《银行普惠金融乡村振兴业务拓展及数字化转型实操案例》

《银行普惠金融乡村振兴业务拓展及数字化转型实操案例》

主讲：王老师 博士
【讲师介绍】
王老师是清华大学博士后、美国加州州立大学访问学者。
某国有大行总行宏观经济与金融市场研究员。
某国有大行总行培训学院内训师、某国有大行总行数据分析师。
获得中国博士后面上科学基金一等资助，主持及主笔多项国家级及省部级课题，在国际国内高水平期刊上发表论文十余篇、出版多本专著。
为国内十余家产业化龙头企业进行过管理咨询策划，致力于宏观经济研究与企业生产经营落地。
【课程收益】
掌握商业银行转型的主要发展趋势。
掌握乡村振兴政策内涵与农村金融业务要点。
掌握银行乡村振兴业务的内涵与转型发展。
【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实
【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学
【课程对象】银行各部门负责人、银行各行业条线
【课程时间】3-6小时
【课程大纲】
一、商业银行百年未有之大变局
1.1 宏观层面：全球经济的深度衰退
1.1.1 2023年全球经济形势
1.1.2 美联储货币政策的传导效应
1.1.3 金融开放带来的机遇与挑战
1.1.4 “大循环”与“双循环”的战略路径
1.2 中观层面：数字经济倒逼企业进行金融科技与数字化转型
1.2.1 全球银行业的“Bank 4.0”
1.2.2 数字经济成为中国经济增长的新增长极
1.2.3 如何深度把握客户的数字化需求：消费端、生产端与社会端
1.2.4 金融科技与数字化转型成为银行未来发展的重要方向
1.3 微观层面：后疫情时代的创新与聚焦主战场
1.3.1 挖掘机会：如何小的创新规模化、边缘领域常态化
1.3.2 如何聚焦重点资源：零售、对公与同业的协同关系
1.3.3 如何聚焦重点区域：经济带与城市群
二、乡村振兴中的银行发展机遇与业务要点分析
2.1 乡村振兴政策背景与内涵——党中央的三农政策
2.1.1 乡村振兴战略的提出与政策内涵
2.1.2 十四五规划如何布局乡村振兴
2.1.3 新村振兴如何三步走
2.2 乡村振兴的业务挑战
2.2.1 农村的“三化”问题：边缘化、空心化和老龄化
2.2.2 “流转潮”变为“退地潮”
2.2.3 如何避免业务陷入“死循环”
2.2.4 价格天花板效应
2.2.5 养殖行业的七大难题
2.3 乡村振兴的业务机遇
2.3.1 新型城镇化
2.3.2 数字经济：数字农村
2.3.3 农业全产业链的构建
2.3.4 乡村特色经济与“四产农业”
2.3.5 农村金融的市场缺口
2.3.6 基因育种的未来机遇
2.3.7 土地流转与农民财产权的保障
2.3.8 农村消费信贷市场与场景构建
2.4 新型经营主体金融支持体系构建
2.4.1 新型经营主体发展现状
2.4.2 农村“四维”金融体系服务圈
2.4.3 新型经营主体的金融需求与供给分析
2.4.4 蚂蚁金服是如何打开农村金融市场
2.5 农业供应链金融业务分析
2.5.1 基于不同主导企业的业务模式——四融平台
2.5.2 基于交易全流程视角的业务模式——从产到销
2.5.3 “链捷贷”养殖业营销模式——链条打造
2.5.4 农村供应链全景模式——多方合作
2.6 乡村振兴信贷政策指引
2.6.1 解读国有行三农信贷政策
2.6.2 解读普惠金融信贷政策
2.7 金融科技在乡村振兴中的应用
2.7.1 什么是人工智能与区块链
2.7.2 大数据分析在农村金融中的风险识别
2.7.3 卫星遥感技术的应用
2.7.4 人脸识别与千人前面营销
2.8 八大乡村振兴业务数字化推进策略
2.8.1 整村推进、信用村建设：惠农e贷、菜乡e贷
2.8.2 农村消费信贷：农村绿领、新市民
2.8.3 数字化转型：农村电商、掌银建设
2.8.4 服务网点下沉：惠农通、裕农通
2.8.5 大数据应用：数字化平台、物联网
2.8.6 数字乡村：乡村治理、政务平台
2.8.7 三权与宅基地：农业生产托管、三权抵押
2.8.8 活体抵押：区块链技术的应用、供应链金融
三、乡村振兴中绿色金融服务创新模式及案例
3.1 碳达峰与碳中和解读
3.1.1 基本概念：二氧化碳当量、碳汇、碳排放权
3.1.2 为什么要进行碳中和
3.2 当前新能源产业的发展
3.2.1 我国能源消费结构
3.2.2 为什么本轮限电限产：市场的三种解读
3.2.3 风能、光伏产业解读
3.2.4 核电、氢能产业解读
3.2.5 为什么都在发展新能源汽车：特斯拉靠什么赚钱
3.3 中国碳排放权定价市场
3.3.1 碳排放权定价市场的发展历程
3.3.2 什么是CCER
3.3.3 中国的碳配额分配方法
3.3.4 欧盟碳交易市场机制——EU ETS
3.3.5 中国未来碳价预测
3.4 当前绿色金融市场解读
3.4.1 什么是绿色金融
3.4.2 绿色信贷的实践：银行如何布局绿色信贷业务
3.4.3 配额抵押贷款解读
3.4.4 CCER质押融资解读
3.5 绿色金融典型案例
3.6 乡村智能投顾和财富管理
3.6.1 智能理财市场发展现状
3.6.2 主要上市银行的智能投顾产品情况
3.6.3 智能投顾和财富管理的转型发展
3.7 消费金融
3.7.1 消费金融的市场格局
3.7.2 消费场景的打造
3.7.3 什么是“二八理论”
3.7.4 农村消费金融的场景打造
3.8 绿色供应链金融
3.8.1 供应链金融的发展现状
3.8.2 供应链金融不同发起主体分析
3.8.3金融科技赋能供应链金融的模式
3.8.4 供应链金融赋能乡村振兴
3.9 数字人民币对乡村振兴业务的影响
3.9.1 数字化人民的发行历程与试点
3.9.2 数字人民币是M0还是M2
3.9.3 数字人民币的战略地位与意义
3.9.4 数字人民币的乡村场景
四、 银行乡村振兴数字化转型升级的“五板斧”——“农业大数据+金融科技”创新金融产品
4.1 第一板斧：渠道创新——直销银行
4.1.1 直销银行是手机银行吗？
4.1.2 国内直销银行的现状：定位、架构、产品与渠道
4.1.3 如何打造直销银行：产品专家型、客户专家型与全能型
4.1.4 直销银行的四大基础能力建设
4.1.5 直销银行需要线下吗？
42 第二板斧：场景创新——开放银行
4.2.1 开放银行“开放”在何处？
4.2.2 什么是API经济？
4.2.3 全球领先银行是如何打造开放银行的
4.2.4 中国国内开放银行的探索与实践
4.2.5 开放银行的三种模式构建：开放数据、嵌入合作与第三方平台
4.3 第三板斧：智能创新——数据挖掘
4.3.1 智能风控：如何全流程防范客户风险
4.3.2 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
4.3.3 如何挖掘经济周期因子风险数据
4.3.4 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据
4.4 第四板斧：组织创新——架构重塑
4.4.1 组织重塑：如何打造敏捷型组织
4.4.2 机构重塑：利润中心再造的模式与路径
4.4.3 队伍重塑：如何打造一支高效的数字化团队
4.5 第五板斧：流程创新——流程再造
4.5.1 流程优化工具：端到端的客户旅程再造
4.5.2 如何塑造以客户为中心的流程优化
4.5.3 如何打造全行集中运营系统
4.5.4 数字化网点的流程优化再造
五、 互联网金融乡村振兴服务创新案例
5.1 蚂蚁金服的三重金字塔策略
5.2 旺农贷案例
5.3 网商银行案例

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