《信托工具剖析》
《信托工具剖析》详细内容
《信托工具剖析》
信托工具剖析
需求解析：
信托(Trust．是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行，同时又是一种金
融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。如何了解、熟悉、掌握、
运用这种工具，为客户提供更加优质的资产管理服务方式，是银行理财经理、客户经理
所要面对的重要话题！
课程目标：
1．通过课程让学员深层次认识、了解信托的意义、分类
2．通过结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握信托产品种类，并在选择上达
到有的放矢的效果
3．通过课程讲解，结合行动学习方式，让学员体验家族信托服务的魅力与操作模式
4．让学员通过了解顾客需求，让信托与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，令
工具运用合理到位
课程收益：
1．能掌握信托的九种分类方法、信托三大主体角色，并能把信托九大类专业术语分辨清
晰、有效区分
2．认识信托产品的核心价值，对信托产品五个核心类型进行有效区分，性从六个方向读
懂信托产品的主体内容
3．能协助客户从投资五步曲的步骤来选择信托产品，并构建合适的信托产品投资组合
4．充分了解家族信托模式的意义，并全方位区分出信托服务与信托产品之区别，通过认
识四个经典家族信托案例，深入了解家族信托在资产配置中的意义
5．区分出“遗嘱、信托、保险”三类工具在财富传承中的差异，并能掌握信托避税、避债
的价值所在
6．通过模拟演练，更好地把握家族信托的实操价值，并能处于高端客户立场思考家族信
托的核心价值
授课形式及特色：
1．室内授课+理论精讲+实战演练
2．团队学习+互动式教学+体验式教学
3．模拟演练教学
课程时间：1天，6小时/天
授课对象：理财经理、客户经理
授课人数：建议60人/期
课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则
第一讲：信托的意义分类与基本术语
1．信托的意义
2．信托的历史
3．信托行为
4．信托财产
5．信托目的
6．受益权
7．信托报酬
8．信托责任
9．信托主体
1）委托人
2）受托人
3）受益人
10信托客体
11信托分类
1）关系划分
2）财产划分
3）目的划分
4）事项划分
5）受托划分
6）区域划分
7）业务划分
——TOT(信托之信托)
第二讲：认识信托产品
一、信托产品的本质
二、信托产品类型
1．信托贷款类
2．权益投资类
3．证券投资类
4．股权投资类
5．组合运用类
案例分享：信托产品简介
三、信托投资“六问”
1．信托的投资范围
2．信托的风控措施
3．信托流动性考量
4．信托收益性预期
5．信托管理方质量
6．信托的投资成本
案例分享：信托产品解读研判
四、为什么要关注信托管理人
1．信托管理方式
2．如何选择信托管理人
分享：国内知名信托管理人
第三讲：信托产品选择模式
一、信托选择模式——
1．“首善投资”五部曲
2．生命周期应用
3．风险承受与风险偏好
4．工具与目标关系
5．工具选择依据
6．投资时势选择
二、如何构建信托产品组合
1．确定投资目标
2．制定核心信托
3．选择非核心信托
第四讲：信托服务模式
一、信托服务意义——从“坟墓”伸出的手说起
二、信托服务模式——家族信托
三、银行金融服务四层次与家族信托服务差异
四、信托服务与信托产品区别
五、家族信托的操作价值
六、知名信托服务经典案例
1．罗斯查尔德家族信托案例
2．迈克尔杰克逊家族信托案例
3．“肥肥”沈殿霞家族信托案例
4．王菲家族信托案例
七、家族信托财富传承价值
1．财富传承基本模式差异
2．家族信托财富传承优势
八、家族信托避税避债解读
1．家族信托遗产税规避
2．家族信托规避债务原因
九、海外知名家族信托机构
十、国内家族信托现状与发展
案例分享：国内知名人士家族信托案例
模拟演练：家族信托分配设计搭配模拟
黄国亮老师的其它课程
《资产配置与投资组合》 04.11
《资产配置与组合营销》需求解析：作为银行中级理财经理——如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产课程目标：1．让参训人员深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求
讲师：黄国亮详情
《资产配置与综合理财规划》 04.11
《资产配置与综合理财规划》需求解析：作为银行客户经理——如何分析甄别既有客户群体、找寻潜在理财营销人群如何启用主顾开拓六大步骤、高效探寻优质存量客户如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购如何安排客户现金消费规划、保
讲师：黄国亮详情
《最新宏观经济分析》 04.11
宏观经济分析课程背景：中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险投资股票是否合适时期低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。本课程，即从解读经济走势为起点，分析判1断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导
讲师：黄国亮详情
《资产配置与投资组合》 04.11
《资产配置与投资组合》需求解析：作为银行理财经理——如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产课程目标：1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的
讲师：黄国亮详情
《资产配置与投资组合》（1小时微课） 04.11
《资产配置》需求解析：作为银行理财经理——如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求如何把握运用自身产品工具、转化实现客户财富目标如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产课程目标：1．令参训人员更容易切入客户现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要2．并有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客
讲师：黄国亮详情
《专业家庭理财与理财规划书制作》（4天） 04.11
《专业家庭理财与理财规划书制作》需求解析：作为金融行业客户经理——如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产如何合理运用自身产品工具、实现存量客户二次采购如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实如何安排客户现金消费规划、保险教育养老传承规划课程目标：1．让客
讲师：黄国亮详情
《资产配置沙盘演练》 04.11
资产配置沙盘演练沙盘简介：《财富人生资产配置》沙盘是依据资产配置整体理念，使学员能从客户需求出发，结合客户实际资产现状，给客户在不同投资市场板块中选择合适的投资机会，并融合风险管理、现金流管理等方面，在模拟现实市场风云变幻的状况中，合理分配资产状况，令资产效用最大化，实现人生目标沙盘以全员参与模式，每4-5人组建一个“家庭”，并以家庭为单位参与游戏，每人在家
讲师：黄国亮详情
《证券形势讲解与证券知识》 04.11
证券形势讲解与证券知识需求解析：作为银行理财经理——如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望如何深入认识证券产品工具、评估选择质优股票基金如何挖掘基金特色分辨类型、协助客户有效配置基金如何掌握判别客户财务需求、转化实现客户财富目标如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案课程目标：1．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给
讲师：黄国亮详情
《投资理财工具选择与运用》 04.11
投资理财工具选择与运用需求解析：作为银行投资经理——如何结合最新市场行情走势、精准激发顾客购买欲望？如何深入认识证券产品工具、评估选择质优基金股票？如何挖掘投资工具特色类型、协助客户配置黄金房产？如何掌握判别客户财务需求、转化实现客户财富目标？如何通过引导证券投资复盘、高效维护落实配置方案？课程目标：1．提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投
讲师：黄国亮详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21149
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20177
- 3行政专员岗位职责 19034
- 4品管部岗位职责与任职要求 16208
- 5员工守则 15448
- 6软件验收报告 15383
- 7问卷调查表(范例) 15103
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
