黄柏老师——国际金融与财富管理资深讲师

国内首批私人银行从业人员，从业10年长期负责私人银行客户服务和产品投资管理。

先后任职于花旗证券、汇丰集团、北京银行，历任各家银行总行投资专业岗，资产配置、家族信托、私人银行架构、高级产品经理，对资产配置、传承保障、股权投资等领域有丰富实战经验和较深入研究。

现任：某英系外资银行北区私人银行投资总监

实战经验

擅长高端财富管理与私人银行业务，在高净值家族财富规划、全球资产配置、环球经济分析领域上有超过20年的丰富实战经验

先后为多家银行讲授课程

工作经历

2019.07 - 至今        汇丰银行尚玉Snr product expert

下属人数：7人    汇报对象：WD上海总行主管

工作职责：

市场分析与建议、召开客户见面会、与RM Joint call & Joint meeting，产品培训跟产品建议，拉客户升级与进钱。另外于管理部分，需每周与所有Jade RM 沟通管理掌控的资金盘子与投资pipeline，并每周开会与上海总行沟通业绩来源与如何达到的方式。

2019/7 回到汇丰集团，负责北京分行1/2的区域与尚玉(Jade)客户总监投资产品管理与维护。

2020年新冠期间，开始负责北京三区(总共四区)的尚玉客户总监所有投资方向与产品分析，并开始全国每周一次的尚玉市场分析报告(internal)，后逐渐扩充至全国RM2以上的客户经理，最后并扩增至全国每周一次的市场分析报告会。

2021年，北京缩减至三区，至此整个北区(北京、青岛、成都、重庆、天津、大连、西安)等大客户与尚玉客户总监的投资都归属于本人负责。

市场方向：正确判断新冠后环球股市的低位、香港市场的投资机会与能源板块的崛起，开发以资产配置为主要模式吸引客户资金的涌入，并成功于2020年吸收或慰留资金超过10亿人民币。平均每月能拉近约5000万~1亿人民币的新资金。

曾让青岛分行单一最大客户进款500万美元、600万澳元，2021/3最后一次在线joint meeting后，进款1亿人民币。

2020年三次与成都客户某大客户洽谈，每次进款2000万，最终达到7000万AUM…

资本市场方面：

2019年建议客户投资比亚迪、腾讯跟美团的股票与结构化商品(SN)，其中比亚迪在2020年获利超过4倍。

2020年新冠期间要求客户加码投资环球资本市场，并成功运用TIPS预测黄金价格的高峰，让客户卖在2000美元/盎司以上的价格。

2020年中国银行原油宝事件导致西德州原油期货(WTI crude oil futures)跌至-37美元/桶时让客户群买入能源相关投资(基金/SN/股票…等)，并于65美元/桶时建议客户获利了结。

2020年末中央经济工作会议后，让客户清空十三五规划相关(大白马、消费医疗)投资的基金，并转进十四五规划相关的投资基金，并积极建议汇丰晋信创新增长专户，半年客户获利超过40%。

2021年中，寺库集团决定终止在美国上市，私有化后回到A股，经由本人推荐，寺库集团决定与汇丰合作，由汇丰集团作为寺库的私有化托管金融机构与募资合作机构，并积极解决其与京东集团并LVHM的可转债处理与后续私有化进程，目前仍在推进中。

2015.09 - 2018.09      北京银行       

私人银行总部高级投资顾问

下属人数：2     汇报对象：私人银行总经理

工作职责：

市场分析与建议，并召开客户见面会，且需要与理财经理joint call，新产品上线引进、设计、评估与建议，内部培训与业务整合

改造银行私行部，引进彭博系统，并优化银行早会市场报告数据。

在市场方面，2015年11月底于1050美元时率先看多黄金，建议投资黄金QDII基金，2016年2月27美元时开始做多能源板块基金与境外QDII基金。2018年初因美联储收缩资产与国内收缩杠杆，看空全球资本市场。

在业务方面，优化银行在家族信托相关业务的规范，引进境外的管理方式与资产组合配置，并将银行产品销售与资产配置管理进行量化运行。

另外在2017年在北大光华管理学院举办北京银行第一届私人银行家认证与培训;且于该年底成功让北京银行大股东，联东集团成立家族信托业务。

在职期间，与各大中国私募股权与私募证券公司进行合作与交流，对于CTA、股票中性与股票多头…等各类私募产品有深入的了解与认知。

2013.11 - 2015.09     汇丰银行台湾

研究部资深副总裁

下属人数：3      汇报对象：Head of RBWM

工作职责：

全球金融市场分析与研究，撰写并发布研究报告，针对银行内部季度策略与投资拟定，每年年初Big Start的投资策划与节奏规划。

另外针对媒体发布会，客户市场说明会进行讲解。

2014年6月建议重仓投资上证指数，并放空欧元与国际油价，并于2014年得到汇丰台湾年度最佳员工，有权转换至任何岗位。

2015年9月离职，同时得到RBWM CEO与汇丰基金公司邀请的双方慰留。

2007.04 - 2010.10     花旗证券投资顾问 台湾

国际金融研究副总裁

下属人数：10     汇报对象：CEO

工作职责：

管理投顾公司内部流程与行政，培训,内部教育新进员工，安排与银行端co work事宜，客户见面会与在线产品销售流程与培训。

另外需与主管机关协调法规，内控与行政流程相关事宜。

在台湾曾主导花旗银行与华侨银行合并过程，双方员工在经历与资历不协调的过程，如何安排下属于短期内对接集团产品与流程，并培训侨银员工。

在2008年金融海啸，PA产品遭遇严重挑战，本人亲自撰写PA产品适性分析与波动度分析，跟主管机关解释产品如何设计，为何遭遇大幅波动，未来该如何解决相关问题...等。

资本市场经验：

2007年2月，美国subprime loan delinquency rate 上升时，高盛集团与Morgan Stanley曾出具报告表示看好美国的国债收益率上升与认为美国Subprime loan仅占约8000亿美元，不会影响美国经济。本人当时提出报告证明subprime loan经过多层嵌套后，将对美国经济造成严重冲击。

2009年初，台湾加权指数(TWSE Index)跌至5000点下方，在台湾主持召开客户见面会，建议客户投资台湾股市，并于两年内获利超过70%。

2004.04 - 2007.04  上海商业储蓄银行  台湾

研究副理

汇报对象：银行资深副总经经理

项目经历

2008.04 - 2009.04   银行并购后组织与教育

项目职务：合并华侨银行后组织与培训

所在公司：花旗投资顾问

项目描述：

在花旗银行与华侨银行并购过程当中，针对零售银行业务可能面临的磨合压力，进行分析比对，并带领团队进行优化，组织与改造，让华侨银行员工能以最快速度融入花旗集团体系。

另外针对花旗的组织调整成CTL与PA两个条线，进行差别化的培训与管理。

项目职责：评估银行合并后，两边的文化差异，专业度差异与目标差异，制订差异化管理调整与培训方案

2004.10 - 2005.04创建并倡导财富管理

项目职务：创建财富管理部

所在公司：上海商业储蓄银行

项目描述：将财富中心重组成为财富管理部门，需制定部门组织与章程，并设计业务范围，职能区分与分层负责

项目职责：系统设计，产品分类设计与市场活动

项目业绩：引进彭博系统，创建产品分类与KYC,并成功与台湾地区大型财经杂志合办100场台湾巡回讲座，在各大上市公司与大型集团内部进行投资理念的教育，成功壮大财富管理部门。

擅长课程

《投资顾问宏观思维建立与思考框架建构》

《基金营销技巧实战训练》

《资管新规解读及对理财业务的影响》

《宏观经济形势分析解读以及家庭资产配置建议》

《房地产信托产品培训和营销辅导》

《基于行业的非标类固收产品筛选与配置》

《银行高端客户法商与税商》

《2020 财富管理形势及净值型理财营销要点》

《基于市场的权益类产品筛选与配置》

《财富管理市场解读与高端客户大类资产配置》

资产配置和投研投资热点

私人银行高端客户营销实战案例分析及KYC技巧

家族信托业务培训和客户营销案例解析

财富管理市场解读&高端客户财富管理配置

私人银行资产配置和热点产品结构分析

私人银行高端客户服务和营销案例分析

私人银行高端客户分析和顾问式营销

授课风格

授课过程循循善诱，深入浅出。

课程演绎注重互动，通过提问、研讨、模拟、演练、视频观摩、点评、分享、体验等互动方式激发学员参与，有效的达成训练目标。

服务过的部分客户

北大光华管理学院EMBA：环球经济分析

•中国银行青岛、北京分行、江苏省行：资产配置系列课与家庭资产配置逻辑 

•宁波银行总行：对内年度策略报告

•华融银行总行私行：系列课高净值客户需求趋势与资产配置方向

•建设银行山东省分行私行：系列课家族信托和早会与投顾分享 

•渤海银行总行：系列投资课程与投顾培训，目前任外部顾问 

•宁波银行北京分行：任外部顾问