《高净值客户资产风险管理》
《高净值客户资产风险管理》详细内容
《高净值客户资产风险管理》
《高净值客户资产风险管理》
【课程背景】
第一部分：认识你的高净值客户(KYC)
1、银行执行KYC的目的
2、银行KYC政策的四个重点要素
(1)、客户政策( Customer Policy)
(2)、客户辨识程序(Customer Identification Procedures)
(3)、交易监控(Monitoring of transactions)
(4)、风险管理( Risk Management)
3、典型的银行KYC管控措施
(1)、基本身分证明信息的收集及分析
(2)、针对已知高风险黑名单的核对
(3)、客户违法风险倾向评估(洗钱、贿赂…)
(4)、建立预估的客户交易行为
(5)、监控客户实际及预估交易行为
4、 美国Patriot Act对银行KYC的要求
第二部分：如何掌握高净值客户的资金来源
1、高净值客户的分类
2、银行高净值客户的来源渠道
3、银行对高净值客户的KYC
(1)、风险忍受度
(2)、投资知识
(3)、财务状况
A、客户从事的行业
B、客户主要收入来源
C、客户拥有的资产状况
D、客户往来的其他金融机构
E、其他重要财务信息
4、 银行如何验证客户的真实状况
5、 演练: 掌控高净值客户的资金
第三部分：高净值客户资产管理的风险面向及实际案例说明
1、产品不匹配风险
2、信息披露不完备风险
3、道德风险
4、投资风险
5、操作风险
6、信用风险
7、法律风险
8、客户自身风险认知风险
第四部分：解决客户资产管理风险的有效对策
1、以客户需求为中心
(1)、充分了解客户
(2)、与客户共同研拟及提出建议
(3)、取得客户同意及执行
(4)、随时关注及检讨投资绩效
2、差别化的服务模式及投资方案设计
3、客户适合度与投资产品的风险控制
4、演练: 客户资产管理过程的风险管理
第五部分：银行须建立客户资产管理的风险
1、完善私人银行业务风险管理内部架构和职责分工
2、充分了解客户，防范法律风险
3、建立风险限额管理制度
4、完善各种支持系统建设
5、Q&A
林志煌老师的其它课程
证券公司存量客户盘活及维护 09.28
证券公司存量客户盘活及维护第一部分:营业部存量客户盘活业务模式1.存量客户是营业部业绩的根本(1).存量客户分级服务管理的重要性(2).存量客户对我们服务满意度调查(3).存量客户目前面临的问题及对应解决方法(4).存量客户遭受亏损时的服务模式(5).存量客户转介绍客户(MGM)2.如何唤醒营业部存量客户(1).休眠户投资心理及行为分析(2).休眠户的投资痛
讲师：林志煌详情
券商投资顾问专业知识及核心技能 09.28
券商投资顾问专业知识及核心技能第一部分:证券营销的趋势和投资顾问业务解析1.证券营销发展的趋势和核心竞争力2.专业化营销的定义与内容3.投资顾问业务定义和业务内容、模式4.投资顾问的工作模式第二部分:发达国家证券经纪业务模式与投顾业务1.西方发达国家不同经纪业务模式比较分析2.投资顾问的工作性质与内容3.投资顾问客户开发与服务的手段与方法4.投资顾问的考核与
讲师：林志煌详情
新常态下-从心服务与从心营销 09.28
新常态下-从心服务与从心营销第一部分:从心服务篇一、开启思维：银行业新竞争下，网点服务模式创新势在必行银行网点服务创新的五种情况1.引入一种新的银行服务产品;2.采用一种新的服务方法;3.开辟一个新的服务市场;4.获得一种新的客户源;5.实现一种新的服务组织形式。二、服务品牌大使：无法复制的产品–服务营销的特征分析1.服务的定义与特征2.品牌持有的稳定性3.
讲师：林志煌详情
银行理财经理专业技能提升进阶培训 09.28
银行理财经理专业技能提升进阶培训第一部分:未来理财经理必备的专业能力与定位1.宏观到微观2.对市场准确把脉3.未来理财经理定位A.客户战略高端化B.代客理财C.个人投资顾问(高净值客户)D.综合家庭理财顾问E.企业投融资财务顾问理财经理必备的几个层面能力分析第二部分:理财经理必备的理财资产配置与沟通1.客户资产配置：按照经济周期2.客户资产配置：按照生命周期
讲师：林志煌详情
银行理财经理专业知识及核心技能 09.28
银行理财经理专业知识及核心技能第一部分:银行营销的趋势和理财经理业务解析1.银行营销发展的趋势和核心竞争力2.专业化营销的定义与内容3.理财经理业务定义和业务内容、模式4.理财经理的工作模式第二部分:发达国家银行理财业务模式1.西方发达国家不同理财业务模式比较分析2.理财经理的工作性质与内容3.理财经理客户开发与服务的手段与方法4.理财经理的考核与管理5.当
讲师：林志煌详情
利率市场化下的商业银行转型 09.28
利率市场化下的商业银行转型第一部分:利率市场化的实施演进路径1.利率市场化的重要意义2.利率市场化是迈向金融自由化的起点3.国外利率市场化经验给国内银行的借镜4.台湾利率市场化及金融自由化演进历程第二部分:利率市场化对银行营运的冲击及未来的影响1.银行收入结构改变及组织再造2.利率风险的管理3.产品创新4.人才培训及再教育5.案例说明:英国HSBC汇丰银行6
讲师：林志煌详情
零售支行及网点主管高效能营销管理实战 09.28
零售支行及网点主管高效能营销管理实战第一部分:对零售支行网点的重新认识1.零售银行网点的发展历程2.互联网金融时代–网点负责人职责3.零售网点营销管理第二部分:开发零售业务五大战略营销准则1.零售业务客户市场细分2.目标市场的选择3.零售支行的市场定位4.确定市场营销策略5.市场营销活动管理(小组演练)小组战略营销方案第三部分:零售支行营销活动执行及有效管理
讲师：林志煌详情
券商投顧客户开拓与维护 09.28
券商投顧客户开拓与维护第一部分:投顧客户及业务模式剖析1.认识投顧客户2.投顧客户群的分类及需求分析3.不同类型投顧客户的心理研究4.不同类型投顧客户的营销技巧5.投顧成功的营运模式第二部分:如何有效开拓投顧新客户1.投顧市场客户的区隔细分(MarketSegmentation)(1)国内投顧客户的细分(2)本投顧客户的细分(3)未来新客户增长主要来源及其需
讲师：林志煌详情
券商投资顾问专业技能提升进阶培训 09.28
券商投资顾问专业技能提升进阶培训第一部分：未来投顾必备的专业能力与定位1、宏观到微观2、对市场准确把脉3、未来投顾定位A.客户战略高端化B.代客理财C.个人投资顾问(高净值客户)D.综合家庭理财顾问E.企业投融资财务顾问投顾必备的几个层面能力分析第二部分：投顾必备的理财资产配置与沟通1.客户资产配置：按照经济周期2.客户资产配置：按照生命周期3.客户体验管理
讲师：林志煌详情
互联网金融背景下零售银行转型 09.28
互联网金融背景下零售银行转型第一部分:利率市场化对银行营运的冲击及未来的影响1.银行收入结构改变及组织再造2.利率风险的管理产品创新3.人才培训及再教育4.案例说明:英国HSBC汇丰银行5.零售银行业务的再聚焦6.零售银行业务的兴起7.台湾银行业受利率市场化的影响说明8.演练:利率市场化下银行的对策第二部分:零售银行业务的成长之道1.银行卡发行、消费金融业务
讲师：林志煌详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21151
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20193
- 3行政专员岗位职责 19036
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15449
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15105
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
