李淼老师的内训课程
“拥抱趋势 把握未来”新法税思维时代的财富密码——中高净值客户产说会课程背景：当下全球正面临百年未有之大变局，回顾改革开放40年，我国经历了四次财税改革，每次都改变了我国财富的格局，有的人财富快速增长、有的人财富缩水。而随着我国内外部经济环境发生剧烈的改变，改革进入了“深水区”，为适应发展，财税、产业、金融等政策都做出相应调整。这导致中高端客户的经营、投资环境都发生了巨大的变化、产生了新的风险，也使客户对专业的资产配置和事务性服务产生了更迫切的需求。本次活动，到从法税的角度，深入分析梳理各层级客户所面临的风险，细致分析本轮财税改革对客户的影响、解读未来经济发展的方向、深入剖析高净值客户应如何做
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保险大单销售技巧课程背景：随着我国中高净值人群数量的日益增加，大额保单的需求也更加旺盛，由于客户获取信息的平台越来越多，因此对于财富管理工作人员来说：专业、精准、高效的客户经营与服务就显得尤为重要，当我们面对客户的沟通，一筹莫展，不知从何下手……当我们与客户沟通时候，不知从何聊起，不知客户想聊什么，气氛冷淡……当我们在和高端客户沟通风险管理时，心中充满了不自信，开不了口……当我们谈起了法律、税务的时候，专业知识的缺乏让我们谈论戛然而止……当增量已难突破，面对存量客户，如何管理与维护，提升客户品质成为难题……因此我们的财富管理从业人员在中高净值客户的经营与维护专业技能有待提升本课程从了解高净值的
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保险金信托及家庭财富资产隔离（案例分析）课程背景：随着我国高净值人群数量的的日益增加，安全、专业、灵活、高效的财富管理需求更加旺盛，而保险金信托业务因兼具人身保障、资产增值、资产隔离和个性化传承功能等优势，受到净值人群青睐。尤其对于部分尚无法满足家族信托业务门槛要求的中高净值客户，保险金信托更是其入门级产品的首选。近年来，中高净值客群成为金融机构争先抢滩的关键战场，伴随着竞争日趋白热化，打造专属的“高端产品+专业服务+精英队伍”铁三角模式成为各金融机构角逐高客市场最重要的筹码，绩优保险营销人员、客户经理、财富顾问向精英化、高产能发展成为行业共识，而保险金信托展业作为精英服务高客的利器也迎来“升
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高净值客户维护与开发技巧——对话高净值客户的5个话题课程背景：随着金融市场的发展和竞争的加剧，银行开始更加注重市场细分，将高端客户作为一个重要的市场细分群体，高端客户通常具有更多的可投资资产和更高的交易频率，为银行带来更高的收益潜力。高端客户经营维护是银行对优质客户资源的一种战略性管理和深度挖掘，旨在通过提供专业化、个性化的服务来提升客户体验，从而实现银行业绩的持续增长。本课程的设计旨在通过运用故事、案例、模型、金融工具与法律工具，帮助银行销售精英提升综合能力，从知识、技能、销售流程上做到专业，掌握高净值客户私人财富保护与传承的底层逻辑、做到精准开发客户，达成快速成交的目的。使营销人员真正掌握
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理财经理营销技能与资产配置提升课程背景：随着金融科技的不断进步，电子银行渠道发展突飞猛进，理财经理与客户面访营销逐渐减少。如何快速有效地提升理财经理营销技能显得十分重要了。银行业的竞争终究是人才的竞争，理财经理作为银行理财服务的一面镜子,在进行有效客户关系管理中，挖掘客户潜力主动开展产品营销尤为关键。如何通过客户关系管理实现资产配置成为工作的重要环节。但是，经过实地调研，不难发现，银行理财经理普遍存在以下不足：※ 不能有效识别高净值客户，KYC不到位※ 不能有效满足大客户需求，KYP 不到位※ 营销技巧缺乏，容易遭到客户无情拒绝※ 各个岗位交又营销缺失，没有协同作战以上种种问题，围绕都影响着银
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中国老龄化趋势分析与养老财务规划实务课程背景：伴随着长寿时代、百岁人生的到来，我国人口老龄化、少子化已成为无法逆转的趋势，2023年人口首次出现了负增长，从目前的现状来看，老龄化态势持续加深，带来了养老抚养比失衡、养老金替代率不足等问题，未来5-10年时间中国约有8-10万亿的养老金缺口，且缺口将随时间推移进一步扩大，给未来养老保障带来较大压力，与此同时2024年也出台了延迟退休的政策，党的二十大报告提出，完善基本养老保险全国统筹制度，发展多层次、多支柱养老保险体系。对于财富管理人员来说，养老领域的巨大需求尚未完全被激发，保险配置的空间是一片蓝海，因此提高财富管理从业人员的专业性就显得尤为重要