《理财规划》
《理财规划》详细内容
《理财规划》
《理财规划》课程介绍
理财就是对财产进行科学、合理和有效的管理。根据不同客户的现实需要,理财的目的主要有四个方面:一是财产保值;二是财产增值;三是减少或规避财产损失的风险;四是保障未来消费支出或债务清偿的资金来源。理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标,包括理财手段的选择。
第一章 理财业务理论基础
本章主要介绍了理财业务三大基础理论。一是生命周期理论,讲述为什么要理财。二是货币时间价值理论。讲述如何进行理财。三是投资理论。讲述如何实现理财目标。
第二章 客户管理
本章重点讲述了客户准入的相关规定,对客户理财需求和目标、客户信息、客户投资行为、客户风险特征等进行了科学分析;对客户投资工具进行了介绍,讲解了投资者教育的相关事项。
第三章 理财顾问服务与财务分析
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。本章讲解了理财顾问服务目的及特点,理财顾问服务流程,客户财务分析等相关知识。
第四章 客户理财规划本章重点介绍了八大类型的理财规划,分别是:现金规划,消费支出规划,债务管理规划,税收规划,教育规划,退休规划,财产分配规划,遗产规划。
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