反洗钱管理现实问题与改进

反洗钱管理现实问题与改进
一、反洗钱的本质
二、反洗钱工作在中国的发展历程
1、第一阶段，萌芽阶段（2003-2006年）
2、第二阶段，风险为本阶段（2007-2016年）
3、 第三阶段，全面风险管理阶段（2017年至今）
4、中国第四轮FATF反洗钱工作互评估整改
5、2023反洗钱监管处罚回顾
三、反洗钱管理的现实问题
1、客户身份识别概念定义
2、融机构高级管理层反洗钱工作履职存在“误区”
（1）履职意识需加强
（2）履职机制未形成
（3）围观心态需改变
3、金融机构高级管理层反洗钱工作履职中的“无奈”
（1）独立性难保证
（2）专业能力不足
（3）责权利不同一
（4）对风险未悉知
4、金融机构高级管理层反洗钱工作应当做到哪些要求
（1）整的清
（2）推得动
（3）讲得好
（4）耐得住
5、正确推动反洗钱工作开展的方法
（1）董事会应主动关注本机构反洗钱工作
（2）高级管理层应真正承担起反洗钱职责
（3）各业务部门应主动作为
（4）反洗钱管理部门做好“参谋”角色
四、业务发展与风控的关系
1、业务与风控的关系，究竟是什么
2、帮助信息网络犯罪活动罪会怎么样
3、案例概况
五、客户身份识别与尽职调查的工作方法
1、尽职调查
确定客户身份和核实客户身份。
确定受益所有人身份和核实受益所有人身份。
了解业务关系
持续尽职调查。
建立业务关系的前提条件。如果做不到尽职调查的各项要求。。。
强化尽职调查措施。
对公客户身份识别工作实务建议
3、反洗钱管理真正有效开展的总结

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