吴迪老师的内训课程
私人财富客户开发与管理（300w+）课程背景 ：特别强调：本课程适用于资产量在 300 万及以上的私人客户群体。中国的高端理财市场已经进入了私人财富管理的高峰期，每位客户都需要提供专业的、专属的、专门的私人财富管理服务。根据客户所处的不同财富区间，为客户提供最精准的财富管理建议，成为每位理财经理的必备技能。理财顾问不仅仅需要根据客户的不同财富成长区间为客户提供理财产品组合，还需要精准的测评客户风险承担能力，为其提供符合客户承受能力的最佳理财方案。同时理财顾问需要加强自己专业技术水平和知识面；如外海资产配置，相关法律在资产保全上的应用，家族信托及子女教育等等，更需要深入高净值客户生活圈子，接触客
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家庭理财与资产配置一、家庭理财原理和误区1. 家庭理财原理资产配置内涵短中长期资产配置不同生命周期家庭理财重点家庭理财小法则2. 家庭理财误区家庭投资理财顺序家庭获利公式3. 家庭资负收支之间的关系什么是真正的资产资产产生收入，财富自由的内涵二、现有主流投资理财工具和方法1. 投资理财风险构成2. 投资工具基金以及基金定投银行理财产品和国债黄金投资信托房地产,三、家庭重要理财规划1. 现金规划何为流动性资产家庭如何借钱2. 购房规划购房还是租房？3. 子女教育规划子女教育规划方法基金定投与子女教育保险4. 养老规划养老的现状如何测算自己的养老需求5. 保险规划保险的种类我自
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家庭理财原理及顾问式营销一、理财规划基础知识1.理财的起源与发展2.理财规划的定义、目标及基本原则3.生命周期理论4.家庭模型理论二、家庭生命周期理论 1.什么是家庭生命周期2.家庭生命周期划分3.家庭生命周期与理财三、确定客户理财目标与需求开发 1.识别客户类型2.确定客户理财目标3.客户需求深度挖掘4.匹配客户与理财产品四、家庭四小规划1.现金规划的核心及工具2.房地产市场展望3.教育规划中的作用4.养老现状与未来五、风险与保险规划1.风险管理方法2.被保险人的生命周期3.保险在现实生活中的功用4.不同生命周期的保险配置六、理财服务的业务流程 1.建立客户关系2.收集客户信息3.财务分析和
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家庭资产配置与顾问式营销课程背景：理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。真正的理财规划包括现金规划、投资规划、风险管理和保险规划、子女教育规划、养老规划、遗产传承规划等内容。只有从家庭财务实际出发，走好这关键的“八大步”，顾问式营销即是结合这规划内容深入与客户沟通进而达到营销的目的。本课程不仅仅是顾问式营销内容也是对营销人员自己理财的再次剖析和结合，只有自己会理财
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存量客户激活与开发技巧课程背景：银行业正经历前所未有的变革，经营市场化、产品差异化、利率市场化以及民营银行与互联网金融的兴起。各银行业不断转型升级，而银行网点依然存在：效能低！竞争能力不足！客户流失严重！主要原因：柜员“四不”，不开口、不主动、不转介、不维护；大堂经理“四不”，厅堂客户不关注、不营销、不挖潜、不维护；客户经理“四没”，维护客户没计划、没方法、没主动、没邀约；网点负责人“五缺”，缺管控、缺方法、缺工具、缺激励、缺创新银行网点要想突破同质化经营困境（只有同质化的产品，没有同质化的工员），必须实现“营销突围”与“存量激活的客户价值深耕”，才能实现业务再增长，营销高层次的跨越。课程收益
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客户经理考核及客户管理结合之道（研讨课）课程背景 ： 在银行工作，恐怕最不能绕过的就是 KPI 考核，无论是一线营销岗位还是营销管理岗，都需要十分熟悉自己的考核。考核是银行的营销方向也是员工生存的根本。但是面对多如牛毛的考核，如何才能在有限的时间既能完成考核又能不至于累死是需要对考核进行深度剖析的，并且银行与其说是产品的营销，其实是客户的管理。银行所有业绩来源于客户，所以作为银行人需要结合自己的考核更好的规划和管理自己的客户，使工作更加的有的放矢和有效率。课程准备： 需要参训学员课前必须详实查询自己管户情况以及上季度和全年考核指标完成情况。否则将会影响课程质量，由此带来的课程无法进行等后果由