《财务数字化助企业推转型—金融业》




金融数字化系统系列
数字化时代下的战略思维
——新技术、新突破、新思维、新场景——







【场景描述】
2023年2月27日，中共中央、国务院印发《数字中国建设整体布局规划》指出，要夯实
数字中国建设基础。同时全球科技创新已经进入空前活跃期。互联网、大数据、云计算
三者的深度融合及协同效应，推动人类社会走入智能时代。数字经济作为智能时代的核
心经济形态，成为全球及中国创新增长的驱动力与新动能。但在实际工作中仍存在以下
问题：
■ 对数字化认知理解中存在误区和难点
■ 对数字化未来的应用场景缺少整体系统性了解
■ 对数字化带来的变革挑战，缺少全局把控和应用性的指导

【场景模型】



【课程背景】


随着国家数字化转型战略的提出，金融科技旨在运用现代科技成果改造或创新金融产品
、经营模式、业务流程等，推动金融发展提质增效。在新一轮科技革命和产业变革的背
景下，金融科技蓬勃发展，人工智能、大数据、云计算、物联网等信息技术与金融业务
深度融合，为金融发展提供源源不断的创新活力。坚持创新驱动发展，加快金融科技战
略部署与安全应用，已成为深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力、
打好防范化解金融风险攻坚战的内在需要和重要选择，金融科技的核心是利用现代科技
成果优化或创新金融产品、经营模式和业务流程。借助机器学习、数据挖掘、智能合约
等技术，金融科技能简化供需双方交易环节，降低资金融通边际成本，开辟触达客户全
新途径，推动金融机构在盈利模式、业务形态、资产负债、信贷关系、渠道拓展等方面
持续优化，不断增强核心竞争力，为金融业转型升级持续赋能。通过金融科技不断缩小
数字鸿沟，解决普惠金融发展面临的成本较高、收益不足、效率和安全难以兼顾等问题
，助力金融机构降低服务门槛和成本，将金融服务融入民生应用场景。运用金融科技手
段实现滴灌式精准扶持，缓解小微企业融资难融资贵、金融支农力度需要加大等问题，
运用大数据、人工智能等技术建立金融风控模型，有效甄别高风险交易，智能感知异常
交易，实现风险早识别、早预警、早处置，提升金融风险技防能力。运用数字化监管协
议、智能风控平台等监管科技手段，推动金融监管模式由事后监管向事前、事中监管转
变，有效解决信息不对称问题，消除信息壁垒，缓解监管时滞，提升金融监管效率。

【参与人员】本课程适宜于：金融行业数字化转型需求之财务及金融人员

【课程收益】
■ 构建数字略思维，了解金融数字化的背景；
■ 理解科技数字化将给金融带来的深刻变化；
■ 洞悉金融科技发展前沿动态科技金融的未来；
■ 学习“金融科技”战略意义以及优秀商业银行案例。
■ 掌握实现智能财务的技术条件，价值创造的方式和手段。
■ 学习共享财务方法及运营模式；聚焦价值导向管理创造者；
■ 优化配置资源，实价值最大化和企业风险最小化；财务思维驱动因素分析。
【课程时间】1-2天 （6小时）

第一讲：金融行业数字化转型
一、金融数字化：正在发生的未来
1、全人类都在发生的革命
1） 正在被颠覆的金融市场
2） 风起云涌的技术变革
3） 金融数字化是净化经济环境的杀手锏
二、从互联网金融到金融数字化
1、 金融数字化与科技金融
2、 金融数字化给传统金融带来的巨大压力
3、 区块链所指引的价值互联网时代已来
4、 区块链+AI技术彻底颠覆金融市场
三、数字货币之美
1、数字货币将带来金融业巨变
2、数字货币的魅力
3、中国央行数字货币呼之欲出
四、金融数字化倒逼银行转型
1、银行业为什么需要区块链+AI+大数据
2、银行面临的最大冲击就是金融数字化
3、“云”上银行值得期待
5. 第三方支付“战国时代”
1. 券商涉足互联网金融出路何在
2、智能顾问“逼宫”基金经理
3、日本央行力促人工智能金融
六、数字化在金融领域的应用场景解析
1、 “AI+区块链”之智能支付
2、 “AI+区块链”之智能营销
3、 “AI+区块链”之智能客服
4、 “AI+区块链”之智能风控
5、 “AI+区块链”之智能开户
6、 “AI+区块链”之智能投研
7、 “AI+区块链”之智能投顾
8、 “AI+区块链”之智能交易
9、 “AI+区块链”之智能理赔
10、 “AI+区块链”之智能保险
11、 “AI+区块链”之智能机具
12、 “AI+区块链”之智能安保
13、 “AI+区块链”之智能征信
第二讲：金融行业数字化转型
一、智能财务
1、智能财务：财务管理3.0时代
1）传统财务管理的颠覆与重塑
研讨：自揭伤疤：传统财务的弊端
2）智能财务的基本框架与底层技术
提供企业经济效益
财务更好的为业务服务
利于财务监督和防范风险
有助于财务服务于决策需要
提高财务工作的效率
3）智能财务的基本框架与底层技术
解读：驱动智能发展的三驾马车
2、未来财务：智能财务技术应用场景
1）智能财务的应用落地场景
2）数据智能时代的财务发展
3）赋能企业经营管理效能
解读：构建下一代财务平台与生态
研讨：怎样用数智思维帮助我们公司提升价值
3、构建路径：企业智能财务体系
1）实现三化：在线化、协同化和智能化
2）财务共享：实现业务流程优化
3）中台战略:构建专业能力中心
4）技术赋能：驱动财务数字化转型
二、数智变革
1、财务数字化：管理变革与突围路径
1）企业数字化转型的特征与挑战
2）数字化时代的财务管理变革
3）财务数字化转型的框架体系
4）企业财务管理的数字化突围
解读：数智变革给财务人员带来什么，又失去什么？
2、敏捷组织：重塑财务组织管理边界
1）大中台小前端的财务组织
2）变革传统财务组织管理模式
3）打造智能敏捷的财务团队
4）财务部门职能的数字化转型
研讨：怎会从敏捷财务组织到敏捷运营组织？
3、转型法则:数字化赋能财务会计创新
1）角色转变:管理到战略转型
2）业财一体：从财务到业务转型
3）精细运营;从数据到资产转型
解读：数字时代财务会计的创新路径
三、技术赋能
1、AI：智能时代的财务场景变革
1）传统会计电算化的特点和不足
2）当前财务领域的AI技术应用
3）AI技术赋能，展望智能财务
4）智能时代的财务管理创新
研讨：当财务人员有了chatGPT，财务人员还能干什么？
2、人机协同：RPA技术赋能财务自动化
1）机器自动化与财务管理变革
2）RPA技术：从1.0到4.0的进化
3）基于RPA技术的财务工作方式
解读：重新定义财务组织和管理
3、财务大数据：数字智能重塑财务价值
1）大数据时代的财务管理变革
2）企业对智能财务数据的需求
3）数据挖掘:构建数据矩阵体系
4）大数据时代财务管理的转型路径
讲解：数据可视化：让数据说话
研讨：数据可视化与可视化数据是不是一个概念
3、财务云：基于云计算的财务信息化
1）云会计：驱动财务管理信息化
2）基于云计算的会计信息化建设
3）基于云计算的企业流程再造
4）企业数据隐私安全问题
研讨：区块链技术带给财务什么
四、财务共享
1、财务共享：开启下一代财务的管理模式
1）财务共享服务中心的特点与定位
2）财务共享服务中心建设的优点与原则
3）基于业财融合的财务共享模式
4）企业财务共享服务中心的未来
研讨：财务共享带来的机遇与挑战（组织层面）
2、运营管理：财务共享服务中心的建设路径
1）定位：从成本到管控的转变
2）运营：构建财务共享管理体系
3）制度: 完善企业财务管理制度
4）优化：持续提升运营管理效能
研讨：公司的财务共享中心怎样规划
案例：财务共享的智能升级
演练：基于数据共享的财务转型之路
五、业财融合
1、章业财融合;实现业务与财务的一体化
1）业财融合的概念和本质
2）驱动企业财务数字化转型
3）基于业财融合的成本管控
研讨：企业财务人员转型与思考
2、落地法则：数字化时代的业财融合
1）战略升级：数字化财务思维变革
2）数据融合：实现业财融合的关键
3）财务中台：业财融合转型升级的载体
3、基于业财融合理念的应收账款管理
1）企业应收账款管理中存在的问题
2）强化监管：完善内部管控机制
3）事中控制：打造业财融合新合力
六、数字化会计赋能企业竞争力
1、数字化会计：驱动财务部门智能化升级
1）数字化会计：从电算化到智能化
2）新技术驱动的会计数字化
3）数字化会计的三大重要领域
2、数据驱动：财务会计向管理会计转型
1）财务会计VS管理会计
2）大数据重构传统财务会计
3）从财务会计到管理会计的转型
3、实践路径：智能会计系统的构建法则
1）基于业财融合的财务共享系统
2）基于商业智能的管理会计
3）基于业财一体化的智能会计系统
4、数字化时代下企业竞争力的创新模型
5、数字化时代下企业财务管理的敏捷管理
6、数据化时代下企业的创新生态
第三部分：银行业数字化转型分享解析
（此部分根据课程时间和客户具体要求调整或增减）
案例一：
金融行业数字化转型案例：Capital One （美国第一资本金融公司）
案例二：
某行数字化转型之移动应用平台建设思考与实践
案例三：
某行零售金融3.0数字化转型实践
案例四：
某行数字化转型实践
案例五：
某行从零售一支独秀到对公、同业均衡发展
案例六：
某银行开讲: 信用卡智能金融数字化转型实践

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