贷后管理与风险控制大纲201804
贷后管理与风险控制大纲201804详细内容
贷后管理与风险控制大纲201804
《贷后管理》课程大纲
贷后管理是指从贷款发放到本息收回的全过程管理。贷后管理的主要目的是确保贷款本息按期收回，防范风险，维护客户，拓展业务。
通过实施有效的贷后管理，有利于银行较为全面地了解和掌握借款人经营状况，贷款的风险情况，及时发现风险隐患，采取相应风险防范和控制措施，保障银行信贷资金安全。
本课程参考商业银行各类信贷制度、信贷产品管理办法，结合各行业的相关数据、资料作为辅助依据，详细讲解了贷后管理的意义、方法措施、操作方法；重点介绍了贷后检查，风险预警与处置、信贷业务到逾期处理、贷后风险贷款处置基本流程、贷后管理责任移交等内容。
课程内容紧贴实际，可操作性强，接地气。雷老师在授课中还穿插了大量鲜活生动的实际操作案例，易于掌握，寓教于乐。
第一章 贷后管理概述
第二章 贷后检查主要内容
第三章 贷后检查操作流程
第四章 贷后现场检查
第五章 风险预警与处置
第六章 贷款到逾期处理
第七章 贷后管理责任移交
第一章 贷后管理概述
一、为什么要进行贷后管理
（一）用怀疑的眼光做生意
（二）三分放，七分管
案例：精准扶贫贷后管理案例《鸡王迎亲》
二、贷后管理主要任务、依据、原则
三、贷后管理主体（谁来进行贷后管理）
四、贷后管理总体要求
（一）制度保障
（二）技术支撑
（三）队伍建设
（四）资源利用
（五）协调沟通
（六）考核奖惩。
案例：胡志明小道与物联网
五、贷后管理基本方法
（一）贷后非现场检查
(二）贷后现场检查
六、贷后管理总体流程
（一）贷后检查
（二）质量分类
（三）风险预警与处置
（四）到期逾期处理
（五）贷后档案管理
（六）贷后管理责任移交。
第二章 贷后管理主要内容
一、客户还款意愿变化情况
（一）诚信记录。
（二）诚实守信。
（三）不良嗜好。
（四）上下游客户及周围人口碑。
（五）受到有关部门严重处罚。
（六）联系畅通情况。
（七）身体健康情况。
（八）家庭主要成员重大变化情况。
案例：四季青公司法人代表因高血压引起急性中风住院
二、客户还款能力变化情况
（一）生产经营情况
（二）项目施工情况
（三）财务收支情况（现金流量表、利润表）
（四）资产负债情况（资产负债表）
１．股权融资
２．债权融资
３．借款人负债信息收集方法
案例：27名个人和1个小微公司贷款，转借一家公司使用
4．客户对外担保情况
三、贷款担保变化情况
（一）保证人情况
（二）抵质押物情况
案例： 某市德炎水产公司私处仓储质押物
四、借款人品质变化情况
（一）借款人品质问题引发贷款风险的主要表现
案例： 某市腾龙国际酒店股东闹纠纷，导致贷款形成风险
（二）防范借款人品质风险对策措施
第三章 贷后检查操作流程
第三章 贷后检查操作流程
一、贷后非现场检查
１．多单位收集信息
２．多媒体收集信息
３．多渠道非现场交流
４．分析客户报送的报表及相关资料
案例 ：巨源油业公司虚假仓储质押贷款风险
二、贷后检查报告
１．贷后检查报告生成方式。
２．贷后检查报告主要内容。
第四章 贷后现场检查
一、贷后现场检查分类（一）首次贷后检查
案例：招商企业天然温泉旅游公司破产
(二) 常规贷后检查
案例：硕发公司法人代表判刑10年，400万元贷款形成风险
二、贷后现场检查
１．访前准备。
２．约见会谈。
３．实地考察。
４．重点抽查。
第五章 风险预警与处置
一、一般风险预警信号指标
案例 ：恒达公司及关联方贷款4976万元，法人代表意外
身亡，贷款出现风险
二、风险预警信号分类
案例：江阴老板跑路 涉工行华夏等5家银行近8亿资金
三、风险预警信号管理手段
(一)发起
（二）处理
案例：某市大王粮油老板贷款跑路
（三）监测
（四）解除
第六章 信贷业务到逾期处理
一、到期处理
（一）到期收回
（二）续贷与重组
案例：某市违规保全展期
（三）潜在风险客户退出
二、逾期处置
（一）逾期催收（90天内）。
案例：某县农商行逾期信用卡客户催收公告
（二）保全时效
案例： 王月申20年辛劳替子还债
（三）内部追责
案例：于润龙46公斤黄金引发的迷案
（四）分账经营（逾期90天）。
（五）核销表外。
案例：某联社违规将小额贷款10324万元，打包转让410万元
第七章 贷后质量分类、档案管理与责任移交
一、贷后质量分类
二、档案管理
三、责任移交
（一）全面交接。
（二）及时交接。
（三）界定责任。
（四）先移交，后离岗。
案例：某县农商行收回失踪16年贷款249万元
雷春柱老师的其它课程
产业链大纲2018 02.03
产业链金融第一章产业链概述第二章 产业链与供应链及其他相关概念之间的关系第三章产业链金融第四章农业产业链融资第一章产业链概述一、什么是产业广义上看，产业指国民经济的各行各业。从生产到流通、服务以至于文化、教育，大到部门，小到行业都可以称之为产业。从狭义上看，由于工业在产业发展中占有特殊位置，quot;经济quot;经济发展和quot;工业化quot;工业化过
讲师：雷春柱详情
对公综合营销方法与技巧大纲 02.03
《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容第一部分：对公客户综合营销概述第二部分对公综合营销方法与技巧第一部分：对公客户综合营销概述第一章中小银行对公业务发展中存在的问题第二章对公业务转型升级第一章中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是以企业法人、单位等客户为主体，围绕公存账户，开展的各类支票
讲师：雷春柱详情
法律之一：信贷法律风控 02.03
《信贷法律风险控制》课程大纲信贷必须依法经营。商业银行应增强信贷从业人员依法、依规从业意识，规范信贷经营行为，合法合规操作，严控法律风险。本课程依据物权法、担保法、合同法、民法总则、商业银行法等法律法规，认真分析信贷业务相关环节风险点，探讨防范信贷法律风险的相关路径和措施。物权法出台后，担保法许多条款已被物权法覆盖、修改，本讲议，将物权法和担保法进行归纳，详
讲师：雷春柱详情
农村新业态201807 02.03
农村新型业态解读一、什么是农村新业态（一）中央关于新业态相关文件论述（二）新业态相关概念１．业态２．零售业态３．新业态４．农村新业态二、当前农村新业态发展特点（一）农业与其他产业深度融合（二）东中西部地区差异明显。（三）城市化成为重要推动力量。（四）发展空间呈层级结构特征。三、农村新业态主要发展模式（一）个体农户经营模式（二）农户+农户模式（三）公司+农户模
讲师：雷春柱详情
农区对公综合营销大纲 02.03
《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容第一部分：对公客户综合营销概述第二部分：城区对公客户综合营销第三部分农区对公客户综合营销第四部分对公综合营销方法与技巧第一部分：对公客户综合营销概述第一章中小银行对公业务发展中存在的问题第二章对公业务转型升级第一章中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是
讲师：雷春柱详情
普惠金融与三农服务大纲201805 02.03
《普慧金融与三农服务》课程大纲第1天：第一部分 普惠金融概述第二部分惠农支付金融服务第三部分双基合作、整村授信模式第2天：第四部分 普通农户与精准扶贫农户金融服务第五部分 农民工异地创业金融服务第六部分小微企业金融服务第一部分普惠金融概述国务院推进普惠金融发展规划（2016—2020年）(国发〔2015〕74号)第一章普慧金融基本理论一、什么是普慧金融(一)
讲师：雷春柱详情
三农金融服务优化与业务创新大纲 第一章三农金融市场分析一、三农概念二、三农贷款特点三、发放三农贷款好处四、三农贷款主要风险点五、商业银行农区市场教训六、农村主要客户群(一）4个聚焦群体（中国银监会办公厅关于做好2018年银行业三农和扶贫金融服务工作的通知》银监办发[2018]46号2018年2月14日）1．农户２．新型农业经营主体：农业产业化龙头企业,农民
讲师：雷春柱详情
三农金融服务与创新 02.03
《三农金融服务与创新》课程大纲（5天课程）第1天：第一章三农金融市场分析第二章三农金融监管要求第三章实施乡村振兴战略为银行业务发展带来的机遇第四章惠农支付金融服务第2天：第一章双基合作，整村授信第3天：第一章实施三大合作第二章农村市场经营性贷款产品第4天：第一章农村新型经济金融服务第二章支持农村新型业态第三章支持农村产业链第四章支持一村一品第5天：第一章普慧
讲师：雷春柱详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21149
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20177
- 3行政专员岗位职责 19034
- 4品管部岗位职责与任职要求 16208
- 5员工守则 15448
- 6软件验收报告 15383
- 7问卷调查表(范例) 15103
- 8工资发放明细表 14540
- 9文件签收单 14183
