商业银行理财客户开发与关系维护技能提升

  培训讲师:江东

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实战派小微零售营销专家:江东【专家简介】:连续三年兴业总行“行知动力”小微实战项目指定专家导师工行、农行、中行、建行、交行特邀小微信贷实战授课及项目导师邮政邮储省分行及地市分行特邀小微信贷专家老师连续二年齐鲁银行“消费信贷场景搭建与综合营销 详细>>

江东
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商业银行理财客户开发与关系维护技能提升详细内容

商业银行理财客户开发与关系维护技能提升

一、目标客户开发

1、理财产品营销的特点

² 资产配置及私人银行销售的概念

² 理财销售的特点

² 对理财业务的客户定位

² 对理财业务营销流程

2、目标客户分析的三个维度

² 行业与业务维度分析

² 行内业务方向与本人资源维度

² 优势客户特点分析维度

² 目标客户锁定

3、目标客户拓展渠道

² 服务营销:服务营销的四个关键时刻

² 交叉销售:产品组合

² 主动营销:电话、邮品、短信、电邮、上门拜访

² 整合营销:根据客户的需求定制营销策略

4、目标客户寻找的方法

² 商务拜访法

² 资料整合寻找法

² 连锁式开拓法

² 案例模仿寻找法


二、客户需求分析与情报收集

1、客户需求与产品的拟合度

2、客户硬性需求分析

² 客户需求类型

² 产品与需求的结合度

² 主要竞争对手分析

3、客户情报搜集

² 客户行业情况

² 客户公司架构

² 客户公司经营情况

² 关联人锁定

² 客户性格特点分析


三、客户关系维护

1、客户价值分析

² 客户自身情况分析四类型

² 行业业务发展重点

² 客户贡献度与稳定度

2、客户分层级管理

² 客户优先级分类

² 客户档案管理

² 客户关系维护工具

3、客户关系维护的方法

² 资源和政策维护

² 业务支持与业务服务维护

² 人际关系维护

四、客户拜访实战演练

1、微笑

2、寒暄

3、赞美

4、同步

5、需求挖掘

6、产品推荐

7、异议处理

8、促成成交

售后清单

五、行动计划制定



 

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