2)客户价值导向(3)客户综合价值体现3、案例2,3,4第三单元客户深度经营案例分析作业目的:1、
讲师:张健详情
理财规划与资产配置 01.01
单元生意的运作1、案例:开设一门简单的生意(1)生意的基本运作(2)如何产生利润(3)如何募集资金(4)如何卖出股份(5)投资分析第二单元分析财务报表1、分析现金流2、分析资产回报率3、分析股权投资回报率4、分析债权投资回报率第三单元分析风险投资:1、通货膨胀的杀伤力2、分析风险所在.3、债券投资的风险4、股票投资的风险5、案例:出租车司机的理财观第四单元股
讲师:张健详情
理财经理客户经营与挖掘 01.01
单元客群经营1、八大客群分类(1)找客户(2)总结群体的共同特征(3)总结群体的相似需求2、挖掘客户潜在需求案例:私营企业主需求分析第二单元客户需求分析1、显性需求2、隐性需求3、发掘客户需求四步法(1)望(2)闻(3)问(4)切案例:专心倾听客户诉求第三单元发掘需求示例1、如何开通网银2、如何开通口袋银行3、如何绑定借记卡还款4、如何配备基金定投5、如何配
讲师:张健详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式,减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式,定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求,西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师?备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21153
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20216
- 3行政专员岗位职责 19038
- 4品管部岗位职责与任职要求 16213
- 5员工守则 15453
- 6软件验收报告 15390
- 7问卷调查表(范例) 15105
- 8工资发放明细表 14545
- 9文件签收单 14189