商业银行票据风险防范大纲
商业银行票据风险防范大纲详细内容
商业银行票据风险防范大纲
商业银行票据风险防范及瑕疵票据识别
<培训对象>
网点负责人、柜员等
<课程大纲>
第一模块:票据业务必备基础
1、 票据概念
2、 票据种类
3、 票据行为
4、 票据丧失
5、 票据特性
第二模块:票据业务核算规范
1、 基本处理规定
2、 重点审核内容
3、 困惑问题解答
4、 瑕疵票据诊断
(1)微小瑕疵票据
(2)一般瑕疵票据
(3)重大瑕疵票据
(4)不合格票据
5、票据防伪鉴别
第三模块:票据欺诈风险现状
1、 票据诈骗风险趋势
2、 票据业务风险分类
3、 票据风险产生的原因
4、 票据欺诈风险新特点
第四模块:票据业务风险环节
1、 开户
2、 挂失
3、 冻结
4、 扣划
5、 邮寄
6、 保管
7、 反洗钱
第五模块:票据业务检查分析
1、 创新检查方法
2、 突出检查重点
3、 筛选被查机构
4、 灵活检查方式
5、 典型案例分析
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