商业银行合规经营与风险防控 内训
商业银行合规经营与风险防控 内训详细内容
商业银行合规经营与风险防控 内训
课前讨论:某信用联社内外勾结“以贷收贷”现象会有什么后果?
**单元:银行常见的金融风险
1.信用风险含义和种类——资本充足率达标了吗?
2.市场风险含义和种类——讨论:利率放开后如何应对竞争
3.操作风险含义和种类及国内银行操作风险统计
4.流动性风险含义、种类及案例
5.国家风险含义、种类及案例
6.法律风险含义、种类及案例
7.声誉风险含义、种类及案例
8.战略风险含义和表现形式及案例
第二单元:金融风险内在生成机理分析
1、金融机构的内在脆弱性理论分析
Ø 信息不对称性导致逆向选择和道德风险,决定了金融机构的性质和脆弱性
Ø 金融机构优势发挥的两个前提:
ü 储蓄者对金融机构的信心
ü 金融机构对借款者的筛选和监督是高效率的
Ø “囚徒困境”使挤兑具有爆发性发生的可能.
2、金融机构的内在波动性理论
3、金融风险的演变
Ø 金融危机与金融风险的演变
Ø 金融自由化与金融风险的演变
ü 利率自由化与金融风险的演变
ü 金融机构业务经营自由化与金融风险的演变
ü 金融机构准入自由与金融风险的演变
第三单元:商业银行合规经营
1. 合规管理产生的背景
2. 合规与合规管理的相关概念
3. 巴塞尔银行监管委员会出台有关银行合规的指导原则
4. 合规法律、规则和准则通常涉及内容
5. 《合规与银行内部合规部门》高级文件中的十大原则
6. 银行业务风险矩阵
7. 合规风险在银行风险防范中的地位分析
讨论:合规风险管理该有谁负责?如何负责?
第四单元:银行内部合规部门的设立与合规的公司治理
1、合规部门的定位
Ø 合规部门的9大职责
Ø 合规部门的8大职责特性
2、合规部门与其他部门的联系
Ø “三道防线、四道门槛”
Ø 与业务部门的关系
Ø 与审计部门的关系
3、合规组织架构
Ø 现代商业银行的两种模式
Ø 合规组织架构的三种模式
ü 内控模式
ü 委员会模式
ü 法务部模式
Ø 各种模式的优缺点
现场思考:本行合规经营管理采用何种方式?有哪些权利和义务!
第五单元:合规经营管理与风险管控举措
1. 加强合规制度建设
2. 积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训
3. 有效开展合规检查和督查工作,严格执行合规风险报告制度
4. 积极做好反洗钱工作。
5. 全面开展信贷经营和审批责任认定工作
6. 《商业银行合规风险管理指引》解读
Ø 建设强有力的合规文化
Ø 建立有效的合规风险管理体系
Ø 建立有利于合规风险管理的三项基本制度
ü 合规绩效考核制度
ü 合规问责制度
ü 诚信举报制度
7. 分享:黄冈市某村镇银行的合规经营的体会
8. 讨论: 结合本行历年发生的违规违纪案件,谈谈对银行合规管理必要性的认识。
结束部分:课程回顾、收获分享、合影留念
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