赵伟杰老师的内训课程
【财富管理与资产配置】【课程背景】：实际工作中，许多保险业务员存在着这样的困惑：理财就是为了完成业绩指标强力销售某些产品？还是应客户的需求只销售某些低风险类产品？多年来“强销产品”误区和“默认需求”误区一直存在，保险业务员在为客户进行财富管理时推荐的产品结构单一，与此同时客户通过比价游走于各家银行，忠诚度大大降低。究其原因，就是因为保险业务员未能发现客户的真实需求，未能提供真正适合客户的综合财富管理方案，从而失去客户的信任，降低了客户体验和满意度，导致客户流失。这就是我们之所以要懂得财富管理的原因，而资产配置是从战略高度对个人和家庭财富进行的规划和安排，它包含了对时间、风险、收益、成本和不同投