商业银行理财客户开发与关系维护技能提升
商业银行理财客户开发与关系维护技能提升详细内容
商业银行理财客户开发与关系维护技能提升
一、目标客户开发
1、理财产品营销的特点
² 资产配置及私人银行销售的概念
² 理财销售的特点
² 对理财业务的客户定位
² 对理财业务营销流程
2、目标客户分析的三个维度
² 行业与业务维度分析
² 行内业务方向与本人资源维度
² 优势客户特点分析维度
² 目标客户锁定
3、目标客户拓展渠道
² 服务营销:服务营销的四个关键时刻
² 交叉销售:产品组合
² 主动营销:电话、邮品、短信、电邮、上门拜访
² 整合营销:根据客户的需求定制营销策略
4、目标客户寻找的方法
² 商务拜访法
² 资料整合寻找法
² 连锁式开拓法
² 案例模仿寻找法
二、客户需求分析与情报收集
1、客户需求与产品的拟合度
2、客户硬性需求分析
² 客户需求类型
² 产品与需求的结合度
² 主要竞争对手分析
3、客户情报搜集
² 客户行业情况
² 客户公司架构
² 客户公司经营情况
² 关联人锁定
² 客户性格特点分析
三、客户关系维护
1、客户价值分析
² 客户自身情况分析四类型
² 行业业务发展重点
² 客户贡献度与稳定度
2、客户分层级管理
² 客户优先级分类
² 客户档案管理
² 客户关系维护工具
3、客户关系维护的方法
² 资源和政策维护
² 业务支持与业务服务维护
² 人际关系维护
四、客户拜访实战演练
1、微笑
2、寒暄
3、赞美
4、同步
5、需求挖掘
6、产品推荐
7、异议处理
8、促成成交
售后清单
五、行动计划制定
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