保险公司财富管理课程大纲

一、财富管理——愿景式销售与客户资产心理
1、既往销售法与愿景销售法的区别
2、愿景销售的心理学原理
3、建立信任中客户最感兴趣的先决条件
4、愿景与预算的关系
5、场景设置
（1）子女教育
（2）退休养老等
（3）财富管理
（4）保障管理
二、2019资产新规下客户资产配置
1、为什么要做资产配置
2、如何做好资产配置
（1）投资者要懂得分散风险的含义
（2）投资者不能只关注短期理财产品
（3）投资者要有投资理财计划
3、资产配置与年金险、终身寿险有何关联
三、一分钟、三分钟、五分钟促成营销
1、促成——准保户心理）
（1）生命数字解读客户
2、促成技巧
（1）推定承诺法
（2）由简单到难
（3）二选一法
（4）富兰克林促成法
（5）反问加尝试法
（6）以退为进法
3、促成话术
（1）反对问题处理
（2）拒绝中挖掘客户的真实需求
4、研讨演练

胡巧侠老师的其它课程