授信业务审计要点与检查方法修炼_章从大_企业内训课程

授信业务审计要点与检查方法修炼

培训讲师：章从大

讲师背景：
章从大，世界华人讲师500强，中国人民大学工商管理硕士（MBA），中国注册会计师（CPA），注册税务师（CPT），中国目前唯一纵横财税管理、人力资源、战略管理三大领域的三栖实战派管理专家与著名培训师，中国财税课程生动化、形象化第一人。章从大详细>>

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授信业务审计要点与检查方法修炼详细内容

授信业务审计要点与检查方法修炼

一、银行授信业务审计的特性及目标

（一）银行授信业务审计的特性

（二）银行授信业务审计的目标

二、授信业务审计的基本内容

（一）信贷组织结构与决策机制

（二）授权授信管理制度

（三）贷款业务操作规程

（四）贷款管理责任制

（五）贷款风险管理

三、授信业务的审计目标

（一）信贷业务的真实性；

（二）信贷业务的完整性；

（三）信贷业务的正确性；

（四）信贷业务的合法性；

（五）信贷资产的效益性；

四、授信业务内部控制审计

（一）信贷业务内部控制的构成要素

1）信贷业务内部控制环境 2）信贷业务风险识别与评估

3）信贷业务内部控制措施 4）信贷业务信息交流与反馈

5）信贷业务监督评价与纠正

（二）信贷业务内部控制的内容

1）信贷组织结构 2）信贷管理原则；

3）信贷管理政策 4）统一授权授信制度

5）贷款管理责任制 6）贷款操作规程

7）贷款风险控制与管理

（三）信贷业务内部控制的符合性测试

1）内部控制制度健全完善情况 2）决策机构的设置情况

3）信贷部门、信贷岗位设置及分工情况 4）授权授信情况；

5）贷款程序内部控制情况 6）信贷业务内部控制的评价

五、授信业务审计的实质性测试

（一）信贷业务合法、合规性审计

（二）贷款真实性审计

（三）贷款效益审计

（四）贷款风险管理审计

六、计算机环境下的授信业务审计

（一）主要风险点分析

（二）主要测试模块精讲

1）贷款主体信用风险测试模块 2）关联企业识别模块

3）掩盖不良资产识别模块 4）贷款余额真实性测试模块

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