财富管理说明会专题(2版)
财富管理说明会专题(2版)详细内容
财富管理说明会专题(2版)
《财富升级.共享美好》
——建立财富新思维,守住稳稳的幸福
课程大纲(大众版)
引言:为什么要做财富升级?
1、国家政策导向(二十大释放的信号)
2、时代发展变化(不同时期的财富管理方向)
3、当前财富误区(五个不合理)
一、财富与财富管理
1、什么是财富
2、家庭财富的本质
3、家庭财富的形成
4、影响财富蓄水池的三个方面
5、什么是财富管理
6、家庭财富管理的本质
7、财富管理的目标
8、财富管理必须要面对三个风险
9、财富管理要考虑的三个问题
二、财富升级的内容
1、关于财富的留存
2、关于财富的增值
3、关于财富传承
三、财富升级的方法
1、掌握财富管理工具的属性
2、科学的资产配置方法
3、家庭财务健康(信用)指数评估4、年金(增额寿)保险的四个方面价值
5、保险金信托的功能与特点
结语:明天的幸福生活来自今天睿智的规划与选择
《新时代背景下,高净值人群的私人财富管理》
课程大纲
(高客版)
引言:财富的本质与构成
一、为什么要做财富管理
1、我国高净值人群的现状
2、高净值人群的财富比例失衡现象——经营资产、实物资产高、金融资产的比例失衡
3、影响财富的三个要素——国家政策、市场环境与财富策略
4、高净值人群面临的六大风险
——政策风险、市场风险、经营风险、债务风险、税务风险、投资风险
5、财富管理失败的根源
——缺少规划、忽视风险、短期行为、盲目跟风、极端选择
二、如何做好科学的财富管理
1、建立正确的财富管理认知
——认清财富管理的本质(收入的及时分配、资产的正确配置)
——明确财富管理的目标(保存财富与传承财富)
——掌握财富管理的方向(攻守平衡之道)
——明晰财富工具的属性(各类财富管理工具的特点)
2、掌握财富管理的五项原则
——安全性、时间性、分散性、专项性、隔离性
3、财富传承的四种方式
——生前赠与、遗嘱安排、家族信托、人寿保险
三、保险资产在财富管理中的作用
1、保险资产是一类特殊的金融资产——法律保护、定向传承
2、保险资产的三个优势
——后备金优势、传承优势、养老优势
3、保险资产的三个价值
——三定属性、三避功能、三备特点、三用现金
结语:明天的幸福生活来自今天睿智的规划与选择
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