银行理财业务的法律风险及其防范大纲
银行理财业务的法律风险及其防范大纲详细内容
银行理财业务的法律风险及其防范大纲
银行理财业务的法律风险及其防范
一:商业银行个人理财业务的法律界定
1、商业银行个人理财业务的内涵和分类。
2、保证收益理财计划的严格限定。
3、综合理财服务的准入起点。
4、案例分析:年收入20万家庭如何理财
5、案例分析:AA制家庭理财适宜选择易变现金融资产
6、案例分析:白领夫妻月入8千仍啃老 如何理财生孩不差钱
7、案例分析:稳定收入三口之家如何投资家庭保障计划放首位
二:目前我国商业银行个人理财业务存在的问题
1、国家金融政策和法律法规不完善
2、个人理财业务专业人才匮乏
3、理财产品的创新落后于市场需求
4、案例分析:2012年七大理财风险案例
5、案例分析:团购理财产品存在风险
三:商业银行个人理财业务的法律风险
1、未按规定进行风险揭示和信息披露的法律风险。
2、宣传和销售中的法律风险。
3、证据保留的法律风险。
4、金融分业格局下的法律风险。
5、代客境外理财违反投资所在地法律法规的风险。
6、案例分析:1万美元只赎回8800
7、案例分析:“灵通快线”营销人员忽略对流动性风险的提示
四:商业银行个人理财业务法律风险的成因分析
1、相关法律法规不健全。
2、金融分业体制滞后于金融业务创新的整体趋势。
3、银行法律风险内部控制机制不够完善。
4、案例分析:信托理财产品的风险
5、案例分析:第三方理财的法律风险
五:商业银行个人理财业务法律风险的防控对策
1、宏观政策上支持个人理财业务发展
2、完善相关法律法规,改善商业银行个人理财业务外部法制环境
3、大力培养商业银行理财人才
4、实行必要的信息披露
5、促进我国商业银行个人理财业务的产品创新
6、加强商业银行个人理财业务法律风险内控机制建设
1) 制定和完善商业银行个人理财业务的内部规章制度。
2) 提高工作人员的法律意识。
3) 重视银行法律部门“事前防范”职能的发挥
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