商业银行战略管理

商业银行战略管理
课程背景
次贷危机、不良贷款反弹、贷款及投资市场恶化、存款利率上升带来的经营成本增
加、经营环境恶化导致中间业务下滑、金融脱媒、产品同质化、外资银行的冲击等根本
环境发生变化的情况下，商业银行路在何方？如何把握商业银行的发展方向实现竞争优
势并且保持可持续发展，《商业银行战略管理》给出了答案。
课程内容
课程阐述了战略与战略管理的概念和精要、提供了战略分析、战略实施与战略控制
的方法和工具。
课程收益
1.为中高层提供了全新的战略思维
2.提供了战略管理的“道、术、器”
适合对象
适用于商业银行等中高层管理人员。
课程特点
1．适用性。适用于任何不同规模和性质企业高层，无论是国有企业和还是民营企业
；
2．实战性。提供了战略管理的各种工具和方法并且辅以案例、互动等形式；
3．通俗性。用简单的言语和现实的案例解释深奥晦涩的专业术语；


一、战略与战略管理
1战略与战略管理
1.1 什么是战略和战略管理
1.2商业银行战略管理的“一个中心，两个基本点”
1.3商业银行战略与环境的关系
1.4战略逻辑与主导逻辑
1.5
案例：张无忌、汇丰银行、花旗银行、JP摩根大通、高盛、Capitalsource新兴银行等
二、竞争力公式与商业银行竞争战略
2竞争力公式与竞争战略
2.1价值、效用与客户偏好
2.2竞争力公式
2.3竞争力公式与商业银行竞争战略选择
差异化战略
总成本领先与集中战略
蓝海战略
金字塔战略
2.4商业银行寻找客户偏好的八大技法
2.5
案例：曹操、色戒、深圳发展银行、南非标准银行、汇丰银行、加拿大皇家银行、香港
恒生银行、渣打银行、HDFC印度民营银行、SUNTRUST等
2.6 互动：运用七大技法进行商业银行个人金融业务或公司金融业务价值创新
三、战略命题（一）：我们现在在哪里
3战略命题（一）：我们现在在哪里
3.1外部环境分析
宏观环境分析：PEST分析
互动：分组对商业银行进行PEST分析，特别是结合十二五规划加以分析
中观行业分析：
竞争对手分析
互动讨论：分组对本银行各业务进行竞争对手优势、劣势和竞争策略分析
标杆分析：
案例：汇丰银行、花旗银行、美国银行、招商银行
互动：结合国内外标杆企业及其成功的表现在哪里？哪些地方可以借鉴，哪些地方可以
采取差异化策略？
行业成功关键要素分析
互动：根据竞争对手分析和标杆分析，分组讨论公司所处行业的成功关键要素是什么？
本银行在行业成功关键要素的表现如何？
3.2内部企业环境分析
现有业务分析：波士顿矩阵分析、GE矩阵分析
互动：对商业银行现有所有业务进行按照波士顿矩阵分析
资源能力分析
互动：根据行业成功关键要素分析与企业内部资源能力分析，分析公司资源能力的表现
并且进行评分
3.3 SWOT综合分析
互动讨论：结合外部环境和内部环境，分组对本银行进行SWOT分析
3.4案例：昆明商业银行、民生银行、工商银行、汇众水处理、佛山天地行等
四、战略命题（二）：我们将往哪里去
4战略命题（二）：我们将往哪里去
4.1战略路径的选择（增长方向、增长模式和现有业务的加减法等）
4.2可持续发展模型与企业三层次增长阶梯
4.3战略方案评估
4.4使命与愿景
4.5战略定位
4.6战略目标与阶段安排
4.7案例：交通银行、广发银行、美国银行、花旗银行、工商银行、佛山天地行、汇众水
处理等等
五、战略命题（三）：我们如何到达那
5战略命题（三）：我们如何到达那
5.1战略实施
差距分析
互动：结合战略目标，资源能力分析与行业成功关键要素分析，进行差距分析
主要战略举措与职能战略
战略计划
5.2战略控制
试点工程
转型管理
应急方案
5.3案例：交通银行、广发银行
美国银行、花旗银行、工商银行、佛山天地行、汇众水处理等等
六、商业银行战略转型（选修）
6商业银行战略转型
6.1 当前中国商业银行战略现状与问题
6.2商业银行为什么要战略转型（内因与外因）
6.3 商业银行业务转型
6.4 商业银行能力转型
6.5 商业银行转型管理
6.6 案例：交通银行、广发银行 美国银行、花旗银行、工商银行等
6.7 讨论中国市场经济转型过程中邓小平的转型阻力和对策
七、商业银行风险管理转型（选修）
7商业银行风险管理转型
7.1什么是管理科学
什么是管理科学
管理的本质是什么
管理人员如何提升管理水平与效率
7.2当前商业银行风险管理主要问题
管理科学与银行信用风险管理体系问题
管理的本质与救火
做大做强与做分母
7.3金融风暴与银行风险管理转型
7.4从事后控制到事前控制转型
从“科学管理”到“经验管理”转型
从专业能力到专家能力转型
从静态思维到动态思维
7.5从“做大”到“做强”转型
7.6从贷款观念到投资观念转型
7.7案例:扁鹊、律师故事、民生银行、工商银行、汇丰银行、CAPITALSOURCE、MBNA、深
发展等

廖晓老师的其它课程