婚姻风险管理与保险工具实战运用研讨课纲

  培训讲师:李克红

讲师背景:
李克红老师25年保险营销管理实战经验,曾服务于平安、泰康、太平人寿、友邦、平安银行等多家大型保险公司及银行,负责吉林,湖北,珠三角地区佛山,东莞,广州等区域培训管理,熟悉掌握寿险公司营销和培训体系的管理和运作。2年某股份制银行私人银行财富团 详细>>

李克红
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婚姻风险管理与保险工具实战运用研讨课纲详细内容

婚姻风险管理与保险工具实战运用研讨课纲

婚姻风险管理与保险工具实战运用案例研讨

课程背景:
截止2023年底,中国拥有 600 万人民币家庭净资产的“富裕家庭”数量达到 518
万户,拥有千万人民币家庭净资产的“高净值家庭”数量达到 211
万户,这部分客户已经作为一个重要的新兴市场,成为各个金融机构关注的焦点之一。

投资大师沃伦 · 巴菲特说过,
他一生中最重要的投资并不是买入哪种股票,而是选择跟谁结婚,因为“在选择伴侣这件
事上,如果你错了,将让你损失很多,而且,损失不仅仅是金钱上的”面对巨大潜力的高
客婚姻风险管理市场,如何帮助客户做好婚姻风险管理,为高客婚姻风险很好的解决方
案,让高客真正做到“创富、守富、传富”,本次课程从实战案例分析与法商智慧结合,
提升我们的价值,让我们迈向高客市场。

课程收益:
1、婚前财富隔离与保险工具妙用
2、保险如何悄悄保护弱势女性
3、婚变中财产转移与保险工具运用
4、婚外情财富代价与保险工具运用
5.、保险如何实现再婚复杂家庭财富保护
6、婚姻风险与保险规划实战话术脚本及演练通关

课程时间:1天,6小时/天
课程对象:寿险公司主管及中高端客户/银行渠道经理及中高端客户
课程方式:讲师讲授+案例分析+工具比较+实战演练
参训人数:不超过150人为效果最佳

授课模型:










课程大纲
第一讲:婚前财富隔离与保险工具妙用
一、潜力客户肖像分类图
(1) 准备结婚的人
(2)准备给子女嫁妆的人
(3)结婚后心里不放心的人
(4)发生婚变冲突矛盾的人
(5)陷入婚外情的人
(6)前婚后婚诸多子女的人
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二、保险切入点
(1) 婚前财产隔离保护
(2) 保住自己的代持资产
(3)给自己设立小金库
(4)防范婚变财富损失
(5)希望转移部分财产
(6)婚前财富积累与再婚损失
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三、实战案例解析研讨
(1) 经典案例解析
(2)此类客户的风险点分析
(3)法商要点--客户风险点
(4)解决方案:如何实现婚前保护
(5)解决工具:五类工具组合方案

第二讲:保险工具如何悄悄保护弱势女性
(1)弱势女性客户肖像图分类及保单
切入点总结:
(2)经典案例:夫妻创富,莫名被甩
(3)此类客户风险点分析
(4)法商要点--客户风险点法商解析
(5)客户解决方案
(6)解决工具方案组合:四类工具组合

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第三讲:婚变财产转移与保险工具运用
(1)婚变客户肖像图分类及保单
切入点总结:
(2)经典案例--付出半生、一无所有
(3)婚变客户风险点分析
(4)法商风险点--婚变保单六分法
(5)客户解决方案
(6)解决工具方案组合:三类工具组合
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第四讲:婚外情财富代价与保险工具运用
(1)婚外情客户肖像图分类及保单
切入点总结:
(2)经典案例--“爱情亲情、难以隔离”
(3)婚外情客户风险点分析
(4)法商风险点--婚外情双方风险分析
(5)客户解决方案
(6)解决工具方案组合:三类工具组合
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第五讲:保险工具如何保护再婚复杂家庭财富
(1)再婚复杂家庭客户肖像图分类及保单
切入点总结:
(2)经典案例--“继父继母、血亲姻亲”
(3)再婚客户风险点分析
(4)法商风险点--再婚复杂客户风险
(5)客户解决方案
(6)解决工具方案组合:五类工具组合
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第六讲:实战话术脚本及话术演练通关
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一.婚前财富隔离与保险工具妙用

二.保险如何悄悄保护弱势女性

三.婚变中财产转移与保险工具运用


四.婚外情财富代价与保险工具运用

五.保险如何实现再婚复杂家庭财富保护


六.实战话术脚本及话术演练通关



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