《融资担保实务》（2天）

《融资担保实务》课程大纲
23812548260【课程对象】
1、担保公司董事长、总裁、总经理、财务总监、投融资负责人等中高层管理者；
2、财政局、金融机构（银行、证券、保险、期货、投资公司等）高级从业人员；【课程模块】
【1】宏观金融经济形势与担保行业发展
1、十九大供给侧结构性改革与五大新发展理念；
2、2021中央经济工作会议与“两会”宏观金融政策；
3、国际国内经济形势与甘肃省经济对策策略；
4、金融供给侧改革与担保行业最新政策分析
5、政府性担保职能履行与担保行业发展趋势
【2】财务报表、融资需求与融资担保
1、财务报表结构与融资预测模型实务；
2、财务报表融资分析：融资相关的指标分析（案例分析）；
3、基于财务报表的担保分析：融资性资产结构分析；
4、民营企业常见的融资报表包装问题分析（案例分析）
5、民营企业的财务报表的风险识别、融资担保风险防范
【3】债权融资模式与担保
1、债权融资基本模式；
2、地方政府融资平台与债务结构分析；
3、债权融资与担保模式；
【4】担保与反担保实务
1、反担保的概念、形式与合格主体；
2、《担保法》对反担保问题的原则性规定；
3、反担保法律关系与特点；
4、反担保的从属性与补充性有特殊的表现；
5、省反担保管理办法要点解析；
6、担保与反担保纠纷案例的分析。
【5】融资性担保实务
担保公司经营管理与发展规划
担保公司风险管理
保联动风险管理与难点把控
项目的担保公司：融资性担保公司、一般担保公司
担保公司战略定位公司
融资担保主要方式、银行与担保公司合作、互联网思维下的担保业转型
融资担保发展方向：融资担保发展方向： ①企业贷款担保，包括流动资金担保，贸易融资担保，项目贷款担保等融资性业务。 ②非融资担保业务，包括民工工资担保，工程履约担保，投标担保等非融资性担保。③资金拆借业务，可从事过桥拆借，房产抵押贷款等业务。 ⑤投资业务，可寻求合适项目进行投资，寻找高成长性项目介入，获得高收益回报。⑥担保行业与其他行业的协同发展与业务产品的创新
案例分析：XX城投金控融资担保公司、XX金控担保公司
案例分析：XX国管中心：XX金控集团定位于打造牌照齐全、资源协同、业务联动、防控有效的国内一流金融控股平台；XX金控将成为中信建投第一大股东，拿下银行、券商、融资担保、地方AMC等牌照
案例分析：XX金控：聚合银行、基金、保险、担保、保理、资产管理以及供应链管理各方面的资源，构建一个全方位、全环节、全周期的面向小微企业的金融服务的生态
【6】代偿后诉讼追偿的一套范式
1、担保法对责任人代偿债务后向债务人追偿相关规定
2、连带责任人代偿债务后应以何种诉讼程序向债务人追偿
3、第三人代偿债务后追偿、债务人借款后无力偿还 保证人代偿后起诉追偿（案例分析）
4、建立代偿报告制度、提出追偿方案、代偿后追偿程序和方式、追偿工作责任制
5、担保公司代偿后追偿处置制度
6、代偿后诉讼追偿的一套范式的设计、探讨
【7】企业常用的融资工具，融资渠道、模式选择
1、融资方式：
间接融资：企业信用贷、存货质押、证劵抵押、不动产抵押、票据贴现、典当融资、卖方信贷、可转让存单、消费贷款、账款保理、 融资租赁、信托融资、  委托贷款、装修贷款、专利技术贷、个人信用贷、项目融资贷款（BT、BOT、PPP）、非银行 金融机构信贷、民间借贷、出口保理、国外银行贷、国际贸易融资等。
直接融资：私募债、企业债、公司债、商业票据、债务融资工具（中期票、定向债、短融券等）、VC/PE、IPO融资（创业板、中小板、主板）、新三板、四板、 定向增发、公开增发、内部融资、合作经营、私募基金等。
创新融资: 大数据融资、平台融资、集合债、集合票据、短期融资券、集合债券信托基金、信贷资产证券化、REITS、引导基金、并购基金、曲线并购重组、多元融资平台、产业链融资、供应链集合融资、贸易信用融资、个人综合贷款、经营创新融资、投贷联动、内保外贷、项目开发集合贷、网络综合贷、商会协会贷、系统分折融资、政策互助担保贷、国家创新基金、国际金融市场融资、金融衍生工具等。
2、项目融资模式：
资金拼盘模式；
TOT、TBT、BOT融资模式；
BT融资模式；
轨道物业模式；
BDOT融资模式；
上市融资模式；
信托资金融资模式；
金融租赁融资模式创新；
整体招租、经营权买断、合作开发融资模式创新；
经营模式整合十大融资模式:品牌连锁资金池、战略供应商资金池、大客户信用整合、免费经营大数据、价值并购、核心价值员整合、技术价值整合、供应链平台整合等；
十大股权融资与八大特种债权融资模式：天使VC、引导基金、私募PE、产业基金、产业链并购、技术并购、大数据资源整合、战略重组、IPO融资、上市并购等；贸易平台贷、信用连保贷、小贷经营联合、供应链融资平台、中小企业私募债、价值孵化融资、债权并购贷、债权分拆贷款等。
各类融资模式的风险防范。
3、企业融资的基本策略
项目融资的基本策略与思路；
融资渠道与第三方项目融资平台；
省市区三级财政资金使用整合策略；
市场化融资八步策略：金融资源盘点、融资主体、业务分拆、信用设计、信用整合、现金流整合、阶段融资选择、融资体系管控；
大型项目融资还款十大策略：项目资金池、项目信用整合、项目业务模式、项目资金计划、项目融资储备、项目组合融资方案控制、项目预算管控、多方金融机构协作、平台公司与项目公司资金信用协同、项目续贷与转贷。
4、融资平台的设计
项目融资平台设计五大工具；
项目的融资造血功能升级；
建设资金的资金池管理体系设计；
融资后的经营平台设计与现金流补充；
五大项目融资平台设计分析：贸易融资平台、工贸分离融资平台、生存项目内部融资平台、孵化项目价值融资平台、资本项目综合融资平台；
项目融资平台设计的十大步骤：资源盘点、商业模式、盈利模式、业务设计、信用设计、融资模式、机构选择、资金计划、融资风控、持续盈利等
项目融资平台运营模式解析。
5、融资模式与担保主要方式选择

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