华越老师

高客家庭财富安全规划师

关键词：家族信托、保险金信托、大额保单、活动组织策划                       

电子科技大学计算机管理      

27年银行从业经验     

15年私人银行财富顾问、私行负责人

8年某国有行支行行长、运营主管

某国有银行总行级内训师十年，授课300场以上，覆盖客户及金融业学员达30000人以上

获得证书：

保险金信托架构师

高客专业沙龙认证讲师

国际金融理财师（CFP）

认证私人银行家（CPB）

十大金牌理财师

深具影响力理财师

某国有银行总行级优秀财富顾问

实战经历：

2008年8月—至今，从事零售与私人银行财富顾问、私行负责人15年，协助辖内各二级分行营销、维护高净值客户、负责全省的家族信托业务营销，具有一线陪谈家族信托、保险金信托、大额保单及资产配置实战经验。并成功营销落地家族信托及保险金信托近70单、累计金额近10亿元；营销千万级大额保单30单，累计金额近3亿元。

同时担任总行级内训师，培训、提升辖内网点主任、客户经理营销技能。特别是对于深度挖掘高净值客户KYC；提升法商、税商营销技能；落地大额保单、家族信托、保险金信托。

举办不同主题的贵宾客户活动，内容涵盖经济形势展望、跨境金融服务、高考升学规划、家族财富传承与保障、高端客户税务筹划、传统文化、健康体检及文化体验、青少年高尔夫、贵金属发布会、年终客户答谢会等等，场次近100场、参加人数超过万人次。

全程参与某国有银行总行私人银行全流程增值服务系统开发，并撰写操作手册及培训课件。

举办经济形势展望、跨境金融服务、高考升学规划、家族财富传承与保障、高净值客户税务筹划、贵金属发布、年终客户答谢等不同主题的高客沙龙，场次近100场、参加人数超过万人次。

擅长课程：

针对财富顾问、客户经理、网点主任、绩优保险营销人员训练营：

《家族信托与保险金信托营销实战技巧》

《大额保单及保险金信托营销成交秘技训练营》

《金税四期时代下的高客面谈技巧与财富规划策略》

《大额保单销售逻辑与促成技巧》

《营销中的法商、税商小功略》

《客户沙龙活动策划与组织实施》

针对贵宾客户沙龙讲座：

《金税四期时代下的税务规划及财富传承之道》

《共同富裕下的财富管理与传承》

《二十大后如何规范财富积累机制》

《新时代大变局下的财富管理之道》

《女性财富独立及资产保护策略》

《民法典时代财富管理智慧【财富继承篇】》                                         

《民法典时代财富管理智慧【子女婚姻篇】》

授课风格：

＆ 华老师授课逻辑性强，注重成效，内容深入浅出，生动接地气，能极大地激发学员的营销热情，课程案例紧跟当下时事热点以及自身过往实践案例，在课堂上通过案例讨论、情景模拟等方式加深学员对课程内容的理解，让培训学员不仅学的会，还能拿来用。

＆ 华老师授课风格幽默诙谐，注重课堂气氛调节，善于捕捉学员注意点，通过互动参与和实战演练，引导学员在轻松氛围里学习并掌握知识。

近期部分授课记录：

恒丰银行总行《产品活动策划与组织推动》

农业银行云南省分行网点主任《营销中的法商、税商小功略》u

太平人寿云南分公司客户经理《家族信托及保险金信托营销实战技巧》

农业银行云南省分行财富顾问 《家族信托及保险金信托培训》

广发证券昆明营业部客户经理《家族信托及保险金信托业务介绍》

农业银行云南省分行入职新工《农行私人银行业务介绍》

农业银行云南省分行客户经理《农行私人银行增值服务体系介绍》

建信人寿安徽分公司客户经理《家族信托与保险金信托营销实战技巧》

建信人寿湖北分公司客户经理《家族信托与保险金信托营销实战技巧》

建信人寿吉林分公司客户经理《家族信托与保险金信托营销实战技巧》

四川省联社网点主任、客户经理《大额保单营销技巧提升》

工商银行贵州省分行客户经理《金税四期背景下高客面谈技巧及财富规划策略》

工商银行贵州省分行客户经理《家族信托与保险金信托营销实战技巧》

中银三星人寿苏州分公司《大额保单营销逻辑与成交秘技训练营》

云南泽锴商学院《金税四期背景下高客面谈技巧及财富规划策略》

金库网《客户沙龙活动策划与组织实施》

参加北京“裕世传家”访谈《保险金信托千万大单案例复盘》

农业银行云南省分行贵宾客户《农行私人银行增值服务体系介绍》

农业银行版纳分行贵宾客户《农业银行私人银行业务介绍》u

农业银行昆明分行高净值客户《高净值客户财富传承与保障》

农业银行昭通分行贵宾客户《高净值客户财富传承与保障》

农业银行曲靖分行高净值客户《高净值客户财富传承与保障》

农业银行昆明分行高净值客户《高净值客户财富传承与保障》

农业银行楚雄分行高净值客户《高净值客户财富传承与保障》

农业银行保山分行贵宾客户《农行私人银行增值服务体系介绍》

农业银行大理分行高净值客户《共同富裕下财富传承与保障》

农业银行德宏分行高净值客户《高净值客户财富传承与保障》

农业银行临沧分行高净值客户《共同富裕下财富传承与保障》

农业银行红河分行高净值客户《共同富裕下财富传承与保障》

农业银行宁波分行《客户KYC与谈资》

平安银行深圳分行《大单营销》

项目展示：

2023年6月份1天，中银三星人寿苏州分公司《大额保单营销逻辑与成交秘技

训练营》，获得学员一致好评。

2022年9月份2天，建信人寿安徽分公司《家族信托与保险金信托营销实战技巧》，获得学员一致好评。

2022年6月份1天，农行云南省分行《营销中的那些法商、税商小功略》，获得学员一致好评。

2021年--2022年农行云南省分行高净值客户沙龙