《重点客群及产品营销》
《重点客群及产品营销》详细内容
《重点客群及产品营销》
《重点客群及产品营销》
课程背景：
资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的资产配置方案，则是我们在财富管理市场中的不二武器。
本次课程一共分为四部分。第一部分会对现有的财富管理业务所有客户进行分群分类。第二部分会介绍资产配置的核心理论、核心原则及资产配置的方法。第三部分对保险单独进行重点讲解并突出每一种保险针对的不同客户以及在资产配置过程中所起到的作用。第四部分会贯穿整个前三部分，同时也会给予学员不同案例进行分析、实操，让学员学会如何制作资产配置方案及解读资产配置建议书，如何为客户提供资产配置服务。
市场及客群分析
关于市场及客户
客户的分群及分类
客户需要配置的资产构成及各类资产的特点
客户在进行资产配置时所遇到的难点和痛点
客户及客户家庭的生命周期
客户个人及家庭生命周期分析
家庭财务报表的编制及分析
客户KYC及资产配置
（一）客户KYC及相关信息运用
客户信息采集表的制作
客户信息采集流程及运用
（二）资产配置理论及核心原则
均值方差模型--资产配置的核心理论
低相关性--资产配置的核心原则
再平衡--资产配置的核心原则
战略性和战术性--资产配置的核心原则
结合不同客户生命周期的资产配置方法及运用
理财产品与资产配置
保险基础
保险在家庭资产配置中的基本原则
保险的法律特征及相关约定
保险的分类及在家庭资产配置中起到的作用
普通寿险产品：定期寿险、终身寿
新型寿险产品：分红寿险、万能寿险
年金保险及其相关
寿险相关合同条款解读
保险在在资产配置中所起到的功能及作用
（三）基金的分类和特性
分类基金的FABE（训练）
基金选择方法
基金定投方法（四）贵金属
掌握黄金属性，构建客户沟通谈资目前常见的黄金投资方式比较
到底买实体好还是帐户好
投资黄金的好处
不投资黄金的坏处
（五）信托——新时代，新传承
1. 信托的源起和概念
2. 再小的家庭也要传承
3. 精明强悍不如有远见
4. 打破“富不过三代”的魔咒
5. 动产信托与不动产信托
6. 财富与精神都要传承
陈蓝老师的其它课程
资产配置实战培训与高净值客户维护） 05.15
《资产配置实战培训与高净值客户维护》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户真正适合客户
讲师：陈蓝详情
资产配置与重点产品营销 05.15
《资产配置与重点产品营销》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的资产
讲师：陈蓝详情
养老规划专题培训大纲 05.15
《养老规划专题培训大纲》--陈蓝老师课程背景：作为理财经理，帮助客户做好资产配置是基本素养及未来大零售行业的核心技能，而资产配置目标不仅是资产的保值增值，更重要的是需要结合客户未来的长期目标进行规划。客户养老即是众多长期目标中一项重要的目标。基于多数理财经理的的年龄结构，我们自身有可能并未考虑过自身的养老问题，因此并不能结合自身的相关经验去给客户出具相关的养
讲师：陈蓝详情
银行中高净值客户资产配置实战培训 05.15
《资产配置实战培训》课程背景：资产配置的核心目标是在风险既定的情况下，使客户获得最高的收益或是在收益一定的情况下，使得客户所能承担的风险最小。为客户提供资产配置是理财经理一项非常重要的职业技能。那么在面对不同的客户、不同的课户群，我们如何真正的做好客户KYC，从多方面了解到客户的基本信息，基于对这些信息的处理、与客户的沟通，为客户座次真正适合客户的资产配置方
讲师：陈蓝详情
中高端客户需求及心理分析 05.15
中高端客户群体需求及心理分析课程背景“以客户为中心”是很多银行提出的服务理念，但是这个理念的核心基础是我们需要了解客户是谁？了解客户的需求？客户提出来的需求、客户没有“说出口”的需求。了解客户的需求途径包括：客户到店、拜访客户、客户活动、客户沙龙、短信、微信等。那么当面沟通如何沟通？如何才能通过沟通获悉我们想知道的内容？怎样沟通才能让客户打开心扉？如何让客户
讲师：陈蓝详情
中台产品经理4K能力提升课 05.15
《中台综合技能提升培训》陈蓝老师课程背景：“强中台、强分行”是近期很多银行在业务发展中得出的一个观点。为什么？随着银行业的不断发展、市场的充分竞争--真正的以客户为中心。客户的需求开始变得多样化、专业化。一个优秀的中台团队、一名优秀的中台产品经理，就像一颗精密运行的大脑：对复杂的市场变动做出主动思考、对各类产品进行成体系梳理、对一线的需求进行及时反馈等等，做
讲师：陈蓝详情
转岗客户经理综合营销技巧提升 05.15
转岗理财经理综合营销技巧提升做好理财客户KYCKYC信息的分类1.基础信息2.交易信息3.行为信息（二）KYC目标的确定（三）不同客户群的KYC关键点1.投资收益关注性客户2.客户服务关注性客户3.投资周期关注性客户客户电话营销标准框架（一）电话营销的流程：电话前、电话中、电话后（二）电话内容的核心架构1.开场黄金30秒2.致电理由3.善用提问分辨客户意向4
讲师：陈蓝详情
理财客户电话营销及客户关系维护技巧 05.15
理财客户电话营销及客户关系维护技巧背景：随着线上化及大环境的影响，电话营销依然重在客户营销与服务过程中占很重要的地位，但是传统的电话营销一方面慧让银行员工心里压力、心里负担很大，很多员工不愿意打电话、不敢打电话、打通电话不知道说什么，站在客户角度，越来越多的电话营销让客户茫然，甚至有时候银行员工的电话都被标注“骚扰电话”“营销电话”的标记。那么如何让电话营销
讲师：陈蓝详情
《市场波动背景下的财富业务营销的信心建设及优化策略》课程背景：2022年并不轻松，无论是国际局势的俄乌战争、欧洲能源危机，还是国内动荡不安的A股市场、年底的固收产品回撤，让从事财富管理的各位小伙伴“疲惫不堪”。无论是客户产品的回撤还是亏损、还是对未来市场的走势，看着过去一年“不忍直视”的成绩单（对于大部分小伙伴），还是看着越发复杂的投资市场，陷入深深的迷茫。
讲师：陈蓝详情
天津农商行养老规划专题培训 05.15
《天津农商行养老规划专题培训大纲》--陈蓝老师课程背景：作为理财经理，帮助客户做好资产配置是基本素养及未来大零售行业的核心技能，而资产配置目标不仅是资产的保值增值，更重要的是需要结合客户未来的长期目标进行规划。客户养老即是众多长期目标中一项重要的目标。基于多数理财经理的的年龄结构，我们自身有可能并未考虑过自身的养老问题，因此并不能结合自身的相关经验去给客户出
讲师：陈蓝详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21151
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20193
- 3行政专员岗位职责 19036
- 4品管部岗位职责与任职要求 16210
- 5员工守则 15449
- 6软件验收报告 15385
- 7问卷调查表(范例) 15105
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
