职业操守警示教育
职业操守警示教育详细内容
职业操守警示教育
银行业从业人员职业操守和行为约束
警示教育课程大纲
主 讲：雷春柱
常住地址：武汉市
文件依据：
1. 关于印发《银行业从业人员职业操守和行为准则》的通知（银协发〔2020〕120号）
2．《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》（银监发〔2018〕9号；2018年3月20日）
3．中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见(银保监办发[2020]18号)
本讲义主要内容
第一节 《银行业从业人员职业操守和行为准则》总体介绍
第二节 坚持服务好客户、服务好国家“两个服务核心”
第三节 严格遵守职业操守和行为准则相关规定
第四节 强化银行机构监督管理
第一节 《银行业从业人员职业操守和行为准则》总体介绍
（一）总体框架
（二）第一章总则与第七章附则主要内容
（三）第二章至第三章 职业操守与行为规范总体要求
（四）第四章至第五章， 提出银行好客户、服务好国家两个服务核心
（五）第六章 强化职业行为自律
第二节 坚持服务好客户、服务好国家“两个服务核心”
一、服务好客户，保护客户合法权益 （准则第四章 保护客户合法权益）
（一）服务好客户总体要求
（1）礼貌服务客户
（2）公平对待客户
（3）保护客户信息
（4）充分披露信息
（5）妥善处理客户投诉
（6）保护好客户资金财产安全
（二）切实保护客户在银行的资金财产安全
A. 防内部人作案，挪用、侵占、盗窃客户资金
B. 防外部人作案，诈骗、盗窃客户资金
C. 防内外串通，挪用、侵占、盗窃客户资金
二、服务好国家，切实维护国家金融安全
（一）维护国家金融安全六大要求
1. 切实防范金融风险
2. 遵守反洗钱、反恐怖融资规定
3. 协助有权机关执法
4. 举报违法行为
5. 服从应急安排
6. 守护舆情环境
（二）遵守反洗钱、反恐怖融资规定
第三节 严格遵守职业操守和行为准则相关规定
一、员工行为约束方面禁止性规定
（一）不得利用职务上的便利，挪用、侵占、盗窃、抢劫客户资金与银行资金活动
（二）不得参与从事内外欺诈活动
（三）不得非法利益输送交易
（四）不得违反有关规定从事营利活动
（五）不得允许非本行员工，以各种方式，进入银行业金融机构办公或营业场所，用本行名义办理非本行交易业务。
（六）不得充当资金掮(qián，钱)客、从事有偿中介活动。
（七）不得违规提供担保
（八）不得以各种形式，参与民间借贷、地下钱庄、非法集资活动等民间融资活动
（九）不得泄漏与出售单位商业秘密与客户信息
（十） 不得参与行贿活动
（十一） 不得参与封建迷信活动
（十二）不得参与“黄、赌、毒、黑”非法组织和活动
（十三）不得违规违法放贷
（十四）不得在任何场所，开展未经监管机构或所在机构批准的金融业务。
二、员工廉洁自律约束规定
（一）客户交往廉洁自律约束
1. 不准收受客户贿赂
2. 不得在贷款企业报销发票。
3. 不得索取或非法接受企业的股份（干股）。
4. 不得利用职权，向贷款企业投资入股分红
5. 不得利用职务上的便利，向客户推销产品。
6. 不得购买客户价格优于他人的物品或不付款。
7. 不得利用职务上的便利，向客户借钱、借房、借车及其他工具。
8. 不得委托客户为个人办理相关事项,谋取私利。
9. 不得接受客户吃请。
10. 不得接受高档消费、特殊服务。
11. 不得利用职务上的便利，请客收礼。（员工家庭办婚丧喜庆事宜）
12. 不得利用客户名义贷款自用。
（二）日常工作廉洁自律约束
1. 业务操作廉洁自律
2. 履职回避廉洁自律
3. 出访期间廉洁自律
4. 财务支出廉洁自律
第四节 强化银行机构监督管理
（一）落实职业操守和行为约束对银行单位总体要求
（二）加强对员工培训教育，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观、政绩观
（三）加强对高管监督管理, 引导银行高管人员层层设防、处处设防，守住守牢拒腐防变防线
1. 加强理想信念教育，严禁参与从事封建迷信活动
2. 处处设防，守住守牢9道关
3. 权衡利弊，算好人生“七笔账”
雷春柱老师的其它课程
产业链大纲2018 02.03
产业链金融第一章产业链概述第二章 产业链与供应链及其他相关概念之间的关系第三章产业链金融第四章农业产业链融资第一章产业链概述一、什么是产业广义上看，产业指国民经济的各行各业。从生产到流通、服务以至于文化、教育，大到部门，小到行业都可以称之为产业。从狭义上看，由于工业在产业发展中占有特殊位置，quot;经济quot;经济发展和quot;工业化quot;工业化过
讲师：雷春柱详情
贷后管理与风险控制大纲201804 02.03
《贷后管理》课程大纲贷后管理是指从贷款发放到本息收回的全过程管理。贷后管理的主要目的是确保贷款本息按期收回，防范风险，维护客户，拓展业务。通过实施有效的贷后管理，有利于银行较为全面地了解和掌握借款人经营状况，贷款的风险情况，及时发现风险隐患，采取相应风险防范和控制措施，保障银行信贷资金安全。本课程参考商业银行各类信贷制度、信贷产品管理办法，结合各行业的相关数
讲师：雷春柱详情
对公综合营销方法与技巧大纲 02.03
《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容第一部分：对公客户综合营销概述第二部分对公综合营销方法与技巧第一部分：对公客户综合营销概述第一章中小银行对公业务发展中存在的问题第二章对公业务转型升级第一章中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是以企业法人、单位等客户为主体，围绕公存账户，开展的各类支票
讲师：雷春柱详情
法律之一：信贷法律风控 02.03
《信贷法律风险控制》课程大纲信贷必须依法经营。商业银行应增强信贷从业人员依法、依规从业意识，规范信贷经营行为，合法合规操作，严控法律风险。本课程依据物权法、担保法、合同法、民法总则、商业银行法等法律法规，认真分析信贷业务相关环节风险点，探讨防范信贷法律风险的相关路径和措施。物权法出台后，担保法许多条款已被物权法覆盖、修改，本讲议，将物权法和担保法进行归纳，详
讲师：雷春柱详情
农村新业态201807 02.03
农村新型业态解读一、什么是农村新业态（一）中央关于新业态相关文件论述（二）新业态相关概念１．业态２．零售业态３．新业态４．农村新业态二、当前农村新业态发展特点（一）农业与其他产业深度融合（二）东中西部地区差异明显。（三）城市化成为重要推动力量。（四）发展空间呈层级结构特征。三、农村新业态主要发展模式（一）个体农户经营模式（二）农户+农户模式（三）公司+农户模
讲师：雷春柱详情
农区对公综合营销大纲 02.03
《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容第一部分：对公客户综合营销概述第二部分：城区对公客户综合营销第三部分农区对公客户综合营销第四部分对公综合营销方法与技巧第一部分：对公客户综合营销概述第一章中小银行对公业务发展中存在的问题第二章对公业务转型升级第一章中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是
讲师：雷春柱详情
普惠金融与三农服务大纲201805 02.03
《普慧金融与三农服务》课程大纲第1天：第一部分 普惠金融概述第二部分惠农支付金融服务第三部分双基合作、整村授信模式第2天：第四部分 普通农户与精准扶贫农户金融服务第五部分 农民工异地创业金融服务第六部分小微企业金融服务第一部分普惠金融概述国务院推进普惠金融发展规划（2016—2020年）(国发〔2015〕74号)第一章普慧金融基本理论一、什么是普慧金融(一)
讲师：雷春柱详情
三农金融服务优化与业务创新大纲 第一章三农金融市场分析一、三农概念二、三农贷款特点三、发放三农贷款好处四、三农贷款主要风险点五、商业银行农区市场教训六、农村主要客户群(一）4个聚焦群体（中国银监会办公厅关于做好2018年银行业三农和扶贫金融服务工作的通知》银监办发[2018]46号2018年2月14日）1．农户２．新型农业经营主体：农业产业化龙头企业,农民
讲师：雷春柱详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21151
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20189
- 3行政专员岗位职责 19036
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15449
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15104
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
