《家族办公室在银行的运用实践》
《家族办公室在银行的运用实践》详细内容
《家族办公室在银行的运用实践》
课程名称：《家族办公室在银行的运用实践》
主讲：周宏斌老师12课时
课程背景：
中国40年创富过程基本结束 ，当前正进入财富传承和财富管理新时代，高净值客户数量已经突破220万，可投资资产超过50万亿。高净值客户需求不仅只是需要产品的支持，而是更需要更全面财富管理解决方案。这是银行和其它财富管理机构面临的新挑战和新机遇，还在追求客户数量和客户资产规模的银行可能将在未来的竞争中再一次失去新高地，需要银行等财富管理机构从现在开始抓住这个未来私人银行业务转型的新契机，并经过5-10年的努力实现私人银行业务的新飞跃。
现阶段银行作为财富管理的主体地位在迅速下降，银行私人银行业务在前些年高速发展后面临着发展瓶颈，理财经理的生存压力越来越大，私人银行业务内卷化严重，这与银行的赢利结构越来越依赖财富管理板块目标相背离，银行传统的私人银行营销模式已经越来越不能适应现在高净值客户发展需要。
周宏斌老师有37年金融银行从业背景，长期身处个人理财管理的第一线，目前在一家家族办公室联盟担任副总裁和合伙人，熟悉和了解银行私人银行发展现状，深谙家族财富管理的流程，对高净值客户需求可提供一揽子解决方案，帮助银行树立家族办公室和家族信托竞争理念，可协助银行设计相关架构和规范操作流程。
课程收益：
● 家族办公室的认知和准备
● 家族办公室的理念和价值
● 家族办公室的沿革和内涵
● 银行创建家族办公室的利与弊
● 银行家族办公室的操作模式和运行方式
● 家族办公室的设计和架构
课程对象：总分行私人银行部、分行级投资顾问和支行私人银行经理
课程大纲
第一讲：家族办公室的认知和准备
一、中国当前家族办公室发展状况
1、2021年中国家庭财富与家族办公室调研报告
1）中国财富创造历程和创富能力回顾
2）从创造财富到财富管理到财富顾问
3）家族办公室的沿革和内涵
2、中国家族办公室的创建历程和现状
1）中国家族办公室发展历程和作用
2）在中国哪些人建立了家族办公室
3）中国家族办公室创建热潮和存在问题
二、家族办公室是未来财富管理新高地
1、互动：家族办公室对高净值客户的现实意义
1）钱在谁手里，他们的需求是什么？
2）政策环境和风险种类判定
3）中国的家族观念与现实碰撞
4）财富传承中的风险挑战和担忧
5）高净值客户的财富管理需求
2、家族办公室的核心竞争力
1）基于信任建立的家族办公室
2）基于专业建立的家族办公室
3）基于规划建立的家族办公室
4）基于管理建立的家庭办公室
三、家族办公室的架构和使用工具
1、案例分享：家族办公室为高净值客户设计的规划方案
1）家庭办公室由哪些人组成？他们各自的作用
2）家族办公室隐私管理原则和所需资源
3）家族办公室规划方案有哪些组成，目标管理重要性。
4）家族办公室的架构原理和方法
2、家族信托与保险金信托
1）高净值客户为何需要高价值保单
2）家族信托的设计方法和个人意愿启发
3）如何将大额保单与家族信托结合起来
4）家族信托的未来方向
第二讲：银行开展家族办公室研究方案
一、银行开展家族办公室的优势和劣势
1、银行开展家族办公室的优势
1）庞大的客户群体
2）国家信用背景的服务平台
3）强大的人才储备
4）丰富的产品体系
5）大量的服务资源
2、银行开展家族办公室的劣势
1）跨部门跨行业协调劣势
2）人员流动频繁的劣势
3）客户无法参与的劣势
4）产品体系不能覆盖需求
5）收费模式的问题
6）客户隐私问题的保护
7）缺少整体规划设计团队
二、银行开展家族办公室的几个方案
1、联合外部机构开展集成服务
1）信托公司、律师团队、产品团队
2）聘请外部团队做整体规划设计
3）梳理现有产品体系，并且根据实际情况进行调整
4）组建专业的团队为基层家办提供指导和服务
5）严格的隐私保护要求
2、全部定制化产品服务
1）对于家族办公室的产品全部采取定制化方案
2）建立符合家办的合成化系统
3）挑选合适的人选
4）建立适合家办的服务体系
3、建立全新家族办公室体系
1）脱离原有架构重新打造新的家族办公室体系
2）脱离原有架构重新打造新的人员体系
3）脱离原有架构重新打造新的服务体系
4）脱离原有架构重新打造新的考核体系
周宏斌老师的其它课程
《银行支行行长财富管理》 03.18
课程名称：《银行支行行财富管理方法与实践》主讲：周宏斌老师12-24课时课程背景：随着银行零售业务和财富管理重要性日益突出，越来越多优秀的员工开始出任银行零售业务管理者岗位，但由于财富管理的复杂性和专业性，使得很多新上任管理者面临巨大的管理压力，面对变化莫测的市场、巨量的客户数、不同市场下不同的产品、理财经理的营销等存在巨大的鸿沟。因此尽快适应岗位需求就成为
讲师：周宏斌详情
《私人银行工作坊》 03.18
课程名称：《私人银行工作坊课纲》主讲：周宏斌老师12-24课时课程背景：私人银行是与中国财富管理同步兴起的业务，随着财富管理市场蓬勃发展，银行私人银行业务正面临产品单一、客户流失、人才匮乏的局面，一面是个人财富急剧膨胀，一面是银行私人银行步履维艰。当前银行对私人银行的考核还停留在产品层面，私行理财经理仅是个高级销售员，已经越来越不适应市场发展和客户需求，私人
讲师：周宏斌详情
《银行财富中心建设方案》 03.18
课程名称：《银行财富管理中心建设课纲》主讲：周宏斌老师课程背景：随着银行理财产品净值化转型工作的开展，银行，尤其是各城商银行面临严峻的转型压力，由于城商行发展初期偏重于存款和存款类理财产品，在做大规模的同时也存在客户群体相对保守，理财经理销售能力不足的情况。面对越来越紧迫的财富管理转型需求，如何尽快适应市场化、净值化转型需求是摆在银行面前的无法逾越的难题，需
讲师：周宏斌详情
《财富管理学徒计划》 03.18
课程名称：《财富管理学徒计划课纲》主讲：周宏斌老师课程背景：私人银行和财富中心是当下银行非常关注的项目，财富管理正式驶入快车道，它直接关系到银行未来的生存空间。但各银行目前在财富管理转型上面临许多的困境，制约了他们的财富管理转型。私人银行/财富中心硬件易建，软件难做，私行经理/财富经理/财富顾问无法完成银行所希望的转型任务。当前银行财富管理中面临的痛点和难点
讲师：周宏斌详情
《银行财富管理数字化营销模型方案》 03.18
课程名称：《银行数字化营销模型方案课纲》主讲：周宏斌老师12-24课时课程背景：近年来，以5G、大数据、云计算、人工智能、物联网等为代表的新ICT技术的快速发展及在金融领域的融合渗透，推动银行的数字化、智慧化转型不断取得新的突破，在此过程中，亦驱动零售金融业务实现从粗放增长向精耕细作的“大零售”发展升级。因此，金融数字化转型大潮下，零售银行如何抓住科技发展契
讲师：周宏斌详情
《银行沙龙活动方案》 03.18
课程名称：《银行沙龙活动方案》主讲：周宏斌老师6-12课时课程背景：银行沙龙活动是银行最重要的与客户面对面交流的方式，与理财经理一对一沟能的最大的区别就是专业度更强、沟通内容更丰富、产品介绍更详细，客户体验度更好，可以为客户带来更多的价值感。但沙龙活动并不是简单的邀请和活动，但牵涉到事先策划、准备、角色分配、试讲、执行和事后复盘全流程，只有做完这些流程才能做
讲师：周宏斌详情
《私行理财经理资配训练营》 03.18
课程名称：《私行理财经理资配训练营》主讲：周宏斌老师12-24课时课程背景：随着理财净值化时代的来临以及客户专业化理财需求转变，财富管理在银行整体业务中作用正越来越重要，但面对金融脱媒，银行作为财富管理的主体地位却在迅速下降，银行理财经理的生存压力越来越大。与此同时银行的赢利结构也越来越依赖财富管理板块，银行财富管理存在严重的内卷化倾向。银行传统的理财优势正
讲师：周宏斌详情
《电话邀约客户技巧课程》 03.18
课程名称：《理财经理电话邀约技巧课程》主讲：周宏斌老师6课时课程背景：周宏斌老师有37年金融银行从业背景，长期身处个人理财管理的第一线，做过营销、带过团队、创设过产品，长期管理经历总结了一整套实战型营销观点和技巧，在网上银行和手机银行普及的今天，电话邀约已经成为理财经理工作中不可或缺的一环，但电话邀约不是简单的打电话，而是需要很多的技巧和方法，因此通过课程我
讲师：周宏斌详情
《银行理财经理资配方案》 03.18
课程名称：《银行理财经理资配方案课纲》主讲：周宏斌老师6-12课时课程背景：随着40年创富年代的结束，中国居民的财富管理意识正处在觉醒年代中，财富管理在银行整体业务中作用正越来越重要，但面对金融脱媒，银行作为财富管理的主体地位却在迅速下降，尤其是中小银行原有财富管理模式正发生深刻的变化，银行口头上嚷嚷着转型，但身体却仍受以往产品模式思维惯性主导，一线理财经理
讲师：周宏斌详情
《银行基金销售模式和方案》 03.18
课程名称：《银行基金销售的模式和方案》主讲：周宏斌老师6课时课程背景：2020年我国人均GDP连续2年超过1万美元，已初步具备“跨过门槛”的条件，这与美国、日本80年代“财富管理”爆发前夜水平相当，居民开始大规模“存款搬家”，这一时期基金、养老金等产品迅速发展，将迎来财富管理的黄金发展期；面对居民理财需求变化，财富管理已经越来越向头部银行集中，财富管理在银行
讲师：周宏斌详情
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [潘文富] 消费行为的背后
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21149
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20177
- 3行政专员岗位职责 19034
- 4品管部岗位职责与任职要求 16208
- 5员工守则 15448
- 6软件验收报告 15383
- 7问卷调查表(范例) 15103
- 8工资发放明细表 14541
- 9文件签收单 14184
