（个人及小微企业全流程风险控制）_胡元末_企业内训课程

（个人及小微企业全流程风险控制）

培训讲师：胡元末

讲师背景：
胡元末老师资深金融风控实战专家高级信用管理师（国家一级）、信贷分析师金融风险与监管国际证书（FRM二级）持证人重庆金融监管局担保行业认证高管中国政法大学法学硕士上海兰迪(重庆)律师事务所高级顾问重庆大学、西南财经大学高级研修班人社部信用管理详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

（个人及小微企业全流程风险控制）详细内容

（个人及小微企业全流程风险控制）

课程大纲
时间：2天
讲师：胡元未
第 1 天
课程一（上午）小微企业现状及金融痛点
一、宏观经济分享
1、主要经济数据
2、 2019年经济走势
二、区域经济分享
1、区域经济特色
2、产业发展分析
三、小微企业发展剖析
1、发展现状和瓶颈
2、小微企业发展之道
四、小微信贷业务的难点
1、小微企业融资渠道
2、小微信贷业务痛点
休息 10 分钟
课程二（上午）：全流程风险控制
一、何谓全流程风险控制
1、风险产生的根源
2、全流程风险控制的形式
二、小微信贷四大风险
1、欺诈
2、过渡负债
3、上下游拖欠
3、不良行为
午休
“开课操，醒神曲”10 分钟
课程三（下午）：贷前尽职调查
一、调查前准备
3、心理准备
4、资料准备
5、工具准备
二、调查实施
1、面访面谈
1）借款主体面访面谈
2）员工（财务、主要负责人、底层员工）面访面谈
3）邻居面访面谈
4）亲属面访面谈
互动：模拟与企业负责人面谈
2、现场勘查
勘查地点：
1）经营场地
2）仓库车间
3）办公环境/氛围
4）家庭居住地
勘查要素：
1）经营情况
2）财务情况
3）产品、服务/竞争对手
4）经营发展思路
5）家庭情况
6）社会关系
7）上下游渠道
8）公共关系
9）社会口碑
10）经营人/负责人背景
3、电话调查、网络核查、上下游核查等
课间休息 10 分钟，课间交流
课程四（下午）：调查报告写作务实
1、调查报告的结构
2、调查报告的重点
1）营业额确定
2）现金流核算
3）资产核定
4）隐形负责
3、小微企业四大风险
4、风险识别及量化
课程五（下午）：信贷方案设计
1、担保的方式
2、担保的有效性
课程六（下午）：、风控条件落地和放款流程
1、合同、权证等资料落实
2、双岗负责制
课堂回顾，休息
第 2 天
课程一（上午）：行业风险识别与控制
一、房地产风险控制
二、制造业风险控制
三、商贸业风险控制
四、农牧业风险控制
五、车贷风险控制
六、房贷风险控制
课程二（上午）：创新业务风险控制
二、供应链金融风险控制
二、保理业务风险控制
三、消费金融风险控制
课间休息 10 分钟，课间交流
课程三（上午）：贷中监控
一、贷中调查
1、贷款的分类
2、贷中调查的重点
3、贷中调查的内容
二、贷中预警
1、预警信号
2、预警处置
午休
课程四（下午）：贷款催收
一、催收方法和技巧
1、电话催收的技巧
2、上门催收的技巧
3、外包催收的管理
4、民间金融催收技巧
三、车贷、房贷催收技巧
四、账龄和档案管理
休息10分钟
课程五（下午）：小贷风险管理制度体系
一、风险管理制度
二、内控管理制度
课后交流

胡元末老师的其它课程

银行卡收单业务管理办法合规 09.10

2013年7月，央行发布《银行卡收单业务管理办法》，要求收单机构应当在收单业务外包前制定收单业务外包管理办法，明确外包的业务范围、外包服务机构的准入标准及管理要求、外包业务风险管理和应急预案等内容；收单机构作为收单业务主体的管理责任和风险承担责任不因外包关系而转移。另外，收单机构需将收单业务外包管理办法和所选择的外包服务机构相关情况，向央行报告。2015年6

讲师：胡元末详情

消费信贷贷后管理及催收务实 09.10

消费贷催收务实及贷后管理课程大纲时间：1天讲师：胡元未课题一、宏观经济现状及消费信贷痛点一、宏观经济分享1、主要经济数据2、2021年经济走势二、金融供给侧下的信贷业务抉择1、“强监管、严监管”下的经营思路信用风险释放及资产质量演变消费贷的“红海”与“蓝海”课题二、疫情下，消费信贷“危”与“机”一、对信贷业务的挑战1、业务拓展2、风险管理及资产质量二、对信贷

讲师：胡元末详情

新时代农商行新监管政策解读 09.10

课程大纲时间：6H讲师：胡元未课题一、合规及合规风险一、银行的风险类型二、合规及合规风险概念三、合规风险类型及表现四、合规风险管理的内容五、新时代银行监管合规要求课题二、《商业银行金融资产风险分类办法》政策解读一、政策出台背景1、金融监管面临的新形势2、银行管理面临的新问题3、明确政策出台及监管逻辑二、政策重要历史沿革节点1、1998年《贷款风险分类指导原则

讲师：胡元末详情

新时代银行个人住房按揭贷款营销务实 09.10

新时代银行个人住房按揭贷款营销务实课题一、经济形势及房贷业务痛点一、宏观经济分享1、主要经济数据2、2024年经济走势3、区域经济、金融市场概览二、区域房地产市场现状及趋势1、房地产主要数据分享2、影响房地产市场发展的核心要素3、房地产市场各利益主体（开发商、营销代理机构、房屋中介、客户）诉求4、房地产市场调控背景下的需求分析课题二、房贷业务的特点及重要性一

讲师：胡元末详情

信用卡风险处置务实及技巧 09.10

银行卡风险处置务实及技巧时间：4H（22H）讲师：胡元未12H课题一、信用卡持卡人风险处置一、持卡人风险处置二、欺诈风险处置三、交易风险处置四、信用风险处置五、相关政策及依据六、合规及操作风险规避22H课题二、商户、渠道风险处置商户风险处置提高准入加密巡检加强管理考核机制法律惩戒二、渠道风险处置1、合作准入2、风险补偿3、惩戒机制课后交流

讲师：胡元末详情

（住房市场政策解读及市场分析） 09.10

住房市场政策解读及市场分析时间：2H讲师：胡元未培训目标：了解住房政策及解读；分析市场状况及走势；课程计划:课题一、当期宏观经济与房地产市场分析宏观经济状况及政策分享房地产市场状况及政策分享房地产市场趋势及展望课题二、房地产市场金融政策及趋势房地产相关金融（信贷）政策解读二、房地产相关金融（信贷）政策走势研判课题三、金融机构房地产个人贷款营销及风控应对房地产

讲师：胡元末详情

（住房租赁市场解读） 09.10

课程大纲时间：0.5天讲师：胡老师培训目标：了解住房租赁业务的背景、政策及趋势；分享目前市场主流业务模式；展望业务发展方向及落地思路。课程计划:课题一：当期宏观经济与房地产市场宏观经济状况及政策分享房地产市场状况及政策分享房地产市场趋势及展望住房租赁业务的实质及政策休息10分钟课题二：如何发展住房租赁业务？住房租赁业务市场状况及特点住房租赁业务的主流模式（案

讲师：胡元末详情

（住房租赁营销务实） 09.10

课程大纲时间：1天讲师：胡元未培训目标：了解住房租赁业务的背景、政策及趋势；分享目前市场主流业务模式；展望业务营销方向及落地思路。课程计划:课题一、当期宏观经济与房地产市场宏观经济状况及政策分享房地产市场状况及政策分享房地产市场趋势及展望住房租赁业务的实质及政策课题二、国内住房租赁发展状况住房租赁业务市场状况及特点住房租赁业务开展的资源和要素住房租赁业务的主

讲师：胡元末详情

（征信及贷后合规） 09.10

课程大纲时间：1天讲师：胡老师培训目标：了解：国家信用政策（尤其是征信政策），常见的不诚信行为及后果；识别：征信不合规现象（尤其是信贷征信不合规）；掌握：征信操作合规的要求，方法及技巧。课程计划:课题一：信用及信用政策什么是信用？为什么要讲信用？国家信用体系历史沿革及概要人民银行征信中心功能职责简介银行业在信用体系建设中的作用“诚信”对于银行员工的特别意义课

讲师：胡元末详情

（征信解读及合规分析） 09.10

课程大纲时间：0.5天讲师：胡元未课题一：信用及征信什么是信用？为什么要讲信用？国家信用体系历史沿革及概要“诚信”对于员工的特别意义征信里面“隐藏”的可能不合规行为课题二：第二代征信系统特点第二代征信基础介绍及特点第二代征信与第一代征信的差异第二代征信各部分信息解读第二代征信信息交叉验证（案例分析/讨论）课题三：征信与合规风险管理征信里面的的金融行为金融行为