银行卡收单业务管理办法合规   09.10

2013年7月，央行发布《银行卡收单业务管理办法》，要求收单机构应当在收单业务外包前制定收单业务外包管理办法，明确外包的业务范围、外包服务机构的准入标准及管理要求、外包业务风险管理和应急预案等内容；收单机构作为收单业务主体的管理责任和风险承担责任不因外包关系而转移。另外，收单机构需将收单业务外包管理办法和所选择的外包服务机构相关情况，向央行报告。2015年6

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新时代农商行新监管政策解读   09.10

课程大纲时间：6H讲师：胡元未课题一、合规及合规风险一、银行的风险类型二、合规及合规风险概念三、合规风险类型及表现四、合规风险管理的内容五、新时代银行监管合规要求课题二、《商业银行金融资产风险分类办法》政策解读一、政策出台背景1、金融监管面临的新形势2、银行管理面临的新问题3、明确政策出台及监管逻辑二、政策重要历史沿革节点1、1998年《贷款风险分类指导原则

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新时代银行个人住房按揭贷款营销务实   09.10

新时代银行个人住房按揭贷款营销务实课题一、经济形势及房贷业务痛点一、宏观经济分享1、主要经济数据2、2024年经济走势3、区域经济、金融市场概览二、区域房地产市场现状及趋势1、房地产主要数据分享2、影响房地产市场发展的核心要素3、房地产市场各利益主体（开发商、营销代理机构、房屋中介、客户）诉求4、房地产市场调控背景下的需求分析课题二、房贷业务的特点及重要性一

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信用卡风险处置务实及技巧   09.10

银行卡风险处置务实及技巧时间：4H（22H）讲师：胡元未12H课题一、信用卡持卡人风险处置一、持卡人风险处置二、欺诈风险处置三、交易风险处置四、信用风险处置五、相关政策及依据六、合规及操作风险规避22H课题二、商户、渠道风险处置商户风险处置提高准入加密巡检加强管理考核机制法律惩戒二、渠道风险处置1、合作准入2、风险补偿3、惩戒机制课后交流

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（住房市场政策解读及市场分析）   09.10

住房市场政策解读及市场分析时间：2H讲师：胡元未培训目标：了解住房政策及解读；分析市场状况及走势；课程计划:课题一、当期宏观经济与房地产市场分析宏观经济状况及政策分享房地产市场状况及政策分享房地产市场趋势及展望课题二、房地产市场金融政策及趋势房地产相关金融（信贷）政策解读二、房地产相关金融（信贷）政策走势研判课题三、金融机构房地产个人贷款营销及风控应对房地产

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（住房租赁市场解读 ）   09.10

课程大纲时间：0.5天讲师：胡老师培训目标：了解住房租赁业务的背景、政策及趋势；分享目前市场主流业务模式；展望业务发展方向及落地思路。课程计划:课题一：当期宏观经济与房地产市场宏观经济状况及政策分享房地产市场状况及政策分享房地产市场趋势及展望住房租赁业务的实质及政策休息10分钟课题二：如何发展住房租赁业务？住房租赁业务市场状况及特点住房租赁业务的主流模式（案

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（住房租赁营销务实）   09.10

课程大纲时间：1天讲师：胡元未培训目标：了解住房租赁业务的背景、政策及趋势；分享目前市场主流业务模式；展望业务营销方向及落地思路。课程计划:课题一、当期宏观经济与房地产市场宏观经济状况及政策分享房地产市场状况及政策分享房地产市场趋势及展望住房租赁业务的实质及政策课题二、国内住房租赁发展状况住房租赁业务市场状况及特点住房租赁业务开展的资源和要素住房租赁业务的主

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（征信及贷后合规）   09.10

课程大纲时间：1天讲师：胡老师培训目标：了解：国家信用政策（尤其是征信政策），常见的不诚信行为及后果；识别：征信不合规现象（尤其是信贷征信不合规）；掌握：征信操作合规的要求，方法及技巧。课程计划:课题一：信用及信用政策什么是信用？为什么要讲信用？国家信用体系历史沿革及概要人民银行征信中心功能职责简介银行业在信用体系建设中的作用“诚信”对于银行员工的特别意义课

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（征信解读及合规分析）   09.10

课程大纲时间：0.5天讲师：胡元未课题一：信用及征信什么是信用？为什么要讲信用？国家信用体系历史沿革及概要“诚信”对于员工的特别意义征信里面“隐藏”的可能不合规行为课题二：第二代征信系统特点第二代征信基础介绍及特点第二代征信与第一代征信的差异第二代征信各部分信息解读第二代征信信息交叉验证（案例分析/讨论）课题三：征信与合规风险管理征信里面的的金融行为金融行为

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（中小企业授信风险管理与不良贷款清收)   09.10

中小企业授信风险管理与不良贷款清收课程大纲一、中小企业授信风险控制的基本要求1.满足信贷政策要求2.不得进行授信的六项业务3.落实收益覆盖风险的要求4.还原真实信息5.符合审慎性原则5.坚持合规性原则二、贷前尽职调查的规范要求1.设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求；2.授信工作尽职评价人员应具备的授信专业知识和其他能力；3.对小企业授信的

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