《金融理财业务与营销顾问专业技能提升》
《金融理财业务与营销顾问专业技能提升》详细内容
《金融理财业务与营销顾问专业技能提升》
专题一 展望金融机构发展趋势
一、 金融业务趋势
二、 由传统服务向综合理财转型
三、 金融机构目前与未来的销售渠道
四、 金融业务的比拼之一
服务的比拼
人才的比拼
五、市场呼唤专业的金融理财顾问
分享:
1、为什么要开展综合理财业务?
2、今后是否为客户做全面理财服务?
六、中国和欧美理财收入相比
◎ 资产分布图比较
专题二 个人资产及理财技能知识
一、金融机构步入资产管理时代
咨询顾问类业务
避税类中间业务
二、金融理财真正涵义
三、理财与投资的区别
四、理财规划目的与作用
1、资产合理配置--投资组合策略
2、累积财富-- 风险管控
◎ 风险承受能力测试类型
◎ 从事职业在风险类型中的占比
五、人生的十大理财规划
◎ 解析各项规划功用
◎ 购买金融产品支出多少钱为宜?
◎ 怎样确定客户适合你推荐的产品?
◎ 投资产品的数据比值(量化说服力)
专题三 金融个人客户的分类
一、按照购买产品类型划分
二、按照金融资产规模划分
三、个人客户的分类
演 练
四、 理财顾问处理客户问题案例
◎ 题:购买金融产品业务
. (一)场景介绍:
(二)表演要求:
五、金牌理财顾问的七项修炼
◎ 改变聚焦的习惯
◎ 专业、诚信是理财顾问的首要标准
专题四 金融产品资产配置
一、 资产配置程序
二、 资产配置的优势
三、 资产配置原则
四、 资产配置技巧
五、金融产品种类、利弊
◎ 解析基金、信托及P2P等产品特征
◎ 风险来自于哪里?
案 例
专题五 金融产品赢销及案例分析
一、理财规划流程架构
◎ 理财规划流程
◎ 与客户见面沟通时重点
◎ 观点引导
思 考:影响投资收益的主要因素有哪些?
二、 财务目标设定
◎ 家庭财务资料收集流程
三、安全保障规划
1、现有保障额度
2、风险管理—人身风险规划
◎ 家庭保额应该有多少才够?
合理的保额=人生责任
四、子女教育金规划
◎ 子女教育规划应考虑的因素
案例解析
五、退休目标规划
◎ 退休规划应考虑的因素
案例解析
六、 中国遗产税
如果开征,未来5-10年将有大批的企业家---交班传承
当被继承人离开人世时--资产的继承人是谁?
七、资产传承目标规划案例解析:
演 练
要求:
一人扮演客户,一人扮演理财顾问,一人点评。
八、答疑解惑
课程总结
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