《金融理财业务与营销顾问专业技能提升》

  培训讲师:牛建萍

讲师背景:
牛建萍老师简介理财规划财商管理专家金融财经院校毕业浙江大学EDP项目理财导师City&cuilds国际认证培训师中华职业教育培训中心金融培训师教育部十二五重点课题财商课题专家组长北京大学前民营经济研究院品牌所客座教授IARFC国际理财师协会 详细>>

牛建萍
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《金融理财业务与营销顾问专业技能提升》详细内容

《金融理财业务与营销顾问专业技能提升》

专题一   展望金融机构发展趋势

     一、 金融业务趋势

     二、 由传统服务向综合理财转型

     三、 金融机构目前与未来的销售渠道

     四、 金融业务的比拼之一

         服务的比拼

         人才的比拼

     五、市场呼唤专业的金融理财顾问

       分享:

     1、为什么要开展综合理财业务?

     2、今后是否为客户做全面理财服务?

     六、中国和欧美理财收入相比

           ◎ 资产分布图比较


  专题二   个人资产及理财技能知识

      一、金融机构步入资产管理时代  

          咨询顾问类业务

             避税类中间业务

   二、金融理财真正涵义

   三、理财与投资的区别

   四、理财规划目的与作用

  1、资产合理配置--投资组合策略

   2、累积财富-- 风险管控

          ◎  风险承受能力测试类型

      ◎ 从事职业在风险类型中的占比

    五、人生的十大理财规划

       ◎  解析各项规划功用

       ◎  购买金融产品支出多少钱为宜?

          ◎  怎样确定客户适合你推荐的产品?

          ◎  投资产品的数据比值(量化说服力)


     专题三  金融个人客户的分类

       一、按照购买产品类型划分

       二、按照金融资产规模划分

  三、个人客户的分类  

        演  练

     四、 理财顾问处理客户问题案例

     ◎  题:购买金融产品业务

.           (一)场景介绍:

       (二)表演要求:

  五、金牌理财顾问的七项修炼

      ◎ 改变聚焦的习惯

      ◎ 专业、诚信是理财顾问的首要标准


        专题四  金融产品资产配置

             一、 资产配置程序

             二、 资产配置的优势

             三、 资产配置原则

             四、  资产配置技巧

             五、金融产品种类、利弊

            ◎ 解析基金、信托及P2P等产品特征

            ◎ 风险来自于哪里?

            案 例


     专题五  金融产品赢销及案例分析

         一、理财规划流程架构

             ◎ 理财规划流程

           ◎ 与客户见面沟通时重点

        ◎ 观点引导

  思 考:影响投资收益的主要因素有哪些?

        二、 财务目标设定

         ◎  家庭财务资料收集流程

           三、安全保障规划

        1、现有保障额度

        2、风险管理—人身风险规划

          ◎ 家庭保额应该有多少才够?

               合理的保额=人生责任

          四、子女教育金规划

             ◎ 子女教育规划应考虑的因素

             案例解析

          五、退休目标规划

            ◎ 退休规划应考虑的因素

            案例解析

          六、 中国遗产税

            如果开征,未来5-10年将有大批的企业家---交班传承

           当被继承人离开人世时--资产的继承人是谁?

          七、资产传承目标规划案例解析:

        演  练

        要求:

           一人扮演客户,一人扮演理财顾问,一人点评。

         八、答疑解惑

          课程总结

 

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