银行高净值人士的财富管理
银行高净值人士的财富管理详细内容
银行高净值人士的财富管理
高净值客户财富管理
课程对象:理财经理,私行客户经理
课程时间:1-2天
课程收益:
1、了解高净值客户的理财需求;
2、掌握高净值客户的马斯洛理财分析模型;
3、学习并掌握高净值客户的开拓模式;
4、学习并掌握高净值客户私人财富的四个阶段;
5、掌握高净值客户理财产品的组合原则;
6、学会产品组合介绍的三种模型。
课程大纲:
导论:你的财富安全吗?
一、组织财富的变化
1、近十年的中国500强
2、近十年的福布斯榜单
3、次贷危机后的全球经济平稳过渡
4、《货币战争》的启示
研讨:中国的富豪们面临什么样的危机?
二、个人财富的变化
1、近十年中国富豪的变化
2、个人财富积累途径
3、私营企业主的财富变化模型
研讨:什么样的财富结构才是安全的?
三、新经济政策下的三驾马车
1、国内金融的五个背离
2、14年两会部分政策解读
3、金融三驾马车如何拉高净值客户2017财富管理新趋势
第一讲:高净值客户的财富管理需求
一、高净值客户概述
1、高净值客户的定义
2、高净值客户认知分析
高净值客户行业分析/高净值客户年龄分析/高净值客户职业分析/高净值客户分析/高净值客户家庭结构分析/高净值客户认知途径分析
二、高净值客户的开拓与培养
1、高净值客户的开拓渠道
2、高净值客户的开拓方法
3、异业联盟开拓高净值客户
4、高净值客户的四维评估法
5、高净值客户的价值开发与培养
三、高净值客户的马斯洛理财需求
1、马斯洛需求分析
2、安全需求
3、保值需求
4、增值需求
5、传承需求
6、社会需求
7、马斯洛财富管理
研讨:如何根据马斯洛财富管理模型为客户做好理财产品组合?
四、高净值客户的理财困境
1、法律困境
2、财务结构困境
3、信息困境
4、传承困境
研讨:我们的产品可以满足客户的哪些需求?突破哪些困境?
第二讲:高净值客户的财富管理
一、私人财富积累
1、私人财富的定义
2、私人财富的盈利模式
二、私人财富安全
1、财富积累所面临的风险
2、财富增值过程中的风险控制
3、家庭财富安全管理
4、私人财富保全三分法
三、私人财富增值
1、私人财富的增值渠道
2、合理搭配理财产品实现财富增值
四、私人财富转移
1、空间转移
2、社会转移
3、继承转移
研讨:如何通过产品组合有效实现客户个人财富管理四部曲
第三讲:高净值客户理财产品组合
一、产品组合的原则
1、以客户需求为导向,精确判断客户财富阶段
2、以产品功能为核心,多样化搭配确保财富安全
3、以客户利益为重点,合理搭配长短期产品
二、产品组合形式及介绍方法
1、功能化介绍组合产品,不要纠结于单一产品
2、产品利益介绍的加减乘除法则合理运用
3、以需求为导向,情景化介绍产品
4、NOS情景产品展示法则
模压演练:根据情景为客户设计理财产品组合并为客户介绍产品组合的优势
课程总结及课后作业
课后作业:
1、建立个人高净值客户档案
2、为客户量身定做理财方案,并根据高净值客户财富区间做产品展示
3、演练NOS情景产品展示法,并运用NOS情景法与客户沟通,并总结反馈
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