雷春柱老师的内训课程
《互联网大数据视觉下信贷风险控制》课 程 大 纲第一章 银行大数据收集与运用 一、什么是大数据 案例：林彪与大数据二、信贷业务为什么要引进大数据 案例：某县农商行承接工行、湖北银行退出纺织企业，形成风险 三、银行大数据来源 案例： 某银行大数据贷款 四、大数据技术操作程序 （一）建立客户风险评估系统模块 （二）系统对接或其他渠道采集大数据信息 （三)细分客户，精准营销 （三）客户受理与分类（四）客户调查 （五）系统自动交叉验证客户信息 （六）通过模型系统对客户进行分析（大数据分析） （七）系统自动进行客户等级评分 （八）贷款决策 （九）系统贷后跟踪调控五、小微客户调查大数据信息收集 五
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《惠农政策解读与农村市场拓展》课程大纲第一部分 普惠金融与农村金融税收优惠政策 国务院推进普惠金融发展规划（2016—2020年）(国发〔2015〕74号) 一、发展普慧金融总体思路（一）什么是普惠金融？ （二）普惠金融对象。普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。当前我国普惠金融重点服务对象：１．小微企业２．农民３．城镇低收入人群４．贫困人群５．残疾人６．老年人（三）我国普惠金融发展现状。１．近年来我国普惠金融发展特点：人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平已达到国际中上游水平。（１）服务主体
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监管新形势下信贷业务内部审计 操作规范与重点业务审计要点课程大纲做好信贷审计工作，对强化合规经营、防范信贷风险具有重要意义。本讲义为您介绍了一系列审计的方法和技巧，列举分析了一系列信贷不合规表现，有利于进一步规范信贷业务操作，提高信贷从业人员业务技能、服务质量和风险防控能力。目前，由于不懂、不学、不遵守法律、法规及相关制度，被罚款、赔款，甚至收押入狱的信贷人员屡见不鲜，银行信贷违规问题屡禁不止。本讲义不仅适合审计人员学习，也适合信贷从业人员学习。雷老师紧贴实际，以生动活泼的语言，简明扼要地介绍商业银行信贷业务审计的相关知识。授课过程中，雷老师将生涩的理论与实际操作紧密结合，剖析原因，揭露本质，
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金融基础知识介绍 课程大纲第一章 金融的产生与发展 一、货币的演变 二、金融业的产生 第二章 我国金融体系总体架构 一、一行两会二、银行业金融机构 三、非银行业金融机构 四、影子银行 五、证券公司、信托投资公司、保险公司 第三章 金融市场一、金融市场概述二、股票市场三、债券市场四、基金市场...
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《柜面操作与合规风险管理》课程大纲(针对柜员及财务会计人员；2天课程)第一部分 柜面操作与合规基本规定 第一章 操作风险管理概述 第二章 柜面财务会计操作风险控制 第三章 柜面主要环节操作风险控制 第四章 操作风险防控监管规定 第二部分：柜面操作风控制度与案防 第一章 柜面操作与合规风控相关制度第二章 柜面业务案件风险管理 第三部分：柜面员工行为管理与内控 第一章 职业操守相关规定第二章 柜面员工行为管理 第三章 柜面内控体系建设 第四部分：柜面流动性风险与声誉风险管理 第一章 柜面流动性风险管理 第二章 柜面声誉风险管理 第一部分 柜面操作与合规基本规定 第一章
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《柜面合规风险管理》课程介绍(针对柜员及财务会计人员；2天)第1天： 第一章 柜面合规管理基本要求 第二章 柜面主要环节合规风险控制 第三章 柜面合规风险防控监管规定 第四章 柜面财务会计风险管理第2天： 第一章 柜面合规风控相关制度第二章 柜面业务案件风险管理 第三章 职业操守相关规定第四章 柜面员工行为管理 第五章 柜面内控体系建设 第六章 柜面流动性风险管理 第七章 柜面声誉风险管理 第一天：第一章 合规管理对柜面业务基本要求 一、柜面业务主要内容 （一）存款业务。（二）贷款交易。（三）支付结算。（四）理财业务。（五）代理业务。 （六）外汇业务。 （七）自助设备管理