柜面法律风险防控
柜面法律风险防控详细内容
柜面法律风险防控
《柜面法律风险防控》
课程大纲(1天课程)
主 讲：雷春柱
常住地址：武汉市本讲议总体介绍
第一章 民法典与银行柜面风险防控
第二章 《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》解读
第三章 《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》解读
第四章 与柜面业务相关的犯罪类型
第一章 民法典与银行柜面风险防控
一、《民法典》关于自然人民事行为能力问题
（一）什么是自然人
（二）自然人民事行为能力规定
（三）关于开户办理银行卡的年龄要求
（四）具有完全民事行为能力的自然人贷款规定
二、《民法典》关于代理问题
1. 什么是代理
2. 代理责任承担类型
3. 不得代理事项
4. 代理分类
5. 银行代销业务管理监管规定
三、《民法典》继承编与银行柜面存贷业务
（一）遗产的特征
（二）继承编5大亮点（与过去不同）
（三）遗产处理方式
（四）遗产处理顺序
（五）遗产分配
（六）被继承人债务清偿
（七）遗产存款支取
四、《民法典》关于合同格式条款问题
五、《民法典》关于交易自愿原则问题
六、《民法典》关于自然人个人信息保护问题
七、《民法典》关于不当得利问题
八、《民法典》关于对砍头息的规定问题
第二章 《最高人民法院 关于审理存单纠纷案件的若干规定》解读
（法释〔2020〕18号被修订的司法解释之一）
一、存单纠纷案件概述（第一条第二条第三条第九条）条）
（一）相关概念
（二）存单纠纷案件的范围
（三）存单案件法院受理条件
（四）存单纠纷案件中止
二、一般存单纠纷案件（第五条）
（一）一般存单纠纷案件认定
（二）一般存单纠纷案件处理
三、以存单为表现形式的借贷纠纷案件 (第六条) （一）以存单为表现形式的借贷认定
（二）以存单为表现形式的借贷性质
（三）以存单为表现形式的借贷, 分不同种情况处理
（四）以存单为表现形式的借贷纠纷案件审理，相关说明
四、存在委托贷款关系和信托贷款关系的存单纠纷案件（第七条）
(一）资管新规主要精神
（二)委托贷款与存单纠纷案件
（三）信托贷款与存单纠纷案件
五、存单质押纠纷案件（第八条）
“存单可以质押”，包括借款人本人存单和第三人存单； 本行存单，他行存单
（一）质押关系无效情形与处理
（二）有问题存单，共同被告确定
（三）利用有问题存单，为借款担保，各方责任
第三章 《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》解读
（一）查询、冻结、扣划概述
1．什么是“协助查询、冻结、扣划”
2．有权机关
3．金融机构协助查冻扣要求
（二）查询、冻结、扣划操作程序
1．受理查冻扣通知书
2．要求执法人员应出具证件
3．审查证件 4．内部授权审批
5．办理查冻扣登记。 6．开始查询
7． 冻结存款
8． 扣划存款
9．办完手续，对客户处理
第四章 与柜面业务相关的犯罪类型
第一节 柜面员工直接参与的犯罪（职务犯罪）
一、贪污(侵占)罪
1. 贪污(侵占)公共（本单位）财物
2. 侵占他人（其他单位或个人）财物
二、挪用资金（公款）罪
1. 国家工作人员及国有单位人员挪用公款（资金）罪
2. 非国有单位人员挪用本单位资金罪
3. 金融机构工作人员挪用本单位或者客户资金
三、盗窃罪
1. 盗窃罪处罚
2. 盗窃罪与柜面业务联系
3. 盗窃罪案例分析
四、抢劫罪（刑法第二百六十三条）
1. 抢劫罪处罚
2. 抢劫银行案例分析
五、伪造、变造金融票证罪
六、合同诈骗罪
七、集资诈骗罪与金融机构人员吸收客户资金不入账罪
第二节 外部欺诈犯罪（柜面人员尽职不到位）
一、洗钱罪
二、贷款诈骗罪
1. 贷款诈骗罪主要特征
2. 贷款诈骗罪处罚
3. 贷款诈骗罪相关解释
4. 违法表现
5. 贷款诈骗罪洗钱特点
三、票据诈骗罪
1. 主要特征
2. 对金融票据诈骗活动处罚
四、信用卡犯罪
（一）伪造、变造金融票证罪（信用卡）
（二）妨害信用卡管理罪
（三）窃取、收买、非法提供信用卡信息罪
（四）信用卡盗窃罪
（五）信用卡诈骗罪
五、货币犯罪
1.【伪造货币罪】
2.【出售、购买、运输假币罪;金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪;伪造货币罪】
3. 【持有、使用假币罪】
4. 【变造货币罪】
雷春柱老师的其它课程
产业链大纲2018 02.03
产业链金融第一章产业链概述第二章 产业链与供应链及其他相关概念之间的关系第三章产业链金融第四章农业产业链融资第一章产业链概述一、什么是产业广义上看，产业指国民经济的各行各业。从生产到流通、服务以至于文化、教育，大到部门，小到行业都可以称之为产业。从狭义上看，由于工业在产业发展中占有特殊位置，quot;经济quot;经济发展和quot;工业化quot;工业化过
讲师：雷春柱详情
贷后管理与风险控制大纲201804 02.03
《贷后管理》课程大纲贷后管理是指从贷款发放到本息收回的全过程管理。贷后管理的主要目的是确保贷款本息按期收回，防范风险，维护客户，拓展业务。通过实施有效的贷后管理，有利于银行较为全面地了解和掌握借款人经营状况，贷款的风险情况，及时发现风险隐患，采取相应风险防范和控制措施，保障银行信贷资金安全。本课程参考商业银行各类信贷制度、信贷产品管理办法，结合各行业的相关数
讲师：雷春柱详情
对公综合营销方法与技巧大纲 02.03
《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容第一部分：对公客户综合营销概述第二部分对公综合营销方法与技巧第一部分：对公客户综合营销概述第一章中小银行对公业务发展中存在的问题第二章对公业务转型升级第一章中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是以企业法人、单位等客户为主体，围绕公存账户，开展的各类支票
讲师：雷春柱详情
法律之一：信贷法律风控 02.03
《信贷法律风险控制》课程大纲信贷必须依法经营。商业银行应增强信贷从业人员依法、依规从业意识，规范信贷经营行为，合法合规操作，严控法律风险。本课程依据物权法、担保法、合同法、民法总则、商业银行法等法律法规，认真分析信贷业务相关环节风险点，探讨防范信贷法律风险的相关路径和措施。物权法出台后，担保法许多条款已被物权法覆盖、修改，本讲议，将物权法和担保法进行归纳，详
讲师：雷春柱详情
农村新业态201807 02.03
农村新型业态解读一、什么是农村新业态（一）中央关于新业态相关文件论述（二）新业态相关概念１．业态２．零售业态３．新业态４．农村新业态二、当前农村新业态发展特点（一）农业与其他产业深度融合（二）东中西部地区差异明显。（三）城市化成为重要推动力量。（四）发展空间呈层级结构特征。三、农村新业态主要发展模式（一）个体农户经营模式（二）农户+农户模式（三）公司+农户模
讲师：雷春柱详情
农区对公综合营销大纲 02.03
《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容第一部分：对公客户综合营销概述第二部分：城区对公客户综合营销第三部分农区对公客户综合营销第四部分对公综合营销方法与技巧第一部分：对公客户综合营销概述第一章中小银行对公业务发展中存在的问题第二章对公业务转型升级第一章中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是
讲师：雷春柱详情
普惠金融与三农服务大纲201805 02.03
《普慧金融与三农服务》课程大纲第1天：第一部分 普惠金融概述第二部分惠农支付金融服务第三部分双基合作、整村授信模式第2天：第四部分 普通农户与精准扶贫农户金融服务第五部分 农民工异地创业金融服务第六部分小微企业金融服务第一部分普惠金融概述国务院推进普惠金融发展规划（2016—2020年）(国发〔2015〕74号)第一章普慧金融基本理论一、什么是普慧金融(一)
讲师：雷春柱详情
三农金融服务优化与业务创新大纲 第一章三农金融市场分析一、三农概念二、三农贷款特点三、发放三农贷款好处四、三农贷款主要风险点五、商业银行农区市场教训六、农村主要客户群(一）4个聚焦群体（中国银监会办公厅关于做好2018年银行业三农和扶贫金融服务工作的通知》银监办发[2018]46号2018年2月14日）1．农户２．新型农业经营主体：农业产业化龙头企业,农民
讲师：雷春柱详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21151
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20186
- 3行政专员岗位职责 19035
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15449
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15104
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
