数字化时代商业银行转型战略和落地实操

数字化时代商业银行转型战略和落地实操
一、课程背景
在数字化、场景化、智能化趋势下，尤其是在“平台＋生态”模式的冲击下，众多商业银行开始借助人工智能、大数据、云计算、区块链等前沿技术赋能，推动商业银行数字化转型。凭借数字化转型，银行机构可以重塑业务流程、提高运营效率和降低运营成本。
数字化时代的存量市场下得用户者得天下，银行要把用户真正作为资产进行重视起来，特别是过去被传统银行所忽视的长尾用户，进行体系化营销，从而获得持续利润和挖掘长期价值。在银行全渠道营销的建设中，手机银行APP作为银行线下渠道向线上的延伸，银行借助数字化转型过程中沉淀的数字化能力在公域和私域构建精细化用户营销体系。
银行数字化转型已经进入白热化阶段，全渠道的营销数字化能力是商业银行的核心竞争力之一，也是2023年商业银行实现弯道超车的重要方式。
二、核心收益
【核心收益】1：银行以数字化来驱动业务，分析用户具体行为和用户画像，如何提升客户体验。
【核心收益】2：银行进行数字化全面转型，构建数字化的运营体系。
【核心收益】3：营销全面数字化，打通客户触点和客户数字化分析。
【核心收益】4：网点和渠道全面数字化，银行全渠道数字化营销策略。
【核心收益】5：银行需要流量池思维、盘点国内著名银行营销方案。
【核心收益】6：存量市场情况下，银行如何获取新客和拉新。
【核心收益】7：银行运营体系化，介绍二家国内著名银行私域营销实践。
三、面向客群
课程面向商业银行各层级团队，可以大家清晰数字化落地、营销数字化和银行成功案例。
商业银行中高层战略部署者、行长、CIO
分支行行长
市场与品牌、信用卡、网金工作人员
网点客户经理等一线岗位工作人员
科技部人员
其他希望了解银行数字化及营销与运营的读者
四、课时
2天，每天6小时。
四、课程大纲
第一节 银行数字化转型战略
一、银行数字化进化路线
1、数字化赋能银行扩展客群和模式创新
2、银行现状与数字化银行的差距
3、业务数字化改变传统中小银行营销模式
4、数字化手段促进“人、信、场、资”线上化
二、数字化转型战略框架
1、数字化战略指导框架
2、银行发展差距分析框架
3、数字化时代市场洞察
4、数字化转型过程中的挑战和障碍
三、银行数字化转型能力体系
1、全渠道数字化管理能力
2、数字化营销能力
3、XX城商行网点营销痛点
4、数字化风控能力
5、优化客户体验能力
6、开放银行能力输出
第二节 国内外银行数字化转型案例
一、数字化转型战略使命
1、数字化转型战略指导转型具体工作
2、从内部分析和外部合作确定转型使命
3、制定数字化转型5大关键目标
4、银行面临短期的考核压力和长期经营目标矛盾
二、星展银行数字化战略：5大客群、7大生态打造创新商业模式
三、建设银行数字化转型战略：客户为中心，企业架构为核心模型
1、建行以技术与数据双轮驱动核心能力
2、建行数字化手段重构信用体系和风控体系
3、建行企业架构为核心推进数字化转型融合与创新
四、招商银行数字化转型战略：大财富+数字化运营+开放融合3.0模型
1、招行经历3次转型提出3.0模式
2、招行数字化转型是围绕给客户带来价值
3、招行数字化转型赋能一线客户经理
4、招行数字化转型业务与技术、数据深度融合
五、宁波银行数字化转型战略：智慧银行
六、工商银行数字化转型战略：数字工行(D-ICBD)征程
第三节 企业架构方法论
一、企业架构支撑数字化转型工作
1、银行变革需要企业架构指导
2、企业架构方法论
3、企业架构的6个关键趋势
4、使用企业架构作规划
5、企业架构案例：从0到1建设XX数字化零售银行规划
二、企业架构框架
1、TOGAF企业架构框架
2、企业架构的项目过程
3、TOGAF架构与SOA架构的关系
4、业务到IT的抽象关系
三、业务架构规划
1、业务架构规划框架
2、业务架构全景
3、业务架构的目标和作用
4、案例1：XX银行业务架构实例
5、案例1：XX银行互联网信贷平台业务架构实例
四、IT架构规划
1、IT架构与业务的关系
2、IT架构规划框架
3、IT架构实施路径
4、案例1：XX银行IT架构实例
五、XX银行企业架构落地案例
1、北京银行企业架构承接银行战略案例
2、工商银行企业架构建设案例
第四节 数字化转型落地步骤
第一步：组建数字化团队
1、数字化转型需要引入人才
2、数字化必须一把手推进
3、银行数字化人才能力模型
4、数字化人才是银行数字化转型重要基石
5、数字化人才培养体系
第二步：明确战略目标
1、转型落地需要明确战略目标
2、数字化转型核心目标
3、营销数字化需要掌握的能力体系
4、银行数字化能力评估
第三步：数据中台设计
1、数据能力是银行数字化转型的核心能力
2、数据中台驱动业务增长
3、数据中台架构实践
案例分析1：XX银行数据中台
案例分析2：民生银行数据中台创新和落地
第四步：营销中台设计
1、分析用户支撑业务部门营销工作
2、营销中台是服务能力的沉淀
3、营销中台业务架构
4、XX银行通过A/B测试，推动营销数字化
第五步：数字化转型建设试点
数字化转型试点和推广
精确的营销数字化是数字化转型试点项目
营销数字化就是精确人群的营销的个性化推送
5、数据驱动精细化运营，从获客到活客
第五节 极致的客户体验
一、银行客户分层差异化营销和价值提升
1、数字化转型的核心用户体验
2、通过客户分层来提升满意度
3、银行最核心的是提高长尾客群的营销效率
4、客户分层方式（客户价值分层、用户属性分层、AARRR分层、RFM模型分层)
5、XX银行零售客户客群划分案例
6、XX银行客户分群营销转化案例
7、XX银行存量客户分群精准化营销案例
二、通过用户旅程来管理客户体验
1、通过分析体验地图来优化产品
2、一个典型的XX银行借款用户体验地图
3、一个典型的XX银行客户体验旅程
4、一个典型的XX银行信用卡客户旅程
5、通过同理心地图分析客户需求
三、用户体验才是银行关注的焦点
1、提升用户体验是数字化转型的首要目标
2、如何改善用户体验
3、传统银行从3个方面优化用户体验
四、手机银行的用户体验
1、用户体验决定MAU（活跃用户）规模
2、手机银行如何提升用户体验
3、用户体验提升从用户旅程出发
4、XX银行以提升用户体验为目标的产品成长路径
5、XX股份制银行提升用户体验案例(对产品针对性迭代，产品转化率提升了15%。)
第六节 客户数字化标签体系
一、数据价值在于驱动业务
1、数据驱动银行业务增长和创新
2、数据采集是数据运营的基础
3、数据指标的价值
案例1：XX银行互联网贷款数据指标
案例2：XX银行业务发展数据指标体系
案例2：XX银行风险数据指标
二、用户行为分析
1、用户行为数据+用户属性+标签数据
2、用户行为分析渠道质量模型
3、XX银行互联网贷款产品事件分析
4、用户行为分析(漏斗分析、留存分析、路径分析)
三、用户画像分析
1、用户信息标签化
2、用户画像分析推动精准化营销
3、XX银行用户画像架构
4、XX银行用户标签体系
5、XX股份制银行客户画像营销案例
第七节 准确的营销数字化
一、打通客户数字化触点
1、营销数字化需要打通全渠道
2、营销触达是数字化开端
3、触达过程中客户行为数据分析
4、XX银行营销网点如何数字化
二、全渠道营销策略
1、全渠道建立一致的用户体验和差异化的营销策略
2、多渠道、跨渠道和全渠道营销区别
3、银行管理全渠道营销痛点
4、XX银行全渠道营销策略
三、流量池思维和运营
1、流量思维和流量池思维
2、银行流量渠道和入口
3、银行打造流量池，连接场景加速突围
3、XX银行打造一体化场景生态
四、银行精准的数字化营销
1、银行获客体系(线上为主、线下为辅)
2、分群批量营销，提高网点营销效率
3、与第三方合作伙伴搭建多样化营销场景
4、手机银行MAU增长
5、XX股份制银行高端客群营销案例
6、XX国有银行手机银行促活拉新案例
五、银行网点流量营销
1、移动互联网时代流量的把持者
2、打造银行私域流量池
3、一个典型的私域客户访问路径
4、XX银行私域客户运营路径
5、XX银行私域流量的精细化运营方案
4、营销数字化有效管理
5、合规跟踪营销全流程
六、私营精细化运营
1、私域运营四大板块：客户、内容、产品、营销产品
2、社群定位+IP人设定位
3、公域引流：如何建立私域流量池
4、精细化运营：内容、活动输出
5、产品转化：千人千面
七、XX银行私域运营分析

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