赵志宏老师的内训课程
《现金流财富沙龙》沙盘学习操盘现金流游戏沙龙，让客户认知风险与保障规划的重要性，并助力增员讲师：赵志宏【课程背景】现金流游戏是自美国引进的一款财商游戏，脱胎于《穷爸爸与富爸爸》一书，通过游戏来最大限度模拟人生，让客户在自然、轻松的环境中，提升财务智商，学会如何辨识和把握投资机会。同时，也可以模拟建立属于自己的事业，如何在现实生活中提高自己的非工资收入，寻找投资机会，努力让非工资收入超过总支出，实现真正的财务自由。在这一过程中，可以一起模拟体验目前中国市场上常见的投资方式和金融产品，探究金融风险的底层，认知投资理财的本质。通过寓教于乐的方式，让我们能够弄清楚资产和负债的真正的定义，懂得什么是理财
讲师：赵志宏查看详情
《银行保险销售训练》如何邀约、面谈、签单保险主讲：赵志宏【课程背景】伴随着大财富管理时代到来，中国居民家庭资产配置迎来再平衡，配置重心将由房产转移到金融资产，以健康、养老、财富为目标的资产配置需求与日俱增。寿险公司在风险管理、养老规划、健康管理、资产传承方面起到了非常特殊的重要作用，商业银行又是天然的财富管理平台，代理保险业务具有巨大发展空间。在利率市场化稳步推进、多层次资本市场发展和金融监管趋严的背景下，商业银行营销保险产品的优势进一步加大，同时随着理财产品打破刚兑，相比于基金等产品，保险的收益更稳定，使得其得到客户的重视，而如何以客户为中心，发挥保险产品的优势与服务，为客户创造长期价值，更
讲师：赵志宏查看详情
《中产家庭的理财规划之道》如何通过理财规划沟通金融产品与保险的配置主讲：赵志宏【课程背景】理财规划是指通过运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面、多方面或者全面的综合性方案，重点是基于长期的规划与对趋势的判断和客户对于未来生活的展望，更多的适用于中产家庭的长周期财务相关规划，利用财富的时间价值来实现客户生活品质的不断提高，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。同时帮助我们更好的经营中产客户，维护长期稳定的服务关系。【课程收益】认知：明晰理财规划的方法和细
讲师：赵志宏查看详情
《大额保单与保险金信托》如何与高客沟通保险金信托并成交大额保单主讲：赵志宏【课程背景】随着财富管理行业的发展和我国居民对财富保障认知的提升，风险管理开始成为财富保障体系的重要一环。财富管理行业在探索财富价值管理的同时，更多地开始思考，如何进一步正确引导客户建立风险管理的价值观。基于此，保险金信托作为财富管理信托业务的一个较新业务品类，正在迎来新的发展机遇。相较于家族信托而言，保险金信托占用现金压力小，财务确权更便捷，同时也能起到家族信托一样帮助客户防范财务风险、减少继承纠纷、保护隐私、照顾年幼或无行为能力人、独立财产、筹划税务、对子女正向激励、保障个人及家人养老的功用。因为以保险金信托为切入点
讲师：赵志宏查看详情
《高净值客户的财富管理之道》如何通过财富管理沟通金融产品及保险的配置主讲：赵志宏【课程背景】财富管理是指以客户的现有财富和未来的生活目标为中心，设计出一套全面的财务管理和生活管理方案，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性资金进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 所以财富管理范围包括 : 现金资产及储蓄管理、企业债务管理、个人与家庭风险管理、保险计划、投资组合管理、退休品质管理及传承安排。通过以上诸多管理保障客户的财富安全与生活品质的稳健持续。本课程主要训练如何为中高净值客户提供财富管理服
讲师：赵志宏查看详情
《宏观经济趋势与保险避险资产》-如何开启宏观风险话题，引发客人配置避险资产的需求与行动主讲：赵志宏【课程背景】随着全球经济进入新的周期，旧有全球化秩序的被迫解体，中国的宏观经济陷入到了转型的阵痛期，可以预见的是未来的增长预期很难达到过往40 年的飞速发展效果，如何应对存量时代下的新经济生态，已经是不可避免的话题。而保险作为避险资产中的最佳选择，虽然具备了帮助财富人士抵御风险、穿越经济周期、保证财富安全并稳健增值的功用，但如何开启保险配置话题，引发客人的思考，让其产生配置保险避险资产的需求并且行动，是很多财富管理从业人员的业务难题。本课程旨在分析全球宏观经济环境、研判我国宏观经济走向，解读共同富