法税思维下的资产规划

《法税思维下的资产规划》
培训对象：银行营销人员。
课程时长： 1-2天（6-12小时）
课程特色：
理论与实践相结合。
授课方式：采用理论讲授、案例分析、实战演练的方式。
课程大纲：
前言 法税思维的背景
如何看待法律与人性？
如何衡量财富以及影响因素？
高净值客户的需求背后？
银行营销人员在法税思维上的优势分析。
第一章 高净值客户特点与KYC重点：
一、重点客群---企业主
1、企业主的特点：资产维度、家庭维度、个人维度；
2、企业主的风险：企业风险和个人风险；
3、企业主KYC的重点：企业、收入、家庭、关注点；
二、重点客群---企业高管
1、企业高管的特点：资产维度、家庭维度、个人维度；
2、企业高管的风险：企业风险和个人风险；
3、企业高管KYC的重点：收入、家庭、关注点；
三、重点客群---富太太
1、富太太的特点：资产维度、家庭维度、个人维度；
2、富太太的风险：家庭风险和个人风险；
3、富太太KYC的重点：收入、家庭、爱好、关注点；
四、重点客群---专业人士的特点
第二章 认识家族信托、保险和保险金信托：
一、第一步：认识家族信托
1、规范信托业务通知中家族信托、家庭服务信托和保险金信托的定义；
2、家族信托的主体；
3、家族信托的功能；
4、家族信托的法源基础；
独立于委托人；
独立于受托人；
独立于受益人；
禁止强制执行信托资产。
二、第二步：客户分层配置：
根据客户资产情况，判断适合家族信托、保险金信托还是保险？
三、第三步：保险与保险金信托：
1、保险金信托的主体与分类；
2、保险的内容；
人身保险合同构成；
投保人、被保险人、收益人的权利义务；
3、保险与家族信托的对比分析。
第三章 实战案例中的资产规划：
一、婚姻风险规划：
1、中国婚姻调查；
2、共同财产制下，共有财产与个人财产如何区分？
3、新民法典条款；
4、婚姻资产规划常见组合：金融工具3种+非金融工具2种的优劣分析；
5、5类客户画像；
6、婚前资产规划案例：
案例说明；
对应法律依据；
保险架构设计；
7、婚后资产规划案例；
案例说明；
对应法律依据；
保险架构设计；
8、提示点；
夫妻互保情况分析；
父母为孩子投保分析；
离婚保险分割特点；
9、父母对子女资金支持案例：
案例说明；
对应法律依据；
家族信托架构设计；
二、传承风险规划：
1、中国式传承烦恼；
2、新民法典条款；
3、5类客户画像；
4、传承规划常见组合：金融工具3种+非金融工具1种的优劣分析；
5、传承方式比较；
五种常见方式：赠与、法定继承、遗嘱继承、保险、家族信托
五种常见方式特点、适合资产与优劣对比
不同资产最优传承方式
6、子女财产保护案例；
案例说明；
对应法律依据；
保险架构设计；
7、代际传承财产保护案例；
案例说明；
对应法律依据；
保险架构设计；
继承的不仅仅有遗产，还有债务和税款。
8、复杂婚史多子女安排；
案例说明；
对应法律依据；
家族信托架构设计
三、隔离风险规划：
1、企业组织形式基础知识；
2、中国企业家心理解读‘’
3、4类客户画像；
4、规避技巧；
5、隔离规划常见组合：金融工具3种+非金融工具3种的优劣分析；
6、身后隔离案例；
案例说明；
对应法律依据；
保险架构设计；
说明：“遗----赠----代----保----信”组合
7、生前隔离案例；
案例说明；
保险架构设计；
8、保险对债务隔离的作用：
如何发挥隔离作用？
保险的财富隐蔽性？
隔离规划的真正作用？
9、婚姻资产债务隔离的法条说明。
四、税务风险规划：
1、金税四期解读；
2、以数治税、以票控税背景下的金税四期；
3、税务稽查的重点内容：
4、金税四期背景下企业家的个人资产应对策略；
第四章 总结：

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