《中高端客户资产配置管理、需求价值分析与交叉营销实务》
《中高端客户资产配置管理、需求价值分析与交叉营销实务》详细内容
《中高端客户资产配置管理、需求价值分析与交叉营销实务》
《中高端客户资产配置管理、需求价值分析与交叉营销实务》
主讲:蓝老师 约6小时
第一单元:资产配置实战
1、资产配置的重要性
1) 投资大咖们的做法及经验
2) 活动:整体的力量
3) 客户的资产配置与我认为的资产配置的不同
4) 与客户沟通资产配置的有效工具
2、经济周期中的投资心理学
1) 活动:模拟市场周期进行投资
2) 不同经济周期阶段投资者真实心理
3、风险偏好与理财规划方案及案例分享
1) 风险厌恶型客户之理财规划方案
2) 平衡型客户之理财规划方案
3) 积极型和激进型客户理财规划方案
4、现在市场情况下如何进行资产配置审视和调整
第二单元:高端客户需求及资产分析
1、对高端客户的六个层次理解
2、常见高端客户的资产来源
1) 家族继承
2) 经商致富
3) 学术研究
4) 投资、理财
5) 明星、名人
第三单元:资产配置方案制定
1. 客户需求定位与资产配置
2. 资产配置的意义
3. 投资理念的梳理
1) 风险与回报
2) 投资法则
3) 投资技巧
4. 资产配置工具的应用
5. 方案呈现的核心能力
第四单元:资产配置重要技能
1、经济指标的基本定义与领先、同时、落后指标的分类
2、如何从经济指标判读行业景气的兴盛与衰落
3、学会快速收集有用市场讯息与分类技巧
4、如何解读财经数据和信息,判断市场景气
5、投资基本观念和投资的宏观思考
6、解读讯息与达成投资行为的有效性
7、当前资产配置报表使用
8、财富管理销售工具的运用
9、如何从理财经理的角度做资产配置
10、资产配置理念的传达
11、客户风险属性判别
12、为客户做理财健诊,创造销售机会
13、利用简易理财术做产品建议
14、检视和调整投资组合
15、资产配置理念对客户财富增长的作用
第五单元:交叉销售技巧
1、银行产品交叉营销的三个核心
1) 需求
2) 银行产品组合
3) 银行客户共享
2、如何探询客户的需求
1) 银行客户需求的多样性
2) 如何整合客户的需求?
3) 如何把需要变成想要?
3、产品组合与建议书设计
1) 银行产品组合中经常出现哪些问题?
2) 如何制作一份富有冲击力的银行产品建议书?
4、银行产品呈现
1) 产品呈现的理想效果是什么样的?
2) 银行产品呈现过程中会使用哪些辅助工具?如何使用?
3) 如何讲解银行产品
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