审计操作实务
审计操作实务详细内容
审计操作实务
《商业银行审计操作实务》课程大纲
一、课程背景
加强商业银行内部审计工作，对促进商业银行规范经营，防控风险，确保业务稳健运行，具有十分重要的意义。而目前，许多银行都非常重视业务工作，对内审工作重视不够，内审人员不足，审计机制不完善，审计方法程序不规范，这些都影响了审计质量，弱化了审计职能的发挥。有必要，通过审计人员培训，提高对审计工作的认识，规范审计操作，进一步充分发挥审计的职能作用。
二、课程收益
（一）此课程培训需求较大。
目前，许多银行对审计人员的培训大多是内部人员进行讲授，不够专业，也缺乏规范系统的教材，本课程讲授具有一定的体系，专业性强，同时，紧贴实际，比较接地气。此课程的推出，必将得到各家银行的欢迎。
(一)信息量大，学员学到的知识较多。
本讲义介绍了审计基本理论、基本操作知识，重点讲授、经济责任审计、信访核查审计、信贷业务审计、不良贷款审计、票据业务审计、信贷违规问题定性等方面的专项审计方法与技巧，学员听后不仅能够学到很大审计的基本理论知识，更多的能够掌握一些审计实战方法。
（三）理论讲授与案例分析相结合，易学易用。
本课程在讲授时还穿插了大量生动的案例，使课程变得轻松有趣。
三、学员对象
各家银行内部审计从业人员、高管人员；特别适合农商行、农合行、农信社、村镇银行等中小银行。
四、授课方式
以老师讲授为主，案例研讨、互动。
五、课程时间
2天，6小时/天
六、课程主要内容
本课程共分为9个章节，各章节主要内容如下：
第一章 审计基本理论
一、审计基本职能
二、审计基本任务
三、审计工作权限
四、审计基本作用
五、审计分类
六、审计人员管理
七、审计工作保护
第二章 审计基本操作
一、审计基本程序
二、违规问题定责
三、违规问题处理
四、审计质量控制
第三章 经济责任审计
一、经济责任审计对象
二、 经济责任审计原则
三、经济责任审计主要内容
四、审计工作程序
第四章 信访核查审计
一、信访处理基本程序
二、被举报人事实确认书
三、被举报单位综合事实确认书
信访核查报告模板
第五章 业务经营全面性审计
一、全面性审计的特点
二、财务管理审计
三、监审保及案防管理审计
四、人事管理方面
第六章 信贷业务审计
一、信贷审计重点二、专项贷款审计
三、大额贷款审计方法
四、小额贷款审计方法
五、单户贷款审计报告模板
第七章 不良贷款审计
一、表内不良贷款审计
二、表外不良贷款审计
三、抵债资产审计
第八章 票据业务审计
（一）银行承兑汇票业务违规定性
（二）票据贴现业务违规定性
（三） 国内保理业务违规定性
第九章 信贷违规问题定性
一、八大环节违规定性
重点介绍了信贷业务中相关环节的违规表现。具体分别为：业务受理不合规、贷前调查未尽责、贷款风险评价不合规、贷款审查审批不合规、合同签订不合规、贷款发放不合规、贷款支付不合规、贷后管理不到位等。
二、常见问题违规定性
（一）超贷款集中度发放贷款
（二）冒名贷款
（三）垒大户贷款
（四）违反廉洁办贷纪律
雷春柱老师的其它课程
产业链大纲2018 02.03
产业链金融第一章产业链概述第二章 产业链与供应链及其他相关概念之间的关系第三章产业链金融第四章农业产业链融资第一章产业链概述一、什么是产业广义上看，产业指国民经济的各行各业。从生产到流通、服务以至于文化、教育，大到部门，小到行业都可以称之为产业。从狭义上看，由于工业在产业发展中占有特殊位置，quot;经济quot;经济发展和quot;工业化quot;工业化过
讲师：雷春柱详情
贷后管理与风险控制大纲201804 02.03
《贷后管理》课程大纲贷后管理是指从贷款发放到本息收回的全过程管理。贷后管理的主要目的是确保贷款本息按期收回，防范风险，维护客户，拓展业务。通过实施有效的贷后管理，有利于银行较为全面地了解和掌握借款人经营状况，贷款的风险情况，及时发现风险隐患，采取相应风险防范和控制措施，保障银行信贷资金安全。本课程参考商业银行各类信贷制度、信贷产品管理办法，结合各行业的相关数
讲师：雷春柱详情
对公综合营销方法与技巧大纲 02.03
《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容第一部分：对公客户综合营销概述第二部分对公综合营销方法与技巧第一部分：对公客户综合营销概述第一章中小银行对公业务发展中存在的问题第二章对公业务转型升级第一章中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是以企业法人、单位等客户为主体，围绕公存账户，开展的各类支票
讲师：雷春柱详情
法律之一：信贷法律风控 02.03
《信贷法律风险控制》课程大纲信贷必须依法经营。商业银行应增强信贷从业人员依法、依规从业意识，规范信贷经营行为，合法合规操作，严控法律风险。本课程依据物权法、担保法、合同法、民法总则、商业银行法等法律法规，认真分析信贷业务相关环节风险点，探讨防范信贷法律风险的相关路径和措施。物权法出台后，担保法许多条款已被物权法覆盖、修改，本讲议，将物权法和担保法进行归纳，详
讲师：雷春柱详情
农村新业态201807 02.03
农村新型业态解读一、什么是农村新业态（一）中央关于新业态相关文件论述（二）新业态相关概念１．业态２．零售业态３．新业态４．农村新业态二、当前农村新业态发展特点（一）农业与其他产业深度融合（二）东中西部地区差异明显。（三）城市化成为重要推动力量。（四）发展空间呈层级结构特征。三、农村新业态主要发展模式（一）个体农户经营模式（二）农户+农户模式（三）公司+农户模
讲师：雷春柱详情
农区对公综合营销大纲 02.03
《中小银行对公综合营销》大纲本讲义主要内容第一部分：对公客户综合营销概述第二部分：城区对公客户综合营销第三部分农区对公客户综合营销第四部分对公综合营销方法与技巧第一部分：对公客户综合营销概述第一章中小银行对公业务发展中存在的问题第二章对公业务转型升级第一章中小银行对公业务发展中存在的问题什么是对公业务对公业务，通俗点说就是quot;对单位的业务quot;。是
讲师：雷春柱详情
普惠金融与三农服务大纲201805 02.03
《普慧金融与三农服务》课程大纲第1天：第一部分 普惠金融概述第二部分惠农支付金融服务第三部分双基合作、整村授信模式第2天：第四部分 普通农户与精准扶贫农户金融服务第五部分 农民工异地创业金融服务第六部分小微企业金融服务第一部分普惠金融概述国务院推进普惠金融发展规划（2016—2020年）(国发〔2015〕74号)第一章普慧金融基本理论一、什么是普慧金融(一)
讲师：雷春柱详情
三农金融服务优化与业务创新大纲 第一章三农金融市场分析一、三农概念二、三农贷款特点三、发放三农贷款好处四、三农贷款主要风险点五、商业银行农区市场教训六、农村主要客户群(一）4个聚焦群体（中国银监会办公厅关于做好2018年银行业三农和扶贫金融服务工作的通知》银监办发[2018]46号2018年2月14日）1．农户２．新型农业经营主体：农业产业化龙头企业,农民
讲师：雷春柱详情
- [潘文富] 经销商终端建设的基本推进
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21159
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20239
- 3行政专员岗位职责 19045
- 4品管部岗位职责与任职要求 16223
- 5员工守则 15461
- 6软件验收报告 15395
- 7问卷调查表(范例) 15113
- 8工资发放明细表 14555
- 9文件签收单 14195
