零售不良贷款贷款清收与处置实务
零售不良贷款贷款清收与处置实务详细内容
零售不良贷款贷款清收与处置实务
《零售不良贷款清收与处置实务》
讲师：仪老师
[课程背景] 近年来随着经济下行压力不断加大，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致商业银行信贷业务风险不断积聚。然而，在商业银行信贷实务中，不良贷款的清收策略与清收实战均存在一定的盲目性，缺乏有效战术指导，导致不能及时采取风险控制措施或采取恰当的清收策略而形成实质风险。
本课程系通过不良贷款清收处置的解决方法及有关典型案例，为商业银行不良贷款清收与资产保全工作提供有效指导。
[课程目标]
为商业银行提供信贷风险识别和防控的有效工具和方法；
针对四类不良信贷客户，提供四种相对应的清收策略；
阐释不良资产处置的策略及方法。
[授课形式]结构型知识讲授+典型案例研习+互动型研讨
[授课对象]商业银行风险条线中高级管理人员、骨干管理人员、有培养价值客户经理。
[课程目录]
第一部分 信贷风险逻辑
一、信贷风险形成路径
二、不良贷款形成特征
三、信贷纪律问题
1.贷款用途
2.首付问题
3.客户风险控制问题
四、软信息的偏差分析法
1.年龄与经营
2.家庭与经营
3.经营场所匹配度
4.征信记录与信用
五、财务交叉检验中的重大偏差因素
第二部分 逾期贷款管理要点
一、信贷业务贷后的原则
1.重要性原则
2.实质大于形式原则
二、抵押或担保有效性
1.共有房产
2.第三方抵押
3.最高额担保陷阱
4.抵押或担保的合法性
三、保证金合法性及处置可能性
1.保证金生效的要件
2.保证金扣划的法律规定
第三部分 不良贷款清收策略
一、两个维度分析及动态调整
1.还款意愿
2.还款能力
3.真实原因
二、风险化解原则
三、清收理念的TSP
四、不良资产处置策略
1.非诉处置
①适用条件
②处置方式
③法律风险防范
2.诉讼清收
①适用条件
②财产保全技巧
③风险防范
第四部分 不良贷款清收的相关法律解读及案例分析
一、诉讼决策
1.概念
2.诉讼决策的依据
二、诉讼策略
三、关于管辖问题
1.如何选择管辖法院
2.担保纠纷的管辖
四、诉讼时效问题
1.法律规定
2.通知催收引起诉讼时效中断的注意事项
3.超诉讼时效问题
①超诉讼时效的催收方式
②保证责任灭失的情形
③抵消权的运用
五、财产保全
1.法律规定
2.诉前保全
3.诉讼保全
4.重复保全措施
六、行使担保权力
1.法律规定
2.保证方式及担保责任
3.保证期间与诉讼时效
4.担保人的控辩权
七、行使抵押权
1.法律规定
2.出租财产上设定的抵押
3.抵押权实现的法律风险
4.住宅抵押的特殊处理
八、协议处置的运用
1.法律规定
2.协议处置的特点
3.变卖方式的风险控制
九、关于借新还旧
十、关于执行的问题
1.法律规定
2.查封、扣押、冻结财产的规定
第五部分 清收三十招及应用场景案例
仪清涛老师的其它课程
小微业务场景营销设计与落地推进讲师：仪老师[课程背景]在政府及监管部门各项政策与考核推动下，各类商业银行开展普惠金融业务（小微、个体经营者及农户类）的动力加强。在考核的激励与压力之下，为推动业务规模及客户数量的实质性增长，技术与方法亦是重要选项，本课程旨在提升小微产品经理批量开发与创新能力。[课程目标]阐释小微产品设计逻辑；分享同业产品设计与实践经验；提供小
讲师：仪清涛详情
政府及监管部门政策解读与商业银行发展策略 05.16
《政府及监管部门政策解读与商业银行发展策略》讲师：仪老师[课程背景]2017年以来，一场围绕“重服务、防风险、强协调、补短板、治乱象”和以“强监管、强问责”为主线的银行监管风暴席卷整个中国银行业界，“三违反”、“三套利”、“四不当”、“十乱象”专项工作整治持续进行。然而，创新与发展永远是商业银行的主题，在新环境下，创新工作应以不违法监管底线为基础。本课程系在
讲师：仪清涛详情
中小企业业务营销策略与落地方法 05.16
中小企业业务营销策略与落地方法讲师：仪老师[课程背景]在政府及监管部门各项政策与考核推动下，各类商业银行开展普惠金融业务（小微、个体经营者及农户类）的动力加强。在考核的激励与压力之下，为推动业务规模及客户数量的实质性增长，技术与方法亦是重要选项，本课程旨在提升小微业务的获客与客户挖掘的营销技能以及批量开发与创新能力。[课程目标]通过实践案例与现场案例教学方式
讲师：仪清涛详情
小微客户综合营销与客户挖潜 05.16
《小微客户综合营销与挖潜》讲师：仪老师[课程背景]小微客户综合营销包含三要素：客户认知、产品理解和人的技巧，成功的营销是以上三个因素协调和统一。本课程通过与学员深度沟通对客户的认知，并通过情景演练的方法提升客户经理的产品运用能力和客户沟通能力，为提升客户经理存款等小微客户综合营销能力提供有价值的指导。[课程目标]掌握判断哪些人有钱的方法；掌握开口拉存款的方法
讲师：仪清涛详情
小微企业信贷业务营销与风险控制 05.16
《小微企业信贷业务营销与风险控制》讲师：段老师[课程背景]小微企业业务是各类商业银行战略方向，但就实践情况看，相当一部分商业银行发展情况并不理想，或者面临增长乏力或者正经历高不良率的苦恼，亦或综合贡献度偏低。本课程系讲师多年小微理论研究，具有多年产品设计实践经验，在筹建且一直担任某银行总行小微部门负责人的岗位上对国内各类银行小微业务运营长期跟踪的成果。通过普
讲师：仪清涛详情
小微信贷全流程风险防控及实操案例解析 05.16
《小微信贷全流程风险防控及实操案例解析》讲师：仪老师[课程背景]近年来随着实体经济增速地位徘徊，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致商业银行信贷业务风险事件频繁发生，银行案防压力持续加大。剖析现阶段集中爆发的信贷风险问题，商业银行信贷风险管控仍存在一定的薄弱环节：信贷业务各环节的风险点识别问题；尽职调查与隐含道德风险的问题；风险管控中后台如何与
讲师：仪清涛详情
小微信贷审查要点与风险控制-审批人员、行业 05.16
《小微信贷审查要点与风险控制》讲师：仪老师[课程背景]近年来随着实体经济增速地位徘徊，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致商业银行信贷业务风险事件频繁发生，银行案防压力持续加大。剖析现阶段集中爆发的信贷风险问题，商业银行信贷风险管控仍存在一定的薄弱环节。本课程系讲师多年风险管理理论研究，并在筹建并一直担任某银行总行小微金融专营机构负责人的岗位上
讲师：仪清涛详情
新形势下商业银行信贷风险防范与案件 05.16
《新形势下商业银行信贷风险防范与案件防控合规》讲师：仪老师[课程背景]剖析现阶段集中爆发的信贷风险问题，商业银行风险管控仍存在一定的薄弱环节：信贷业务各环节的风险点识别问题；尽职调查与隐含道德风险的问题；风险管控中后台如何与业务一线形成良性互动问题；贷款后续管理过程中风险点识别与处置策略问题。本课程系通过信贷业务全流程的梳理与分析，以及大量风险管理典型案例的
讲师：仪清涛详情
信贷风险防范与案件防控合规（个人） 05.16
《信贷风险防范与案件防控合规》讲师：仪老师[课程背景]近年来随着实体经济增速地位徘徊，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致商业银行信贷业务风险事件频繁发生，银行案防压力持续加大。剖析现阶段集中爆发的信贷风险问题，商业银行信贷三查风险管控仍存在一定的薄弱环节。本课程系讲师多年风险管理理论研究，并在筹建并一直担任某银行总行小微金融专营机构负责人的岗
讲师：仪清涛详情
信贷风险防范与案件防控合规（企业） 05.16
《信贷风险防范与案件防控合规》讲师：仪老师[课程背景]近年来随着实体经济增速地位徘徊，以及互联网冲击下传统商业模式的巨大转变等因素，导致商业银行信贷业务风险事件频繁发生，银行案防压力持续加大。剖析现阶段集中爆发的信贷风险问题，商业银行信贷三查风险管控仍存在一定的薄弱环节。本课程系讲师多年风险管理理论研究，并在筹建并一直担任某银行总行小微金融专营机构负责人的岗
讲师：仪清涛详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21149
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20177
- 3行政专员岗位职责 19034
- 4品管部岗位职责与任职要求 16208
- 5员工守则 15448
- 6软件验收报告 15383
- 7问卷调查表(范例) 15103
- 8工资发放明细表 14540
- 9文件签收单 14183
